พนักงานบริการลูกค้ามักเป็นกาวที่ประกอบธุรกิจให้คำปรึกษาร่วมกัน ผู้ช่วยที่มีค่าเหล่านี้มักจะเชี่ยวชาญในการปฏิบัติงานจำนวนมากที่จะใช้เวลาโบรกเกอร์และที่ปรึกษาส่วนใหญ่ที่จ้างพวกเขาอย่างน้อยสองครั้งเพื่อให้บรรลุ
การจ้างงานในตำแหน่งนี้ต้องใช้อะไรบ้าง เส้นทางในการเป็นผู้ร่วมให้บริการลูกค้าที่ลงทะเบียนนั้นค่อนข้างตรงไปตรงมาหลายประการ แต่ผู้ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในตำแหน่งนี้มักจะได้รับการฝึกอบรมและการรับรองที่ทำให้พวกเขามีส่วนร่วมเพิ่มเติมในทีมหรือสำนักงานใด ๆ
ประวัติและวิวัฒนาการ
ตำแหน่งพนักงานบริการลูกค้ามีการพัฒนาจนถึงจุดที่หลายคนที่ทำงานในความสามารถนี้ทำหน้าที่ที่ไกลเกินกว่ารุ่นก่อน ๆ ในอดีตโบรกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จจ้างเลขานุการซึ่งบางครั้งเลือกที่จะได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์เพื่อที่พวกเขาจะได้รับคำสั่งง่ายๆหากเจ้านายของพวกเขาไม่สามารถทำได้ พวกเขายังทำหน้าที่ดูแลระบบตามปกติเช่นการพิมพ์การยื่นและหน้าที่ทางไปรษณีย์ ตำแหน่งนี้จะค่อยๆเปลี่ยนไปสู่ตำแหน่งผู้ช่วยฝ่ายขายที่ลงทะเบียนซึ่งเจ้าหน้าที่ธุรการที่มีใบอนุญาตอาจมีบทบาทมากขึ้นในธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสามารถช่วยงานต่างๆเช่นแคมเปญการตลาดและการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ผู้ให้บริการลูกค้าในวันนี้มักจะทำเกือบทุกอย่างที่โบรกเกอร์และนักวางแผนสามารถทำได้รวมถึงการนำธุรกิจใหม่การดูแลเว็บไซต์ของ บริษัท และการปรากฏตัวของโซเชียลมีเดียการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการโต้ตอบกับลูกค้าในระดับลึก และแน่นอนว่าส่วนใหญ่ยังคงปฏิบัติหน้าที่ตามปกติของการตั้งค่าบัญชีลูกค้าใหม่การประมวลผลเอกสารแคชเชียร์และการจัดการหลักทรัพย์การยื่นและวางแผนงานในสำนักงาน การโพสต์งานล่าสุดสำหรับตำแหน่งนี้แสดงหน้าที่ต่อไปนี้สำหรับการจ้างในที่สุด:
- ให้บริการแก่ลูกค้าอย่างมืออาชีพและตอบสนองต่อการสอบถามลูกค้าปกติด้วยข้อมูลที่เรียกว่าราคาหุ้นยอดคงเหลือในบัญชีและรายละเอียดเกี่ยวกับบัญชีที่หลากหลายตรวจสอบให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินที่เกี่ยวข้องได้รับทราบรายละเอียดและกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมของลูกค้า จัดและดำเนินการแคมเปญจดหมายโดยตรงได้อย่างรวดเร็วและเรียนรู้ขั้นตอนและนโยบายของ บริษัท ทั้งหมดตรวจสอบปัญหาที่อาจเกิดขึ้นได้ทันทีเพื่อการจัดการสาขาหรือที่ปรึกษาทางการเงินแก้ไขข้อร้องเรียนของลูกค้าและสอบถามข้อมูลเชิงรุกแก้ไขปัญหาที่ต้องการยกระดับทันทีถึงที่ปรึกษาทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินและรายละเอียดของ บริษัท ให้แน่ใจว่าได้รับและอัปเดตเอกสารบัญชีที่เหมาะสมและจำเป็นทั้งหมดให้การสนับสนุนอย่างมืออาชีพทางโทรศัพท์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่เกี่ยวข้องช่วยลูกค้าในการโอนเงิน และหลักทรัพย์พร้อมกับการออกเช็คตามที่ร้องขอส่งข้อมูลเกี่ยวกับเอกสารและหลักทรัพย์ที่ขาดไปพร้อมกับเงินทุนที่ไม่ได้ชำระให้แก่ลูกค้ามั่นใจว่าสอดคล้องกับนโยบายและมาตรฐานของ บริษัท และสาขาใช้ระบบคอมพิวเตอร์ของ บริษัท เพื่อให้บริการแก่ลูกค้า
เส้นทางสู่การเดินทาง
