บัญชีครัวเรือนที่มีการจัดการแบบรวมคืออะไร
บัญชีครัวเรือนที่มีการจัดการแบบรวม (UMHA) เป็นบัญชีที่มีการจัดการแบบส่วนตัวซึ่งรวมผลิตภัณฑ์ที่ไม่ได้มีส่วนร่วมหลายรายการรวมถึงกองทุนรวมอีทีเอฟและหลักทรัพย์ส่วนบุคคล บัญชีอนุญาตให้สมาชิกในครอบครัวได้ทันทีเช่นผู้ปกครองและเด็ก ๆ สามารถเข้าถึงบัญชีได้ บัญชีประเภทนี้ให้ความสะดวกในการจัดการสำหรับสถาบันการเงินและความโปร่งใสมากขึ้นสำหรับครอบครัวการลงทุน
การทำความเข้าใจบัญชีครัวเรือนที่มีการจัดการแบบรวม (UMHA)
บัญชีครัวเรือนที่มีการจัดการแบบรวม (UMHAs) ดำเนินการในระบบรวมเดี่ยวซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถดูสินทรัพย์และประเภทผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ เพื่อสร้างรายงานประสิทธิภาพ มุมมองแบบองค์รวมนี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินกำหนดการตัดสินใจลงทุนสำหรับลูกค้าแต่ละรายในบริบทของครัวเรือนของพวกเขาและเพื่อให้ขั้นตอนการปฏิบัติงานง่ายขึ้นซึ่งโดยทั่วไปมีความซับซ้อนและยุ่งยาก ในโปรแกรม UMHA บางโปรแกรมลูกค้าสามารถสร้างกลุ่มบัญชีสำหรับแต่ละเป้าหมายการลงทุน ระบบรองรับการจัดกลุ่มที่มีรายงานประสิทธิภาพการทำงานของแต่ละบุคคลการเรียกเก็บเงินและข้อความสั่งต่างๆ
เนื่องจากบัญชีนี้มีความโปร่งใสอย่างสมบูรณ์สมาชิกในครอบครัวจึงสามารถเข้าใจสินทรัพย์ของพวกเขาได้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น ในขณะเดียวกัน บริษัท บริหารสินทรัพย์สามารถกำหนดผู้จัดการความสัมพันธ์กลางสำหรับครอบครัวขนาดใหญ่ที่มีบัญชีอยู่ในส่วนต่าง ๆ ของธุรกิจ บัญชีครัวเรือนที่มีการจัดการแบบรวม (UMHA) สามารถปรับปรุงงานเอกสารลดความซับซ้อนของค่าธรรมเนียมและอนุญาตให้มีการจัดการภาษีที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น
ข้อควรพิจารณาสำหรับ UMHA
ผู้บริโภคควรตระหนักถึงปัจจัยหลายประการเมื่อรวมบัญชีเข้ากับ UMHA บ่อยครั้งที่ UMHA เป็นโปรแกรมการตัดสินใจซึ่งหมายถึงที่ปรึกษาทางการเงินมีอำนาจในการตัดสินใจลงทุน เช่นเดียวกับโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมนักลงทุนเลือกรูปแบบตามการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายและ บริษัท จะดูแลการปรับสมดุลหรือแม้กระทั่งการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์ทั้งหมดขึ้นอยู่กับระดับของดุลยพินิจในโปรแกรมเฉพาะ ดังนั้นผลการดำเนินงานของ UMHA จะขึ้นอยู่กับความสำเร็จของ บริษัท ในการเลือกหลักทรัพย์และทำการปรับเปลี่ยนการจัดสรร นักลงทุนควรเลือกใช้เมื่อเลือก บริษัท ที่จะจัดการ UMHA
ที่กล่าวว่าเนื่องจากความโปร่งใสและความเรียบง่ายของการมีหลักทรัพย์ทั้งหมดภายใต้หลังคาเดียวกันนักลงทุนมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงและการจัดการภาษีที่ดีขึ้นเนื่องจากการกำกับดูแลที่ครอบคลุมการดำเนินการและการรายงาน พวกเขายังสามารถประหยัดค่าธรรมเนียมที่โดยทั่วไปจะเรียกเก็บสำหรับแต่ละบัญชี อาจมีส่วนลดค่าธรรมเนียมตามทรัพย์สินของครัวเรือนของคุณภายใต้การจัดการ
