เนื่องจากกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ได้รับความนิยมมากขึ้นในหมู่นักลงทุนทุกประเภทพวกเขาจึงสับสนและซับซ้อนมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในอีทีเอฟเป็นครั้งแรกอาจเป็นการยากที่จะกำหนดวิธีที่ดีที่สุด ในปัจจุบันมีนักลงทุนเกือบ 2, 000 ETFs ครอบคลุมสินทรัพย์ประมาณ 3 ล้านล้านดอลลาร์ ในขณะที่การสร้างฉันทามติในหมู่นักวิเคราะห์ว่าอีทีเอฟแบบต้นทุนต่ำแบบพาสซีฟที่หลากหลายนั้นเป็นวิธีการลงทุนที่แข็งแกร่ง แต่ก็มีอีทีเอฟหลายร้อยแบบให้เลือก เราสำรวจข้อควรพิจารณาที่สำคัญบางประการเพื่อระลึกไว้เสมอเมื่อสร้างพอร์ต ETF ขั้นพื้นฐานตามรายงานของ Forbes
หุ้นและพันธบัตร
พอร์ตโฟลิโอที่ตรงไปตรงมาน่าจะมีการรวมกันของหุ้นทั่วโลกและพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ อีทีเอฟที่เข้าถึงได้ในวงกว้างสองแห่งที่มุ่งเน้นไปที่ตะกร้าสินค้าขนาดใหญ่คืออีทีเอฟ Vanguard Total Stock Market (VTI) และ Vanguard FTSE All-World ETF (VEU) จากทั่วโลก ระหว่างอีทีเอฟทั้งสองนี้นักลงทุนสามารถเข้าถึงหุ้นที่แตกต่างกันประมาณ 5, 000 หุ้นจากทั่วทุกมุมโลก VEU ยังคงมีการเปิดเผย 1% หรือมากกว่าใน 19 ประเทศที่แตกต่างกันโดยการใช้โทนเสียงดนตรีตั้งแต่การพัฒนาไปจนถึงตลาดเกิดใหม่ VEU รักษาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายไว้ที่ 0.11% ในขณะที่ VTI นั้นมีราคาที่ไม่แพงมาก (โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.04%)
หาก ETF ยอดนิยมทั้งสองนี้โดย Vanguard ไม่ถูกใจคุณมีวิธีอื่นในการดึงดูดความสนใจจากกลุ่มหุ้นระดับโลก นักวิเคราะห์หลายคนรู้สึกว่านี่เป็นแนวทางพื้นฐานที่ดีสำหรับพอร์ต ETF
ตรงกันข้ามกับหุ้นที่มีแนวโน้มที่จะขยับขึ้นลงอย่างมากในช่วงเวลาพันธบัตรมีเสถียรภาพมากขึ้นโดยเฉพาะในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจถดถอย สำหรับนักลงทุนที่อาจผันผวนเมื่อสินทรัพย์ของพวกเขาตกลงอย่างมากในตลาดหมีการสร้างสมดุลของพอร์ตโฟลิโอที่มี ETF ที่เน้นการลงทุนในพันธบัตรนั้นเป็นวิธีการรักษาที่ดี
เมื่อคุณตัดสินใจที่จะรักษา ETFs พันธบัตรในผลงานของคุณคุณจะต้องกำหนดประเภทของพันธบัตร ETF ที่คุณจะถือครอง พันธบัตรรัฐบาลเป็นทางเลือกที่ดีเนื่องจากมีแนวโน้มที่จะถือได้ดีเมื่อหุ้นทำออกมาไม่ดี ในทางตรงกันข้ามหุ้นกู้ของ บริษัท มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวได้มากขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดโดยพิจารณาว่า บริษัท เหล่านั้นเป็นผู้ออกหุ้น Forbes ชี้ให้เห็นว่าพันธบัตร 10 ปีมีประวัติที่ดีในช่วงภาวะถดถอย; ด้วยเหตุนี้ ETF Vanguard Intermediate-Term Treasury (VFITX) จึงเป็นตัวเลือกที่ดีในการถ่วงดุลกับพอร์ตหุ้น อย่างไรก็ตาม ETF นี้ไม่ได้มีความหลากหลายเป็นพิเศษดังนั้นคุณอาจพิจารณา ETF Market Vanguard Total Bond Market (BND) เพื่อสำรวจนอกสหรัฐอเมริกาเช่นกัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ETFs ของพันธบัตร: ทางเลือกที่ทำงาน ได้)
ปัจจัยอื่น ๆ
อีทีเอฟมักถูกมองว่าปลอดภัยกว่าโหมดการลงทุนอื่น ๆ อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือการพิจารณาระดับความเสี่ยงเมื่อลงทุนในอีทีเอฟ หากคุณต้องการเงินในเร็ว ๆ นี้มันอาจปลอดภัยกว่าที่จะลงทุนในกองทุน ETF ระยะสั้น (VGSH) มากกว่าใน ETF ที่เน้นหุ้น ในขณะที่อัตราผลตอบแทนค่อนข้างต่ำกว่าบาง ETF ข้างต้น แต่ก็มีประวัติของการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
ในทางกลับกัน ETFs มุ่งเน้นไปที่ตลาดเกิดใหม่เช่นจีนได้เห็นการเติบโตอย่างมากในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา แต่พวกเขายังมีความเสี่ยงในระดับที่สูงขึ้น ในขณะที่ชื่อหุ้นบางส่วนในสถานที่เช่นจีนหรืออินเดียรวมอยู่ใน ETFs หุ้นต่างประเทศเช่นที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้ยังมี ETFs ที่แคบมุ่งเน้นไปที่ตลาดเหล่านี้ แม้ว่า ETF เหล่านี้จะมีราคาถูก แต่คุณต้องระวังความเสี่ยงของคุณในกรณีเหล่านี้ อาจเป็นการดีที่สุดที่จะควบคุมการเปิดรับ ETF ของคุณที่เน้นไปที่ประเทศเดียว
เมื่อสร้างพอร์ต ETF ของคุณพิจารณาเงินที่คุณต้องการในอีกห้าหรือสิบปีข้างหน้าวิธีที่คุณจะแบ่งการลงทุนระหว่างหุ้นและพันธบัตร (สำหรับการอ่านเพิ่มเติมตรวจสอบ: ความเสี่ยง ETF ที่ใหญ่ที่สุด )
