สารบัญ
- การจัดการความคาดหวังของลูกค้า
- อยู่ใน Touch
- การจัดการข้อมูล
- การมีส่วนร่วมทางอารมณ์
- การสนับสนุนกลุ่ม
- บรรทัดล่าง
ที่ปรึกษาทางการเงินในทุกวันนี้มีความท้าทายมากมายที่พวกเขาต้องเผชิญในการปฏิบัติงานประจำวัน พวกเขาจะต้องสวมหมวกหลายใบรวมถึงผู้จัดการทรัพย์สินนักวางแผนทางการเงินนักจิตวิทยาและนักการตลาดเพื่อที่จะประสบความสำเร็จ และในขณะที่ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สามารถสวมหมวกเหล่านี้ได้ดี แต่ก็มีบทบาทหนึ่งหรือสองอย่างที่มักจะพยายามเล่น
นี่คือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ผู้ให้คำปรึกษาต้องเผชิญในวันนี้ในความพยายามที่จะขยายธุรกิจและส่งเสริมแบรนด์ของพวกเขาสู่สาธารณะ
ประเด็นที่สำคัญ
- ไม่มีใครบอกว่าการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินนั้นเป็นเรื่องง่าย - แต่ความท้าทายหลายอย่างที่ผู้ให้คำปรึกษาต้องเผชิญกับเรื่องการเงินหรือการลงทุนทางเลือกความท้าทายหลายอย่างเกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าและจัดการความคาดหวังของพวกเขา บริษัท ขนาดใหญ่อาจต้องการการสนับสนุนจากองค์กรมืออาชีพแทนที่จะไปคนเดียวโดยสิ้นเชิง
การจัดการความคาดหวังของลูกค้า
นี่คือส่วนที่ผู้ให้คำปรึกษาจำเป็นต้องเข้าใจจิตวิทยาลูกค้าเพื่อที่จะประสบความสำเร็จ ในขณะที่การจัดการพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าอาจเป็นความพยายามที่ตรงไปตรงมามากการจัดการความคาดหวังของพวกเขาอาจทำได้ยากขึ้นมาก ลูกค้าหลายรายมีความคาดหวังที่ไม่สมจริงเมื่อพูดถึงผลตอบแทนการลงทุนและอัตราดอกเบี้ย
ที่ปรึกษาจำเป็นต้องสามารถแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าพวกเขาเพิ่มมูลค่าให้กับสมการการลงทุนอย่างไร หนึ่งในวิธีที่พวกเขาสามารถทำได้คือการช่วยให้ลูกค้ารักษามุมมองระยะยาวในการลงทุนของพวกเขาเพื่อให้พวกเขาไม่ได้ติดตามการเคลื่อนไหวในตลาด แน่นอนว่าต้องใช้เวลาในการทำสิ่งนี้อย่างสม่ำเสมอ แต่ลูกค้าที่สามารถเริ่มเห็นว่าที่ปรึกษาของพวกเขาติดตามพวกเขาจะมีแนวโน้มที่จะภักดีต่อที่ปรึกษาของพวกเขามากขึ้น
อยู่ใน Touch
ที่ปรึกษามีหลายวิธีในการติดต่อกับลูกค้าของพวกเขาอย่างใกล้ชิด แต่หลายคนไม่สามารถทำเช่นนั้นเมื่อสิ่งต่าง ๆ เป็นไปด้วยดี จำเป็นต้องมีการสื่อสารอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับลูกค้าส่วนใหญ่ไม่ว่าตลาดจะทำอะไร ที่ปรึกษาอาจต้องการใช้ประโยชน์จากบริการต่าง ๆ เช่น Skype และการส่งข้อความด่วนเพื่อติดต่อกับลูกค้าที่มีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี
การจัดการข้อมูล
ที่ปรึกษาบางคนพยายามตามทันข้อมูลที่มีอยู่ในโลกออนไลน์และที่อื่น ๆ ที่ปรึกษาอัจฉริยะมุ่งเน้นที่พฤติกรรมของลูกค้ามากกว่าการตอบสนองต่อข่าวล่าสุด ที่ปรึกษายังต้องสามารถนำลูกค้าของพวกเขาไปยังแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้ซึ่งได้ทำการทดสอบเวลาในแง่ของความแม่นยำ สิ่งนี้สามารถช่วยป้องกันความเข้าใจผิดและป้องกันไม่ให้ลูกค้าทำผิดบนพื้นฐานของข้อมูลที่ผิด
การมีส่วนร่วมทางอารมณ์
ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนเป็นคนที่มีเหตุผลและวิเคราะห์ได้ซึ่งคิดอย่างมีเหตุผล อย่างไรก็ตามการตัดสินใจของลูกค้าจำนวนมากขึ้นอยู่กับอารมณ์ความรู้สึก ที่ปรึกษาจำเป็นต้องสามารถเชื่อมโยงกับลูกค้าในระดับอารมณ์เพื่อรักษาความสัมพันธ์ในการทำงาน สิ่งนี้อาจเกี่ยวข้องกับการอธิบายผลกระทบทางอารมณ์ของการลงทุนหรือการตัดสินใจวางแผนเพื่อให้ลูกค้าสามารถดูว่ามันจะส่งผลกระทบต่อพวกเขาในระดับอารมณ์อย่างไร
การสนับสนุนกลุ่ม
ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระมักจะรู้สึกโดดเดี่ยวในการปฏิบัติตนและมีแนวทางการวางแผนสนับสนุนเพียงเล็กน้อย ที่ปรึกษาที่มีปัญหาสามารถค้นหาการสนับสนุนในองค์กรต่าง ๆ เช่นสมาคมวางแผนการเงินและสมาคมประกันภัยและการเงินแห่งชาติ (NAIFA) หรือสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) กลุ่มเหล่านี้สามารถให้ความมั่งคั่งของทรัพยากรในด้านการตลาดการขายการจัดการฝึกหัดและด้านอื่น ๆ ของอาชีพที่สามารถทำให้ชีวิตของที่ปรึกษาง่ายขึ้น
บรรทัดล่าง
มันสำคัญยิ่งกว่าที่เคยที่ที่ปรึกษาจะต้องเข้าใจว่าลูกค้ามาจากไหนและทำให้พวกเขาเข้าใจคุณค่าที่พวกเขาเสนอให้ ผู้ที่สามารถจัดการความคาดหวังของลูกค้าได้สำเร็จสามารถปรับปรุงการเก็บรักษาและผลกำไร การเข้าร่วมสมาคมวิชาชีพอย่างใดอย่างหนึ่งสามารถให้การสนับสนุนเพิ่มเติมได้
