"ให้เวลาฉันหกชั่วโมงในการตัดต้นไม้และฉันจะใช้ขวานสี่คมแรก" - อับราฮัมลินคอล์น
สำหรับนักลงทุนที่ทำมันด้วยตัวเองรู้จุดแข็งและจุดอ่อนของคุณรวมถึงเวลาและความพยายามที่คุณเต็มใจที่จะยอมรับในการจัดทำแผนการลงทุนของคุณจะทำให้คุณประสบความสำเร็จ บทความนี้จะกล่าวถึงวิธีที่ดีที่สุดในการแยกแยะงานที่เข้าใจยากและการจัดสรรการลงทุนของคุณ
1. ทำการประเมิน
สถานที่ที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นการเดินทางคือการรู้ว่าคุณอยู่ที่ไหน โดยทั่วไปแล้วยิ่งอายุน้อยเท่าไรคุณก็ยิ่งเต็มใจที่จะเสี่ยงมากขึ้นเท่านั้น มันไม่สำคัญในตอนนี้ที่จะลงทุน 100% ของเงินลงทุนของคุณ หากคุณเข้าร่วมในแผนการเกษียณอายุบางอย่างเช่น 401 (k) หรือบัญชีเกษียณอายุแต่ละรายการ (IRA) คุณสามารถพักผ่อนได้ง่ายขึ้นเมื่อรู้ว่าคุณอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้องสู่การเกษียณอายุที่มีสุขภาพดี
ขอบฟ้าเวลาของคุณหรือนานแค่ไหนก่อนที่คุณจะต้องสัมผัสเงินจะไปจับคู่กับอายุของคุณ หากเส้นขอบฟ้านั้นมีอายุ 25 ปีขึ้นไปคุณสามารถพิจารณาตนเองใกล้กับจุดสูงสุดของความเสี่ยงสำหรับการลงทุน นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณควรรับความเสี่ยงที่โง่เขลา แต่คุณสามารถมีส่วนร่วมอย่างเต็มที่ในตลาดทุนหากคุณตัดสินใจ ในขณะที่ผลตอบแทนหุ้นโดยธรรมชาติของพวกเขามีความผันผวนมากกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ให้พิจารณาว่าไม่มีการวัดระยะเวลาในตลาดหุ้นสหรัฐในระยะเวลา 25 ปีที่มีสิ่งใดที่ได้รับผลตอบแทนสูงกว่าหุ้น
วัดความรู้การลงทุนของคุณโดยถามคำถามง่ายๆสองสามข้อ คุณเคยทำการวิเคราะห์พื้นฐานแบบเต็มของหุ้นก่อนที่จะซื้อหรือไม่ คุณเข้าใจพื้นฐานของการจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายการลงทุนหรือไม่? คุณเข้าใจลักษณะของผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้หรือไม่?
2. รู้ว่าคุณมีอะไร
ระวังสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของ เริ่มต้นด้วยคำแถลงล่าสุดจากการลงทุนหรือแผนการใด ๆ ที่คุณมีอยู่ในปัจจุบันและกำหนดเปอร์เซ็นต์ที่คุณมีในหุ้นเทียบกับพันธบัตรและเงินสด
ถัดไปตัดสินใจว่าคุณต้องการใช้เวลาเท่าไหร่ในการลงทุนส่วนตัว เป้าหมายที่นี่จะเกิดขึ้นกับจำนวนจริงในแง่ของชั่วโมงต่อสัปดาห์ ยิ่งอัตราส่วนของหุ้นแต่ละตัวต่อเงินทุนที่คุณถืออยู่เท่าไหร่ความมุ่งมั่นในเวลาก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น หากคุณรู้สึกว่าคุณสามารถอุทิศเวลาสี่ถึงห้าชั่วโมงต่อสัปดาห์ในการวิจัยคุณสามารถตั้งเป้าหมายที่จะเป็นเจ้าของหุ้นบางตัวในพอร์ตการลงทุนของคุณ อัตราส่วนของเวลาที่คุณควรเก็บไว้ต่อหุ้นเป็นตัวเลขที่สัมพันธ์กันและจะขึ้นอยู่กับความรู้และประสบการณ์ของคุณดังนั้นเตรียมพร้อมที่จะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
3. ประเมินแหล่งข้อมูลของคุณ
คุณไม่จำเป็นต้องสมัครใช้บริการข้อมูลราคาแพงเพื่อค้นหาข้อมูลที่คุณต้องการเพื่อทำการวิเคราะห์สต็อก คุณสามารถค้นหาข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณชนได้อย่างง่ายดายโดยใช้แหล่งอินเทอร์เน็ตฟรี - รายงานรายได้ข่าวประชาสัมพันธ์เอกสารที่ยื่นต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) งบดุลและงบกระแสเงินสดเป็นต้น เว็บไซต์ที่มีชื่อเสียงใด ๆ จะบอกคุณว่าข้อมูลมาจากไหนและอัพเดตบ่อยแค่ไหนเพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่าข้อมูลของคุณเป็นปัจจุบันและถูกต้อง
