กองทุนพัทเพื่อการเกษียณอันดับต้น ๆ

Putnam Investments เป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุด มันเริ่มเสนอขายกองทุนให้กับนักลงทุนในปี 2480 และจัดการทรัพย์สินมูลค่า 177 พันล้านดอลลาร์และเสนอกองทุนรวมที่แตกต่างกันมากกว่า 100 กองทุนให้กับนักลงทุน ณ สิ้นปี 2561

จำนวนของกองทุนเป็นผู้สมัครที่ดีสำหรับการออมเพื่อการเกษียณอายุให้นักลงทุนมีรายได้ความมั่นคงการเติบโตและความหลากหลาย ความสมดุลระหว่างกองทุนขึ้นอยู่กับความต้องการของนักลงทุนรายย่อย กฎทั่วไปสำหรับนักลงทุนที่กำลังจะเกษียณคือการใช้แนวทางอนุรักษ์นิยมที่มีต่อรายได้มากขึ้นในขณะที่นักลงทุนที่ออมเพื่อการเกษียณควรให้ความสำคัญกับการเติบโตมากขึ้น นักลงทุน IRA หรือ Roth IRA ได้รับผลตอบแทนพิเศษทางภาษีจากการถือครองสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม

กองทุนดังต่อไปนี้เหมาะสำหรับใช้ในหรือออกจากแผนเกษียณอายุ

กองทุนรวมตราสารแห่งทุน (PEYAX)

กองทุนที่เหมาะสำหรับการกระจายการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุคือกองทุนหุ้น กองทุนลงทุนใน บริษัท สหรัฐขนาดใหญ่ที่จ่ายเงินปันผลและประเมินค่าต่ำเกินไป มองหา บริษัท ที่มีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าหุ้นในระยะยาวและมีความสามารถในการเพิ่มเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง เงินปันผลเป็นกุญแจสำคัญที่ประมาณ 40% ของผลตอบแทนระยะยาวทั้งหมดของ S&P 500 นั้นเป็นผลมาจากเงินปันผล

กองทุนที่ได้รับการจัดอันดับสูงนี้ให้ผลตอบแทน 11.35% ต่อปีในช่วงห้าปีที่ผ่านมา (ก่อนค่าใช้จ่ายการขาย) ณ วันที่ 30 ก.ย. 2561 มีอัตราผลตอบแทน 1.29% ณ 5 พ.ย. 2561 ข้อควรพิจารณาสำหรับนักลงทุนและเหมาะอย่างยิ่งสำหรับ Roth IRA หรือ IRA แบบดั้งเดิม

กองทุนสมดุล George Putnam (PGEOX)

กองทุนที่มีความสมดุลได้นำเสนอการผสมผสานของหุ้นและพันธบัตรมาตั้งแต่ปีพ. ศ. 2480 มีประวัติผลตอบแทนที่มั่นคงและเป็นรากฐานของปรัชญาการลงทุนของพัทนัม การลงทุนในพันธบัตรอาจเป็นความคิดที่ไม่ดีเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น - มูลค่าตราสารหนี้ลดลงเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น พันธบัตรส่วนใหญ่ในพอร์ตของกองทุนเป็นหมายเหตุระยะสั้น เมื่อธนบัตรเหล่านี้ครบกำหนดเงินสามารถนำไปลงทุนในพันธบัตรใหม่ในอัตราที่สูงขึ้นโดยไม่สูญเสียเงินต้น การวางตำแหน่งนี้แสดงให้เห็นถึงการจัดการที่เหมาะสม

จากการถือครองกองทุน 60% ประกอบด้วยหุ้นของ บริษัท ในประเทศขนาดใหญ่ กองทุนมีความหลากหลายสูงในหลายภาคส่วนและในหลาย บริษัท ผลตอบแทนห้าปีต่อปีคือ 8.69% (ก่อนค่าใช้จ่ายการขาย) ณ วันที่ 30 กันยายน 2018 อัตราผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ 1.32% ณ วันที่ 5 พฤศจิกายน 2018

กองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพไลฟ์สไตล์ 1 (PRMAX)

กองทุนเพื่อรายได้เพื่อการเลี้ยงชีพไลฟ์สไตล์ 1 มีไว้สำหรับผู้ที่อยู่ใกล้หรืออยู่ในวัยเกษียณที่ต้องการรับผลประโยชน์จากการออมในขณะที่ยังคงรักษาเงินทุนไว้ กองทุนใช้วิธีอนุรักษ์นิยมและสนับสนุนสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำกว่าในอดีตเช่นตราสารหนี้และผลตอบแทนที่แน่นอนเหนือตราสารทุน

กองทุนมีสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้เกือบ 75% และสร้างผลตอบแทนห้าปีต่อปีที่ 3.12% (ก่อนหักค่าใช้จ่ายการขาย) ณ วันที่ 30 ก.ย. 2561 และให้ผลตอบแทน 1.75% แก่นักลงทุน จาก 5 พฤศจิกายน 2018