วรรณคดีทางการเงินส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับเวลาที่จะซื้อหุ้นและวิธีรับข้อตกลง ข้อสันนิษฐานน่าจะเป็นเวลาที่จะขายได้ด้วยตนเองอธิบาย ความจริงก็คือการขายนั้นมีความสำคัญและเข้มข้นกว่าการดำเนินการซื้อ
เราจะพิจารณาประเด็นหลักที่คุณควรพิจารณาเมื่อขายการลงทุน
5 เคล็ดลับในการขายหุ้นของคุณเมื่อใด
เหตุผลในการขาย
โดยทั่วไปนักลงทุนต้องการหักกลบกำไรจนกว่าพวกเขาจะได้รับรู้ในกรอบภาษีที่ต่ำกว่า ตัวอย่างเช่นเมื่อคุณอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการหารายได้การลงทุนจะถูกเก็บภาษีอย่างเข้มงวดมากกว่าเมื่อคุณเกษียณ ดังนั้นมีเพียงไม่กี่เหตุผลที่จะขายก่อนเวลานั้น
ปรับพอร์ตการลงทุนของคุณ
สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดคือการปรับพอร์ตการลงทุนของคุณ มีหลายเหตุผลที่พอร์ตโฟลิโออาจไม่สมดุลหรือไม่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ นี่อาจเป็นเพราะเหตุการณ์ในชีวิตเช่นการแต่งงานการหย่าร้างการเกษียณอายุการเกิดของเด็กหรือเพียงแค่การกระจุกตัวของเงินทุนโดยไม่ตั้งใจในภาคหนึ่ง
การวางหุ้นทั้งหมดของคุณในส่วนเดียวหรือแม้กระทั่งการวางเงินทั้งหมดของคุณในระดับความเสี่ยงที่แน่นอนของการลงทุนเป็นเกมที่อันตราย โดยทั่วไปการกระจายความเสี่ยงจะทำให้โอกาสที่คุณจะสูญเสียทุกอย่างไปพร้อม ๆ กัน แต่คุณต้องระวังไม่ให้มากเกินไปซึ่งจะเป็นอุปสรรคต่อการเติบโตของพอร์ตการลงทุนของคุณ เมื่อพอร์ตโฟลิโอของคุณจำเป็นต้องมีความหลากหลาย - หรือในกรณีที่มีการกระจายความเสี่ยงมากเกินไปโฟกัสใหม่ - เป้าหมายคือต้องเสียค่าธรรมเนียมและภาษีให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ขณะทำการเปลี่ยนแปลง
การเพิ่มทุน
เหตุผลอื่นที่จะขายการลงทุนคือการเพิ่มทุน อาจจำเป็นต้องใช้เงินทุนนี้เพื่อชำระเงินดาวน์ในบ้านการเงินธุรกิจใหม่ของคุณจ่ายค่าผ่าตัดใหญ่หรือพักร้อน วิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มทุนคือการตระหนักถึงความสูญเสียเพื่อชดเชยผลกำไรของคุณ หากคุณมีการลงทุนสองครั้ง - แบบที่ได้รับประสบการณ์และอีกอย่างที่ขาดทุน - คุณอาจต้องการขายทั้งคู่เพื่อหลีกเลี่ยงการทำกำไรโดยรวมที่ต้องเสียภาษีกำไรขั้นต้น
เหตุผลที่จะไม่ขาย
ก่อนที่จะตัดสินใจขายคิดเกี่ยวกับว่าเป้าหมายการลงทุนของคุณยังคงเหมือนจริงหรือไม่และอยู่ในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในปัจจุบันหรือไม่ มีสาเหตุหลายประการเมื่อการขายอาจไม่ใช่ตัวเลือกที่ดีที่สุดของคุณ
ตอบสนองต่อประสิทธิภาพที่ไม่ดี
การขายเนื่องจากไตรมาสที่ไม่ดีหรือปีที่หยาบเป็นหนึ่งในเหตุผลที่เลวร้ายที่สุดในการขายการลงทุน สมมติว่ามีการตรวจสอบสถานะอย่างรอบคอบและการลงทุนเป็นไปอย่างราบรื่นไตรมาสที่ไม่ดีคือช่วงที่คุณควรซื้อเพิ่มเติม การลดลงของราคาของ บริษัท ที่แข็งแกร่งอาจเกิดจากปัจจัยหลายประการที่ไม่เกี่ยวข้องกับผลการดำเนินงานของ บริษัท เช่นการปรับฐานที่กว้างเซกเตอร์ตลาดหมีข่าวลือหรือความตื่นตระหนกของนักลงทุน
การขนถ่ายการลงทุนที่สืบทอดมา