กำหนดแนวทางขั้นต่ำเพื่อปรับปรุงความขยันของคุณ ราคาตลาดขั้นต่ำหรือมูลค่าสูงสุดเป็นวิธีที่ง่ายในการกรองหุ้นนับหมื่นลงในชุดย่อยที่คุณสามารถตรวจสอบได้อย่างเต็มที่มากขึ้น ผู้คัดกรองหุ้นฟรีจำนวนมากสามารถทำงานนี้ให้คุณได้
4. ร่างกลยุทธ์
มีข้อดีหลายประการในการสร้างการจัดสรรสินทรัพย์พื้นฐานด้วยกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) สิ่งนี้อาจกดดันคุณได้มาก ด้วยการลงทุนเหล่านี้คุณไม่จำเป็นต้องเลือกการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของคุณทุกครั้ง ตัดสินใจว่าตลาดใดที่คุณสนใจมากที่สุดไม่ว่าจะเป็นภาค / อุตสาหกรรมเฉพาะหรือหมวดสินทรัพย์และได้รับประสบการณ์ในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณในส่วนนี้โดยตรง
ค้นหาดัชนีตลาดทั่วไปเช่น Standard & Poor's 500 และทบทวนการแยกส่วน มันจะเป็นการดีที่จะไม่แยกแยะความแตกต่างของน้ำหนักในภาคธุรกิจของคุณมากเกินไป หากคุณมีเงิน 60% ของคุณในหุ้นเทคโนโลยีเมื่อพวกเขาเป็นตัวแทนเพียง 15% ของ S&P คุณมีการจัดสรรทรัพยากรที่อันตรายเกินกว่า - แม้แต่นักลงทุนที่มีความชำนาญที่สุด
ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณต้องการวิจัยและซื้อหุ้นด้านการดูแลสุขภาพและเทคโนโลยีของคุณโดยตรงซึ่งรวมกันประกอบด้วยประมาณ 30% ของตลาดโดยรวม คุณสามารถสร้างพอร์ทโฟลิโอของ ETF ในภาคอื่น ๆ ทั้งหมดยกเว้นการดูแลสุขภาพและเทคโนโลยีและเก็บไว้ 25% ถึง 30% สำหรับคุณที่จะลงทุนในหุ้นแต่ละตัวในสองภาค
เป็นความคิดที่ดีที่จะเก็บ "รายการเฝ้าดู" ของหุ้นที่คุณได้ทำการวิจัยและพบว่ามีความสนใจมันอาจจะเป็น บริษัท ที่คุณชอบในขณะนี้ที่มีมูลค่าอย่างเต็มที่หรือเป็น บริษัท ขนาดเล็กที่คุณต้องการจับตา บน. ตรวจสอบรายการนี้ทุกสัปดาห์สำหรับการเปลี่ยนแปลงวัสดุใด ๆ เมื่อขายหุ้นออกจากพอร์ตของคุณสิ่งนี้จะกลายเป็นสถานที่ที่เป็นธรรมชาติในการเริ่มมองหาสิ่งทดแทน
5. ประเมินใหม่และปรับกลยุทธ์ของคุณ
เลือกตารางเวลาสำหรับการประเมินความก้าวหน้าของคุณ สิ่งนี้ไม่ได้เกี่ยวกับการดูว่าผลตอบแทนของคุณซ้อนกันเป็นเกณฑ์มาตรฐานเนื่องจากเป็นโอกาสในการตรวจสอบการจัดสรรสินทรัพย์โดยรวมและความคืบหน้าการเรียนรู้ของคุณ หากอัตราส่วนของคุณต่อหุ้นมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญคุณจะต้องนำมันกลับมาสู่ยอดคงเหลือ
เมื่อตรวจสอบการถือครองหุ้นแต่ละตัวของคุณให้ตรวจสอบปัจจัยพื้นฐานของพวกเขาเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ หากคุณรู้สึกว่าเหนือสิ่งอื่นใดและต้องการเพิ่มสัดส่วนการถือครองที่คุณจัดการโดยตรงคุณสามารถทำได้โดยการรู้ว่าคุณจัดสรรอีกครั้งอย่างรอบคอบและรอบคอบ นอกจากนี้เข้าใจว่านี่หมายถึงความมุ่งมั่นเวลารายชั่วโมงของคุณจะเพิ่มขึ้น
บรรทัดล่าง
คุณจะได้เรียนรู้เสมอ นี่คือเวลาที่จะระลึกถึงสุภาษิตโบราณ "มันคือการเดินทางไม่ใช่ปลายทางที่นับได้" ไม่นานก่อนที่คุณจะก้าวย่างสำคัญในการทำความเข้าใจเรื่องการเงิน คุณควรจะสามารถรับมือกับกองทุนรวมหรือยานพาหนะอื่น ๆ ได้อย่างมั่นใจ เวลาที่ใช้ในการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนไม่ว่าจะเป็นในหุ้นหรือไม่จ่ายเงินปันผลให้เสมอ
