ผู้เกษียณที่มองหารายได้ที่น่าเชื่อถือในช่วงปีทองของพวกเขาไม่สามารถพึ่งพากองทุนตลาดเงินและบัตรเงินฝาก (CD) ได้อีกต่อไปเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยต่ำเกินไปที่จะทำให้พวกเขาเป็นเครื่องมือในการออมเบื้องต้น กุญแจสำคัญในการต่อสู้กับค่าครองชีพที่เพิ่มขึ้นคือการกระจายเงินทุนอย่างชาญฉลาด Transamerica เสนอกองทุนที่ค่อนข้างเล็กเพียง 133 กองทุนในปี 2561 แต่กองทุนทั้งห้านี้สามารถสร้างไข่รังที่มีความหลากหลายซึ่งจะอยู่กับคุณตลอดไป
กองทุนเพิ่ม Transamerica Muni (TAMUX)
กองทุนพันธบัตรนี้ให้รายได้ปลอดภาษีจากพันธบัตรรัฐบาลแห่งชาติทั่วสหรัฐอเมริกา อายุเฉลี่ยของพันธบัตรเท่ากับ 6.91 ปีในขณะที่ระยะเวลาเฉลี่ยคือ 5.82 ปี คุณภาพของสินเชื่อส่วนใหญ่อยู่ในระดับ AA (61%) ตามด้วย A (11%) Morningstar ได้ให้กองทุนสี่ดาวนี้แม้ว่าจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสูงกว่า 0.68% นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 31 ตุลาคม 2012 กองทุนได้ดีกว่า Barclays Municipal TR อย่างต่อเนื่อง
กองทุนที่เน้นการจ่ายเงินปันผล Transamerica (TDFAX)
กองทุนนี้ยังคงสัดส่วนการถือครองที่น้อยกว่า (35 ถึง 45) ในช่วงกลางถึงใหญ่ที่สามารถแสดงประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างน้อย 25 ปี เป้าหมายคือเพื่อให้ผลตอบแทนรวมผ่านการรวมกันของเงินปันผลการเติบโตของเงินปันผลและการแข็งค่าของเงินทุน ภาคที่ใหญ่ที่สุดคือการเงินการดูแลสุขภาพและอุตสาหกรรม การถือครองส่วนใหญ่อยู่ในประเทศ แต่ประมาณ 7% เป็นชาวต่างชาติ ในฐานะที่เป็นองค์ประกอบระยะยาวของพอร์ทการลงทุนมันให้รายได้ค่อนข้างคงที่กับความเสี่ยงเล็กน้อย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนอยู่ที่ 1.01% และอันดับ Morningstar ของมันคือสามดาว
กองทุนรวม Transamerica Large Cap Value (TWQAX)
กองทุนที่มีมูลค่าสูง Transamerica อาจมีลักษณะคล้ายกับกองทุนโฟกัสปันผลได้อย่างรวดเร็วในครั้งแรกโดยมีหุ้นในประเทศจำนวนน้อยในพื้นที่ขนาดใหญ่ แต่การถือครองแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ กองทุนนี้มุ่งเน้นไปที่มูลค่ามากกว่าเงินปันผลจึงเป็นองค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับการอนุรักษ์และการเติบโตโดยรวม ภาคที่ใหญ่ที่สุดคือการเงินการดูแลสุขภาพและลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคที่มีการถือครองในประเทศเกือบเฉพาะ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.06% โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการโหลด Morningstar ให้เงินสี่ดาวนี้กับกองทุน
กองทุนพันธบัตร Transamerica High Yield (IHIYX)
กองทุนตราสารหนี้นี้มีความเสี่ยงที่สำคัญ แต่ก็ให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าเมื่อเทียบกับทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า ประวัติราคาทรัพย์สินสุทธิ (NAV) พูดเสียงดังและชัดเจน - บางปีเช่น 2009 ซึ่งเห็นกำไรมหันต์ 56.42% หรือ 2559 ซึ่งเห็นการเติบโต 14.15% จะทำให้นักลงทุนยิ้ม ปีอื่น ๆ เช่นปี 2008 ซึ่งกองทุนประสบปัญหาลดลง -25.28% หรือ 2559 ซึ่งเห็นว่าขาดทุนจาก NAV ที่ -4.66% อาจเป็นเรื่องยาก กองทุนสี่ดาวนี้สามารถสร้างความมหัศจรรย์ในการเพิ่มรายได้โดยรวมตราบใดที่พอร์ตสามารถทนต่อการลดลงในอนาคต กองทุนมีอัตราผลตอบแทน ก.ล.ต. 30 วัน 5.10% และมีผลตอบแทนเฉลี่ย 7.83% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 14 มิถุนายน 2528 การถือครองอยู่ที่ 95% BBB BBB หรือต่ำกว่า อายุเฉลี่ยเท่ากับ 6.09 ปีและระยะเวลาเฉลี่ยคือ 3.77 ปี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 1.04%
กองทุนเปิดตราสารหนี้ทรัสท์เมอร์ริงมาร์เก็ต (EMTAX)
การวางไข่รังไข่เพียงเล็กน้อยในหนี้ตลาดเกิดใหม่นั้นมีความเสี่ยง แต่ด้วยขอบเขตของโลกทำให้มีข้อ จำกัด ในภูมิภาคใดภูมิภาคหนึ่ง กองทุนนี้มีประมาณ 60% ในรัฐบาลต่างประเทศที่มีอาร์เจนตินา (9.29%), เม็กซิโก (7.73%) และแอฟริกาใต้ (5.74%) เป็นผู้ถือครองสามอันดับแรกของรัฐบาล หนี้ที่เหลือกระจายอยู่ในหลายภาคส่วนในประเทศต่างๆโดยมีการเงินพลังงานและการสื่อสารโทรคมนาคมเป็นภาคส่วนสำคัญ อายุเฉลี่ย 9.62 ปีและระยะเวลาเฉลี่ย 4.8 ปี คุณภาพสินเชื่อมีส่วนต่างที่สำคัญโดยมี 2.39% ที่ AAA, 10.93% ที่ A, 21.79% ที่ BBB และที่เหลืออยู่ที่ BB หรือต่ำกว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 1.12%
