กองทุนรวมดัชนีคือประเภทของกองทุนที่ลงทุนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมดของสินทรัพย์รวมในหลักทรัพย์ซึ่งประกอบด้วยดัชนีอ้างอิง กองทุนดัชนีใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟดังนั้นจึงมีแนวโน้มที่จะมีการหมุนเวียนต่ำและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ กองทุนที่ใช้กลยุทธ์การจัดทำดัชนีนั้นต้องการการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการซื้อขายที่ใช้งานน้อยลงซึ่งช่วยลดค่าธรรมเนียมการดำเนินงาน กองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำจะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการติดตามดัชนีและเพิ่มความเสี่ยงในการเลือกกลุ่มของตลาดในช่วงเวลาหนึ่ง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นส่วนหนึ่งของการถกเถียงกันอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับการหาเงินกองทุนเชิงป้องกันต่อกองทุนที่มีอยู่ในตลาด จำนวนเงินที่เพิ่มขึ้นของกองทุนดัชนียังคงได้รับการพัฒนาอย่างต่อเนื่องในตลาดรวมถึงวิวัฒนาการของกองทุนดัชนีสมาร์ทเบต้าที่พยายามสร้างดัชนีแบบกำหนดเอง ในวันที่การอภิปรายเกี่ยวกับมูลค่าเพิ่มของการจัดการที่ใช้งานอยู่กับข้อได้เปรียบของกองทุนที่มีการจัดการอย่างต่อเนื่องยังคง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายมักเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่อาจทำให้นักลงทุนเลือกลงทุนในกองทุนเชิงรุกมากกว่าผู้จัดการที่มีความกระตือรือร้นเมื่อค้นหาตัวเลือกการลงทุนที่ตรงเป้าหมาย
ณ วันที่ตุลาคม 2561 กองทุนสามกองทุนต่อไปนี้เป็นหนึ่งในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมต่ำที่สุดตามที่ Morningstar รายงาน กองทุนเหล่านี้ได้รับเลือกตามอัตราส่วนค่าใช้จ่ายความพร้อมในการลงทุนค้าปลีก
กองทุน Fidelity Spartan 500 ดัชนี - ประเภทนักลงทุน (FUSEX)
นี่คือกองทุนรวมประเภทนักลงทุนที่ทำการตลาดโดย Fidelity ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.015% กองทุนติดตามการถือครองและการกลับมาของดัชนี S&P 500 กองทุนลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์รวมในดัชนี S&P 500 กองทุนไม่จำเป็นต้องลงทุนขั้นต่ำ ณ วันที่ 30 กันยายน 2561 มีผลตอบแทน 1 ปี 17.81% เทียบกับ 17.91% สำหรับดัชนี S&P 500
ดัชนีมูลค่าแนวหน้าหุ้นนักลงทุนกองทุน (VIVAX)
กองทุนนี้ออกวางตลาดโดยกองหน้า มันติดตามการถือครองและผลการดำเนินงานของดัชนีมูลค่าขนาดใหญ่ CRSP US กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.17% มันต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 3, 000 ณ วันที่ 30 กันยายน 2561 กองทุนมีผลตอบแทนหนึ่งปี 13.43% เทียบกับ 13.59% สำหรับดัชนี
Fidelity US Bond Index Fund - ประเภทนักลงทุน (FBIDX)
FBIDX อยู่ในหมวดหมู่ตราสารหนี้ระยะกลาง Morningstar กองทุนมุ่งเน้นการลงทุนในพันธบัตรของสหรัฐฯ มันมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.025% มันไม่ต้องลงทุนขั้นต่ำ กองทุนลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ในตราสารหนี้ในดัชนี Bloomberg Barclays US Aggregate Bond ณ วันที่ 30 กันยายน 2561 ผลตอบแทนหนึ่งปีคือ -1.40% เมื่อเทียบกับ -1.22% สำหรับเกณฑ์มาตรฐาน ผลตอบแทนสามปีคือ 1.11% เทียบกับ 1.31% สำหรับการวัดประสิทธิภาพ
กองทุนดัชนี
กองทุนเหล่านี้จะต้องซื้อขายกับแพลตฟอร์มในเครือซึ่งเป็นปัจจัยที่ช่วยลดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายลง การเข้าถึงที่ จำกัด แต่ง่ายผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขาย Fidelity และ Vanguard ช่วย จำกัด การกระจายและค่าธรรมเนียม 12b-1 จำนวนมากทำให้ค่าใช้จ่ายต่ำลงสำหรับนักลงทุน
