กฎการบันทึกเทป

กฎเทปคืออะไร?

กฎเทปต้องมีการตรวจสอบพิเศษของผู้ที่ลงทะเบียน FINRA ที่มีประวัติที่มีปัญหาและ บริษัท ที่จ้างบุคคลดังกล่าวเป็นจำนวนมาก รู้จักกันอย่างเป็นทางการว่าหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินกฎข้อ 3170 การบันทึกเทปของผู้ที่ลงทะเบียนโดย บริษัท บางแห่ง "กฎเทป" นั้นมีขึ้นเพื่อช่วยตอบสนองความต้องการโดยรวมสำหรับการกำกับดูแลที่ดีขึ้นของตัวแทนที่ลงทะเบียนบางราย นอกจากนี้ยังกล่าวถึงสถานการณ์และความต้องการการกำกับดูแลพิเศษเมื่อ บริษัท ว่าจ้างบุคคลที่มีระเบียบวินัยจำนวนมากซึ่ง แต่ก่อนเคยทำงานใน บริษัท ที่ถูกไล่ออกจากโรงเรียนหรือถูกเพิกถอนการลงทะเบียนและที่ซึ่งพวกเขาไม่ได้รับการดูแลและฝึกฝน

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับกฎการเทป

กฎเทปมีผลบังคับใช้ 1 ธันวาคม 2014 และนำไปใช้ใน FINRA Rulebook รวมแทนที่กฎ NASD 3010 (b) (2) แม้ว่าบทบัญญัติกฎเทปมีผลบังคับใช้ในปี 1990 เมื่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) อนุมัติการแก้ไขกฎ NASD โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ก.ล.ต. ได้อนุมัติข้อกำหนดที่สมาชิก "สร้างบังคับใช้และบำรุงรักษาขั้นตอนการกำกับดูแลเป็นลายลักษณ์อักษรพิเศษรวมถึงการบันทึกเทปการสนทนาเมื่อพวกเขาได้รับการว่าจ้างมากกว่าร้อยละที่ระบุของบุคคลที่ลงทะเบียนจาก บริษัท บางแห่งที่ถูกไล่ออก การเพิกถอนการลงทะเบียนนายหน้า / ตัวแทนจำหน่ายของพวกเขาสำหรับการละเมิดกฎการปฏิบัติงานขาย (บริษัท ที่มีระเบียบวินัย) " ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้จากประกาศกำกับดูแลของ FINRA 14-10 รวมกฎการกำกับดูแล

การกำกับดูแล บริษัท เทปกฎในทางปฏิบัติ

ตาม FINRA กฎการเทป "ต้องการ บริษัท ที่จะจัดตั้งบังคับใช้และบำรุงรักษาขั้นตอนการเขียนพิเศษที่ควบคุมกิจกรรมการตลาดทางโทรศัพท์ของผู้ที่ลงทะเบียนทั้งหมดรวมถึงการบันทึกเทปการสนทนาหาก บริษัท ว่าจ้างมากกว่าร้อยละที่ระบุของการลงทะเบียน บุคคลจาก บริษัท ที่มีคุณสมบัติตรงตามคำนิยามของ FINRA Rule 3170 ของ“ บริษัท ที่มีระเบียบวินัย” เพื่อช่วย บริษัท ในการปฏิบัติตาม FINRA Rule 3170, FINRA จัดทำรายการ "บริษัท ที่มีระเบียบวินัย" ระบุ บริษัท ที่มีคุณสมบัติตามระเบียบ"

ร้อยละที่ใช้ในการพิจารณาว่าขั้นตอนการกำกับดูแลจำเป็นต้องมีการตราขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท หรือไม่ มันมีตั้งแต่ 40% สำหรับ บริษัท ขนาดเล็กถึง 20% สำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่ ขั้นตอนการควบคุมดูแลเกี่ยวข้องกับการบันทึกการสนทนาทางโทรศัพท์ทั้งหมดระหว่างพนักงานที่ลงทะเบียนและลูกค้าที่มีศักยภาพและลูกค้าปัจจุบันเป็นเวลาสามปี ตั้งแต่เดือนพฤษภาคมปี 2018 มี 11 บริษัท ที่ FINRA ได้รับการยอมรับว่าเป็น บริษัท ที่มีระเบียบวินัย

บริษัท จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาบันทึกเทปวิธีการสื่อสารโทรคมนาคมที่ใช้เป็นประจำโดยผู้ที่ลงทะเบียนในการสื่อสารกับลูกค้า ซึ่งรวมถึงโทรศัพท์บ้านและโทรศัพท์มือถือ หากไม่สามารถบันทึกเทปโทรศัพท์มือถือ บริษัท จะต้องห้ามการใช้งานของพวกเขาเมื่อสื่อสารกับลูกค้านอกเสียจากว่าจะมีการรับประกันการใช้งานด้วยเหตุผลทางธุรกิจอื่น ๆ