นิยามกองทุนมูลค่าที่มีเสถียรภาพ

กองทุนมูลค่ามีเสถียรภาพคืออะไร?

กองทุนมูลค่าที่มั่นคงเป็นพอร์ตของพันธบัตรที่มีประกันเพื่อปกป้องนักลงทุนจากการลดลงของผลตอบแทนหรือการสูญเสียเงินทุน เจ้าของกองทุนที่มีมูลค่ามั่นคงจะยังคงได้รับการชำระดอกเบี้ยตามที่ตกลงกันโดยไม่คำนึงถึงสภาพเศรษฐกิจ

กองทุนดังกล่าวเป็นตัวเลือกในบางแผนเกษียณอายุเช่นแผน 401 (k) ของ บริษัท

ทำความเข้าใจกับกองทุนที่มีเสถียรภาพ

กองทุนที่มีมูลค่ามีเสถียรภาพจะลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและองค์กรคุณภาพสูงระยะสั้นและระยะกลาง พวกเขาจะไม่แตกต่างจากกองทุนพันธบัตรใด ๆ ยกเว้นพวกเขาได้รับการประกัน บริษัท ประกันภัยหรือธนาคารมีภาระผูกพันตามสัญญาในการปกป้องนักลงทุนของกองทุนจากการสูญเสียเงินทุนหรือดอกเบี้ย

พันธบัตรในกองทุนดังกล่าวบางครั้งเรียกว่า "ห่อ" พันธบัตรหมายถึงความจริงที่ว่าพวกเขาได้รับการประกัน โดยทั่วไปแล้วการประกันจะออกในรูปแบบของใบรับรองการลงทุนที่รับประกันแบบสังเคราะห์ (GIC)

กองทุนที่มีมูลค่ามั่นคงนั้นมีความปลอดภัยเท่ากับการลงทุนในกองทุนตลาดเงิน ในอดีตกองทุนดังกล่าวให้อัตราผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนตลาดเงินเล็กน้อย

ข้อดีข้อเสียของกองทุนพันธบัตรที่มีเสถียรภาพ

กองทุนมูลค่าที่มีเสถียรภาพยังคงเป็นเช่นนั้น: เสถียร พวกเขาไม่เติบโตเมื่อเวลาผ่านไป แต่พวกเขาก็ไม่สูญเสียคุณค่าเช่นกัน

ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจถดถอยหรือตลาดหุ้นผันผวนรับประกันกองทุนที่มีเสถียรภาพ ในขณะที่การลงทุนอื่น ๆ มีมูลค่าลดลงเจ้าของกองทุนพันธบัตรที่มีเสถียรภาพยังคงได้รับการจ่ายดอกเบี้ยตามที่ตกลงกันไว้และไม่สูญเสียเงินต้นโดยไม่คำนึงถึงสภาพเศรษฐกิจ ผู้ประกันตนจะต้องจ่ายเงินชดเชยความเสียหายใด ๆ

วิธีลงทุนในกองทุนพันธบัตรที่มั่นคง

กองทุนมูลค่าที่มีเสถียรภาพมักจะเป็นตัวเลือกการลงทุนในแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเช่น 401 (k) แผน กองทุนที่มีมูลค่ามั่นคงอาจเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับรถยนต์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำเช่นกองทุนตลาดเงินสำหรับสัดส่วนของพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนที่ใช้เพื่อตอบโต้ความผันผวนของตลาด กองทุนที่มีมูลค่ามั่นคงสามารถให้องค์ประกอบที่สำคัญของความสมดุลและความมั่นคงในพอร์ตการลงทุนที่มีน้ำหนัก

อย่างไรก็ตามมีอันตรายหากพอร์ตการลงทุนมีน้ำหนักมากเกินไปในการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนต่ำเช่นกองทุนมูลค่าที่มีเสถียรภาพ นักลงทุนมีความเสี่ยงที่จะถูกกดดันจากอัตราเงินเฟ้อที่ลดลง รายได้หลังเกษียณที่เพียงพอในขั้นต้นอาจค่อยๆไม่เพียงพอเมื่อเวลาผ่านไปและอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น

ประเด็นที่สำคัญ

• กองทุนมูลค่าที่มีเสถียรภาพเป็นพอร์ตพันธบัตรที่มีประกันซึ่งทำให้พวกเขามีความปลอดภัย (โดยทั่วไป) เช่นเดียวกับกองทุนตลาดเงินกองทุนที่มีเสถียรภาพเป็นตัวเลือกในแผนการเกษียณอายุหลายโครงการ

ที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพส่วนใหญ่แนะนำพอร์ตการลงทุนที่ผสมผสานการลงทุนที่ปลอดภัย แต่ให้ผลตอบแทนต่ำและมีความเสี่ยง แต่อาจให้ผลตอบแทนการลงทุน

นักลงทุนควรตรวจสอบค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนที่มีเสถียรภาพ ในอดีตค่าธรรมเนียมของพวกเขาอยู่ในช่วงที่ต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนรวมส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตาม บริษัท ประกันภัยได้เพิ่มค่าธรรมเนียมเนื่องจากความเสี่ยงในตลาดที่ผันผวน