ท่ามกลางการสนทนาเกี่ยวกับผู้ที่ควรควบคุมวิชาชีพที่ปรึกษาทางการเงินคณะกรรมการ CFP ได้กำหนดมาตรฐานใหม่สำหรับที่ปรึกษาที่ได้รับการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP)
คณะกรรมการอนุมัติการปรับปรุงจรรยาบรรณและมาตรฐานการปฏิบัติในการประชุมมีนาคม 2561 ตามที่เควินเคลเลอร์ซีอีโอของ CFP Board กล่าวว่า "รากฐานที่สำคัญของมาตรฐานใหม่คือการขยายหน้าที่การไว้วางใจ"
หลัก จรรยาบรรณและมาตรฐาน คือชุดแนวทางจริยธรรมอย่างเป็นทางการสำหรับมืออาชีพ CFP คณะกรรมการกำหนดและบังคับใช้มาตรฐานเหล่านี้และข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับมืออาชีพ CFP 82, 000 คนทั่วโลก ตามที่คณะกรรมการกล่าว“ ทุกคนที่แสวงหาการรับรองCFP®จะต้องได้รับการตรวจสอบประวัติและผู้ที่มีพฤติกรรมที่ผ่านมานั้นขาดมาตรฐานด้านจริยธรรมและการปฏิบัติของคณะกรรมการ CFP จะถูกกันออกไปจากการได้รับการรับรอง”
รูปร่างของมาตรฐาน CFP ใหม่
คณะกรรมการไม่เพียง แต่นำมาตรฐานใหม่มาใช้เพื่อสะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน แต่ยังได้ปรับปรุงมาตรฐานที่มีอยู่เดิมอีกด้วย “ เรามีความซ้ำซ้อนมากมายในเอกสารหลายฉบับ นี่คือการเขียนใหม่อย่างละเอียดและมีความสำคัญมาก” Richard C. Salmen ประธานคณะกรรมการ CFP กล่าวระหว่างการแถลงข่าวที่การประชุมประจำปีของสมาคมวางแผนทางการเงินในชิคาโกในสัปดาห์นี้
มาตรฐานใหม่รวมถึง“ ข้อกำหนดที่ละเอียดยิ่งขึ้น” สำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการจัดการและเปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์กระบวนการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการจัดระเบียบใหม่และปรับปรุงใหม่และมาตรฐานข้อมูลใหม่ มีแนวทางเพิ่มเติมเกี่ยวกับการใช้คำว่า "คิดค่าธรรมเนียม" เช่นเดียวกับภาระหน้าที่ที่เพิ่มขึ้นสำหรับผู้เชี่ยวชาญ CFP เพื่อรายงานการประพฤติมิชอบต่อคณะกรรมการ CFP ภายใน 30 วันปฏิทิน
แนวทางที่ได้รับการอัปเดตยังมีข้อกำหนดใหม่เกี่ยวกับหน้าที่ความไว้วางใจที่ผู้เชี่ยวชาญเพิ่มขึ้นของ CFP ในขณะที่ที่ปรึกษาที่ได้รับการแต่งตั้งก่อนหน้านี้เท่านั้นที่จะต้องทำหน้าที่เป็นผู้ไว้วางใจเมื่อให้คำแนะนำ การวางแผน ทางการเงินตอนนี้ที่ปรึกษาจะต้องดำเนินการเพื่อผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้าตลอดเวลาเมื่อให้คำแนะนำทางการเงิน
ความหมายของอุตสาหกรรมที่กว้างขึ้น
ในขณะที่คณะกรรมการประกาศมาตรฐานฉบับปรับปรุงในเดือนมีนาคม 2561 ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP ได้รับ 18 เดือนเพื่อปฏิบัติตาม เพื่อให้ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP ทั้งหมดปฏิบัติตามภายในวันที่ 1 ตุลาคม 2562 คณะกรรมการได้จัดเวทีสาธารณะสี่แห่งตามมาตรฐาน คณะกรรมการจะเป็นเจ้าภาพอีกสี่ฟอรัมในเดือนธันวาคม 2561 และการประชุมเพิ่มเติมทั่วประเทศในปี 2562
