สารบัญ
- ซอฟต์แวร์สำหรับอาจารย์ที่ปรึกษา
- MoneyGuidePro
- ที่ปรึกษา eMoney
- RightCapital
- ต้นไม้เงิน
- Advicent (NaviPlan)
เทคโนโลยีมีผลกระทบต่อการวางแผนทางการเงินอย่างมืออาชีพ ที่ปรึกษาอิสระพนักงานที่ลงทะเบียนและแม้แต่นักบัญชีก็ต้องพึ่งพาซอฟต์แวร์ทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งออกแบบมาเพื่อช่วยพวกเขาไม่เพียง แต่คิดแผนการลงทุนและแผนการเกษียณที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ลูกค้ามีส่วนร่วมได้ดีขึ้น
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถได้รับประโยชน์จากซอฟต์แวร์ที่มุ่งเพิ่มยอดขายและประสิทธิภาพรวมถึงการวิเคราะห์ตลาดและข้อมูลเชิงลึกแพลตฟอร์ม Fintech มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้เชี่ยวชาญทางการเงินอิสระที่ไม่ได้รับประโยชน์จาก บริษัท หรือองค์กรขนาดใหญ่ในการจัดหาเครื่องมือซอฟต์แวร์ โปรแกรมซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินชั้นนำที่ใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพตามการสำรวจล่าสุดคือ MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree และ Advicent / NaviPlan
ซอฟต์แวร์สำหรับที่ปรึกษามืออาชีพ
โปรแกรมซอฟต์แวร์ทางการเงินมักให้ข้อมูลในอดีต ความสามารถในการเปรียบเทียบการลงทุนสองรายการโดยตรงและแสดงการเปรียบเทียบในลักษณะที่ลูกค้าเข้าใจได้ง่าย และสูตรการประเมินมูลค่าหุ้นที่หลากหลายสำหรับหุ้นรวมถึงมาตรการความเสี่ยงและความผันผวนเช่นอัตราส่วน Sharpe, Beta และ Sortino คุณสมบัติทั่วไปอื่น ๆ ได้แก่ ความสามารถในการ backtest และแสดงผลของการปรับสมดุลการลงทุนซ้ำเงินปันผลและสถานการณ์ด้านภาษีต่างๆ
โปรแกรมซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินห้าอันดับแรกที่ใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพจากการสำรวจเมื่อเร็ว ๆ นี้ซึ่งจัดทำโดย T3, มุมมองของที่ปรึกษาและข้อมูลภายในคือ MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree และ Advicent / NaviPlan การสำรวจนี้สำรวจกว่า 1, 000 ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมตั้งแต่ไม่กี่ปีจนถึงมากกว่าสองทศวรรษที่ผ่านมาซึ่งเป็นตัวแทนของ บริษัท ที่พึ่งพาซอฟต์แวร์สำหรับ CRM การจัดการพอร์ตโฟลิโอและบริการวางแผนทางการเงิน
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro เป็นผู้ชนะในแง่ของส่วนแบ่งการตลาด: 36.10% ของผู้ตอบแบบสำรวจที่ใช้ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินในทางปฏิบัติของพวกเขาพึ่งพา MoneyGuidePro ถือเป็นหนึ่งในโปรแกรมที่ครอบคลุมมากที่สุดและเปิดตัวในปี 2544 โดย PIETech มันเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วไปยังอันดับสูงสุด