อีกแรงจูงใจที่น่าสงสัยในการขายคือการขนถ่ายหรือเงินสดในการลงทุนที่สืบทอดมา นักลงทุนมักรู้สึกว่าการลงทุนเหล่านี้ไม่ค่อยเอื้ออำนวยเพราะพวกเขาไม่ได้เลือกพวกเขาและดังนั้นจึงมีปฏิกิริยาตอบสนองต่อความผันผวนของราคาอย่างรุนแรงกว่าในสถานการณ์อื่น ๆ เมื่อคุณสืบทอดส่วนแบ่งกำไรก่อนหน้านี้จะถูกลบ ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าหุ้นจะนิ่ง แต่คุณก็ยังมีแหล่งทุนปลอดภาษีที่คุณไม่ต้องจ่ายอะไรเลย หากมูลค่าลดลงคุณจะได้รับลดหย่อนภาษีพร้อมกับทุนจากการขาย หากพวกเขามีมูลค่าเพิ่มขึ้นคุณไม่มีอะไรจะบ่น เพียงเพราะคุณมีวัวเงินสดไม่ได้หมายความว่าคุณควรจะฆ่ามัน ยึดมั่นในการแบ่งปันหุ้นที่สืบทอดมาจนกว่าคุณต้องการหรือสามารถส่งต่อให้กับตัวเอง
ผลกระทบทางการเงินจากการขาย
สิ่งแรกที่ต้องพิจารณาเมื่อขายการลงทุนคือค่าธรรมเนียมที่คุณจะต้องจ่าย หากคุณใช้นายหน้าหรือถือหุ้นใน บริษัท นายหน้าระดับสูงไม่มีอะไรจะหยุดคุณจากการโอนไปยัง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดเพื่อ จำกัด ค่าธรรมเนียมของคุณและเพิ่มกำไรของคุณ
ภาษีเป็นความกังวลของคุณต่อไป เราได้หารือถึงการปรับสมดุลกำไรและขาดทุนของคุณเพื่อลดภาษีของคุณ กระต่ายตัวสุดท้ายที่ออกมาจากหมวกคือศิลปะในการระบุส่วนแบ่ง ยอดขายเป็นครั้งแรกเข้าก่อน (FIFO) เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น สำหรับนักลงทุนที่มีพอร์ตโฟลิโอที่มั่นคงวิธีการขาย FIFO อาจเสียเปรียบจากมุมมองด้านภาษี คุณต้องการขายหุ้นที่คุณจ่ายให้มากที่สุดและเลื่อนการรับรู้ผลกำไรจากหุ้นที่มีขนาดใหญ่กว่าไปให้ได้นานที่สุดเท่าที่จะทำได้
สมมติว่าคุณมีพอร์ตโฟลิโอ Clockwork ที่คุณซื้อหุ้น 50 บริษัท ในตัวละครชื่อ Harry's Edible Life Preservers Inc. (ช่วยเหลือ) ทุกปี ตลอดระยะเวลาสี่ปีที่คุณจ่าย $ 10, $ 15, $ 20 และ $ 15 ต่อหุ้นตามลำดับ
ทันใดนั้นคุณต้องการ $ 1, 200 สำหรับเหตุฉุกเฉินและมันก็เกิดขึ้นว่าหุ้นของแฮร์รี่อยู่ในระดับสูงสุดตลอดเวลาที่ $ 25 คุณตัดสินใจขาย 50 หุ้น โดยการเลือกหุ้นที่คุณจ่ายมากที่สุด ($ 20) คุณสามารถลดจำนวนกำไรจากการลงทุนและด้วยจำนวนภาษีที่คุณจ่าย ในการทำเช่นนี้คุณต้องระบุหุ้นตามวันที่ซื้อหรือราคาซื้อเมื่อคุณสั่งซื้อ อีกครั้งคุณต้องการเก็บหุ้นที่ได้รับประโยชน์มากที่สุดเท่าที่คุณสามารถทำได้และจากนั้นคุณสามารถเงินสดเมื่อคุณเกษียณหรือมีปีที่ยากลำบาก
บรรทัดล่าง
การขายการลงทุนก็เหมือนกับการซื้อ - คุณต้องแน่ใจว่าเป็นไปตามเป้าหมายการลงทุนของคุณ เมื่อคุณตัดสินใจขายการลงทุนด้วยเหตุผลที่ถูกต้องเช่นเพื่อสร้างสมดุลของพอร์ตโฟลิโอหรือเพิ่มทุนที่ต้องการความท้าทายจะลดค่าธรรมเนียมและภาษีให้น้อยที่สุด ค่าธรรมเนียมของคุณจะได้รับการจัดการที่ดีที่สุดโดยการหานายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดที่ดีในการทำงานและภาษีของคุณสามารถถูกเก็บไว้ในการตรวจสอบโดยตระหนักถึงผลกำไรและขาดทุนเช่นเดียวกับการระบุหุ้น การลงทุนไม่ได้เป็นเพียงแค่การรู้ว่าจะขายเมื่อใด แต่ทำไมและจะขายอย่างไร