คณะกรรมการได้พยายามทำให้กระบวนการมีความโปร่งใส นอกเหนือจากการเป็นเจ้าภาพเวทีสาธารณะบอร์ดได้รับมากกว่า 1, 000 ความคิดเห็นในช่วงเวลาสองความคิดเห็นสาธารณะแยก Salmen กล่าว คณะกรรมการจะออกกรณีศึกษาต่อไปเพื่อช่วยที่ปรึกษาและ บริษัท เข้าใจและใช้มาตรฐาน คณะกรรมการได้พยายามที่จะช่วยให้มืออาชีพและ บริษัท ใช้กฎระเบียบเพื่อการปฏิบัติของตัวเอง "ความมุ่งมั่นที่เราทำคือการให้คำแนะนำเฉพาะช่องทาง" แก่สมาชิกของชุมชนใบรับรอง Keller กล่าว
“ คุณไม่ต้องการที่จะมีความคิด 'gotcha' ซึ่งที่ปรึกษาไม่ทราบถึงกฎที่ทันสมัย Salmen กล่าวซึ่งเป็นสาเหตุที่คณะกรรมการ“ ทำงานอย่างแข็งขันเพื่อตอบคำถามล่วงหน้า”
การทำใหม่มาตรฐานมีความหมายที่กว้างขึ้นนอกชุมชนใบรับรอง ในหลาย ๆ บริษัท ที่ปรึกษาและนักวางแผนจำนวนมากอาจมีตำแหน่ง เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงมาตรฐาน บริษัท มักจะเลือกที่จะปรับปรุงจรรยาบรรณของพวกเขา - และการปฏิบัติตามและเอกสารบัญชี - เพื่อสะท้อนแนวทางใหม่ “ หลักของมันการรับรอง CFP และมาตรฐานการปฏิบัติสนับสนุนกระบวนการที่ทำซ้ำได้” เคลเลอร์กล่าว "ไม่มีอะไรมากไปกว่าที่คนทั่วไปจะชอบมากกว่ากระบวนการที่ทำซ้ำได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งที่ได้รับการบันทึกไว้ตลอดเส้นทาง"
การกำหนดมาตรฐานใหม่สำหรับคำแนะนำ
ในขณะที่คณะกรรมการ CFP สามารถกำหนดมาตรฐานสำหรับมืออาชีพที่มีการกำหนดในทางกลับกันการสร้างแผนภูมิหลักสูตรสำหรับส่วนที่เหลือของอุตสาหกรรมจะขาดความสามารถในการบังคับใช้ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางเช่น FINRA หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐจะต้องรับรองผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนหรือการประกัน แต่ก็ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลที่คล้ายกันสำหรับนักวางแผนทางการเงิน คณะกรรมการ CFP บางส่วนเติมเต็มช่องว่างนั้น แต่สามารถทำได้เฉพาะที่ปรึกษาตำรวจที่มี - และต้องการใช้ - การกำหนด CFP “ การรับรอง CFP ยังคงเป็นความสมัครใจ” Salmen กล่าว ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP สามารถบอกลูกค้าและผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าได้ว่าพวกเขาถูกยึดตามมาตรฐานที่องค์กรกำหนด "สิ่งเดียวที่สามารถทำได้คือบอกใครสักคนว่าพวกเขาสามารถใช้เครื่องหมาย CFP" หรือเผยแพร่จดหมายเตือน
ในเวลาเดียวกันมาตรฐานของคณะกรรมการเป็นหนึ่งในเครื่องหมายรับรองคุณภาพของการกำหนด จากข้อมูลของเคลเลอร์“ มันเป็นรหัสและมาตรฐานของ CFP Board และความตั้งใจของผู้คนในการปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านั้นที่ทำให้การรับรอง CFP โดดเด่น”