ส่วนหนึ่งของความสำเร็จของ MoneyGuidePro นั้นมาจากการนำเสนอที่ดึงดูดสายตาและใช้งานง่าย พอร์ทัลหลักถูกออกแบบมาเพื่อดึงดูดลูกค้าอย่างเต็มที่รวมถึง Play Zone ที่ลูกค้าสามารถป้อนตัวเลือกและตัวเลือกต่าง ๆ เพื่อดูเอฟเฟกต์ที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตามที่ปรึกษายังคงควบคุมโปรแกรมได้อย่างดีที่สุดรวมถึงส่วนใดของโปรแกรมที่ลูกค้าได้รับอนุญาตให้ดู MoneyGuidePro เสนอการเชื่อมต่อแบบโต้ตอบกับโปรแกรมของบุคคลที่สามมากกว่า 40 รายการในเว็บไซต์
คำวิจารณ์อย่างหนึ่งของโปรแกรมนี้ก็คือเพราะมันไม่ได้ขึ้นอยู่กับการวิเคราะห์กระแสเงินสดการคาดการณ์ประสิทธิภาพของหุ้นอาจมีความน่าเชื่อถือน้อยกว่า ในปี 2014 บริษัท ได้เปิดตัว myMoneyGuide เครื่องมือนำเสนอการขายสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษา eMoney
eMoney นำเสนอโปรแกรมในเชิงลึกมากและเป็นที่รู้จักสำหรับโมดูลการวิเคราะห์กระแสเงินสดโดยละเอียด จากผู้ตอบแบบสอบถามกว่า 1, 000 คนที่รายงานโดยใช้ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน 29.02% รายงานโดยใช้ eMoney เพิ่มขึ้นจาก 25% ในปี 2560 นอกจากนี้ยังได้รับคะแนนเฉลี่ยผู้ใช้สูงสุด (8.0) ของเครื่องมือการวางแผนทางการเงินทั้งหมดที่มีการสำรวจ
การสำรวจยังเผยว่า eMoney เป็นโปรแกรมซอฟต์แวร์ชั้นนำที่ที่ปรึกษากำลังคิดเกี่ยวกับการเพิ่มคลังทรัพยากรการวางแผนทางการเงินของพวกเขา คำอธิบายที่เป็นไปได้สำหรับสิ่งนี้คือการซื้อโปรแกรมซอฟต์แวร์ของ Fidelity ในต้นปี 2558 ทำให้ซอฟต์แวร์มีชื่อเสียงว่ามีประโยชน์และน่าเชื่อถือ
หนึ่งในจุดแข็งของ eMoney คือฟีดทางการเงินที่ให้ข้อมูลแบบเรียลไทม์การแจ้งเตือนและข่าวช่วยให้ที่ปรึกษาอยู่ด้านบนของลูกค้าที่สำคัญและสถานการณ์ตลาด อีกคุณสมบัติที่สำคัญคือพอร์ทัลลูกค้า eMoney (emX) ที่ช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงงานพิมพ์ทางการเงินของพวกเขาได้ตลอดเวลา
RightCapital
ผู้มาใหม่ RightCapital เอาชนะ Money Tree สำหรับอันดับสามในการสำรวจในปีนี้โดยมีส่วนแบ่งการตลาด 9.97% สำหรับการเป็นซอฟต์แวร์ที่ค่อนข้างใหม่มันอยู่ในอันดับที่ดีที่สุด (7.97) นอกจากนี้ยังอยู่ในอันดับที่สามสำหรับโปรแกรมที่ผู้คนกำลังคิดเกี่ยวกับการเพิ่ม RightCapital เป็นผู้นำตลาดสำหรับผู้ให้คำปรึกษาที่ใหม่กว่าและมีขนาดเล็กลง แต่เมื่อไม่นานมานี้ทำให้ บริษัท ขนาดใหญ่ขึ้นและเป็นผู้ใหญ่มากขึ้น
RightCapital เหมาะอย่างยิ่งสำหรับลูกค้าพันปีที่ต้องการความช่วยเหลือด้านงบประมาณและสร้างขึ้นเพื่อให้อยู่ในระดับกลางระหว่างเครื่องมือการวางแผนที่ จำกัด และครอบคลุมเกินไป มันทำมากกว่าแอพพลิเคชั่นบางตัวที่มีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ที่แคบเช่นการวางแผนการเกษียณอายุหรือการออมเพื่อการศึกษา