ในแง่ของเกณฑ์ที่เป็นรูปธรรมข้อกำหนดในการเป็นพนักงานบริการลูกค้านั้นเป็นเรื่องง่าย คำว่า 'ลงทะเบียน' มักจะหมายถึงหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตและจดทะเบียนกับ FINRA และ / หรือ ก.ล.ต. ดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีใบอนุญาต Series 6 หรือ 7 และ 66 ผู้ที่ทำธุรกรรมการซื้อขายล่วงหน้าหรือบัญชีประกันจะต้องมีใบอนุญาตที่เหมาะสม ทักษะการบริหารและการพิมพ์ขั้นพื้นฐานจะต้องมีพร้อมกับการใส่ใจในรายละเอียดและความสามารถในการจัดการกับลูกค้า ด้วยเหตุผลเหล่านี้ผู้สมัครที่มีประสบการณ์การบริการลูกค้ามาก่อนมักได้รับการสนับสนุนสำหรับตำแหน่งเหล่านี้
ผู้ที่ต้องการได้รับตำแหน่งนี้ควรเริ่มต้นด้วยการทำงานเป็นตัวแทนบริการลูกค้าสำหรับ บริษัท กองทุนรวมหรือธนาคารซึ่งพวกเขาสามารถเรียนรู้ทักษะพื้นฐานเช่นการจัดการกับลูกค้าที่ไม่มีความสุขการจัดการเอกสารและการทำงานหลายอย่าง การรับการรับรองบางอย่างเช่น Paraplanner การเงินที่เสนอโดยคณะกรรมการ CFP หรือการทำงานเป็นผู้ช่วยผู้อื่นอาจเป็นแนวคิดที่ดีเช่นกัน
ประสบการณ์ประเภทนี้ดูดีในประวัติย่อและจะช่วยเตรียมผู้สมัครสำหรับความยากลำบากรายวันของงานนี้ ผู้ร่วมงานบริการลูกค้าในปัจจุบันมักถูกคาดหวังให้เหนือกว่าหน้าที่ปกติในการปฏิบัติงานประจำวันของพวกเขาเพื่อช่วยส่งเสริมธุรกิจและสนองความต้องการของลูกค้า อาจมีบางครั้งที่พวกเขาคาดว่าจะใช้เวลาช่วงสุดสัปดาห์หรือวันหยุดเข้าร่วมกิจกรรมองค์กรหรือทำภารกิจที่จำเป็นซึ่งอยู่นอกรายละเอียดงานเริ่มต้น
ค่าตอบแทนและผลประโยชน์
พนักงานบริการลูกค้าส่วนใหญ่จะได้รับเงินเดือนหรือค่าจ้างน้อยกว่าปกติรายชั่วโมง ผู้ที่มีหลักทรัพย์หรือใบอนุญาตประกันอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นในการทำธุรกรรมใด ๆ ที่พวกเขาได้ทำและยังได้รับโบนัสหรือแรงจูงใจเพิ่มเติมอื่น ๆ เพื่อความสำเร็จของพวกเขา Glassdoor.com แสดงให้เห็นว่าค่าตอบแทนเฉลี่ยสำหรับพนักงานที่ลงทะเบียนคือ $ 47, 845 ช่วงสำหรับงานนี้อาจจะทำงานที่ไหนสักแห่งจาก $ 30, 000 ที่ต่ำสุดไปจนถึงอาจ $ 80, 000 สำหรับผู้ช่วยซูเปอร์สตาร์ที่สามารถทำหน้าที่ระดับสูงที่ไม่ซ้ำกัน
ผู้ที่ทำงานให้กับโบรกเกอร์ใน บริษัท ขนาดใหญ่มักจะได้รับชุดสิทธิประโยชน์เช่นประกันชีวิตและประกันสุขภาพรวมถึงแผนการเกษียณอายุ ผลประโยชน์ที่เสนอให้แก่ผู้ร่วมงานใน บริษัท ค้าปลีกขนาดเล็กอาจแตกต่างกันอย่างมากจาก บริษัท หนึ่งไปยังอีก บริษัท หนึ่ง แต่ผู้ที่ทำงานให้กับ บริษัท ที่ทำกำไรได้สูงอาจได้รับประโยชน์มากมาย
ผู้ที่ปรารถนาจะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักวางแผนในบางครั้งก็ควรเริ่มต้นจากการเป็นพนักงานบริการลูกค้า สิ่งนี้สามารถช่วยให้พวกเขาก้าวเข้ามาใกล้และได้รับประสบการณ์อันมีค่าในขณะที่พวกเขาเรียนหลักสูตรการวางแผนทางการเงินหรือใช้ใบอนุญาตเพื่อสะสมหนังสือธุรกิจของพวกเขา
บรรทัดล่าง
พนักงานบริการลูกค้ามีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมการเงินสำหรับลูกค้าและ บริษัท และที่ปรึกษาที่จ้างงาน เพื่อนร่วมงานเหล่านี้หลายคนเป็นสมาชิกที่ขาดไม่ได้ของทีมใกล้ชิดซึ่งทำหน้าที่ระดับสูงทุกวัน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อรับการจ้างงานในฐานะพนักงานบริการลูกค้าเยี่ยมชมเว็บไซต์สมาคมวางแผนการเงินที่ www.fpanet.org