ในขณะเดียวกันก็ไม่ลดทอนประสบการณ์การใช้งานอินเตอร์เฟซผู้ใช้หรือประสบการณ์การใช้งานที่ยอดเยี่ยมสำหรับลูกค้า การสร้างแผนเริ่มต้นส่วนใหญ่สำหรับลูกค้าใหม่เป็นไปโดยอัตโนมัติ คุณสมบัตินี้ทำให้พื้นฐานง่ายขึ้นและทำให้มีข้อมูลจำนวนมากพร้อมใช้งาน อย่างไรก็ตามมีโอกาสมากมายในการปรับแต่งและความสามารถในการให้คำปรึกษาในการสร้างภาพประกอบและแบบจำลองสำหรับลูกค้าเป็นคุณสมบัติหนึ่งที่เพิ่มความน่าสนใจของ RightCapital
ต้นไม้เงิน
ส่วนแบ่งการตลาดทั้งหมดของ Money Tree นำมาเป็นอันดับสี่ในรายการโดยผู้ตอบแบบสำรวจ 7.27% เลือกไว้เหนือโปรแกรมอื่น ๆ ทั้งหมด นอกจากนี้ยังเป็นซอฟต์แวร์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับ บริษัท ที่มีประสบการณ์ซึ่งดำเนินธุรกิจมานานกว่า 20 ปี
หนึ่งในผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดของ Money Tree คือโปรแกรม Silver ด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่าโปรแกรมเช่น MoneyGuidePro และ eMoney Advisor โปรแกรมการวางแผนทางการเงินของ Money Tree ได้รับการออกแบบมาเพื่อใช้เป็นหลักโดยนายธนาคาร มันมีความยืดหยุ่นที่ดีในความสามารถของวิธีการขั้นพื้นฐานที่จะสามารถมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายต่าง ๆ เช่นการเกษียณอายุการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์หรือแผนการระดมทุนทางการศึกษา แม้ว่าจะไม่ครอบคลุมเท่าโปรแกรมอื่น ๆ แต่ Silver นั้นให้คะแนนสูงในเรื่องความง่ายในการใช้งานและการรวมเข้ากับโปรแกรมของบุคคลที่สามรวมถึงโมดูลสำหรับประเมินโปรแกรมประกันภัย
ทั้ง Money Tree Silver และ Money Tree Total ถือว่าเป็นโปรแกรมที่ดีที่สุดในการใช้งาน "จะเกิดอะไรขึ้น?" สถานการณ์การเปลี่ยนตัวแปรอินพุตต่างๆ นอกจากนี้ Money Tree Total ยังมีเป้าหมายและการวางแผนกระแสเงินสดซึ่งเป็นคุณสมบัติที่มีประโยชน์อย่างยิ่งที่ตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้ารายต่างๆ
Advicent (NaviPlan)
ซอฟต์แวร์ของ Advicent ได้รับการตอบรับที่ดีจากผู้ตอบแบบสำรวจมากกว่า 5% โดย NaviPlan อ้างว่าเป็นผลิตภัณฑ์การวางแผนทางการเงินที่ต้องการมากที่สุด ในขณะที่ Advicent นำเสนอผลิตภัณฑ์หลากหลายที่ออกแบบมาเพื่อให้เหมาะกับความต้องการที่ปรึกษาทางการเงินที่หลากหลาย NaviPlan เป็นโปรแกรมที่ครอบคลุมและมีประโยชน์มากที่สุด
โปรแกรมที่ใช้กระแสเงินสด NaviPlan เป็นที่นิยมมากที่สุดในหมู่ที่ปรึกษาที่ลงทะเบียนเนื่องจากสามารถปรับขนาดได้ตามจำนวนลูกค้าที่แตกต่างกันและมูลค่าสุทธิที่แตกต่างกันได้อย่างง่ายดาย มันรวมถึงการวิเคราะห์การเกษียณอายุของการสะสมและการกระจายและการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมของสินทรัพย์และหนี้สินรวมถึงหนี้
NaviPlan เสนอหนึ่งในโมดูลการจัดการเงินสดที่มีรายละเอียดมากที่สุดและการเปรียบเทียบการลงทุนบนหน้าจอที่มองเห็นได้ดีกว่าด้านเดียวรวมถึงการจำลองสถานการณ์ของ Monte Carlo เพื่อช่วยให้ข้อมูลมีความทันสมัย
