Smurf คืออะไร?
Smurf เป็นผู้ฟอกเงินหรือผู้ที่พยายามหลบเลี่ยงการตรวจสอบจากหน่วยงานภาครัฐด้วยการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมากให้เป็นธุรกรรมขนาดเล็กกว่าเกณฑ์การรายงาน Smurfing เกี่ยวข้องกับการฝากเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเข้าบัญชีธนาคารสำหรับการโอนเงินภายใต้เรดาร์ในอนาคตอันใกล้
Smurf ทำงานอย่างไร
เพื่อป้องกันการฟอกเงินโดยอาชญากรที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นยาเสพติดและการรีดไถเงินประเทศเช่นสหรัฐอเมริกาและแคนาดากำหนดให้มีการยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงินโดยสถาบันการเงินที่ทำธุรกรรมเงินสดเกิน 10, 000 ดอลลาร์ ดังนั้นกลุ่มอาชญากรที่มีเงินสด $ 50, 000 สำหรับการฟอกเงินอาจใช้หลายสเมิร์ฟสำหรับการฝากที่ใดก็ได้จาก $ 5, 000 ถึง $ 9, 000 ในบัญชีจำนวนหนึ่งที่กระจายทางภูมิศาสตร์
"Smurf" เป็นคำศัพท์ทางการเงินสำหรับผู้ฟอกเงินคนที่ฝากเงินได้อย่างผิดกฎหมายเข้าบัญชีธนาคารสำหรับการโอนเงินภายใต้เรดาร์ในอนาคตอันใกล้ Smurfing เป็นกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจมีผลกระทบร้ายแรง
การ Smurfing เกิดขึ้นในสามขั้นตอนการจัดตำแหน่งเลเยอร์และการรวมเข้าด้วยกัน ในขั้นตอนการจัดตำแหน่งซึ่งอาชญากรจะได้รับการบรรเทาจากการได้รับเงินสดจำนวนมากโดยผิดกฎหมายโดยวางลงในระบบการเงิน ตัวอย่างเช่น smurf อาจเก็บเงินสดในกระเป๋าเดินทางและลักลอบนำเข้าประเทศอื่นเพื่อการพนันการซื้อสกุลเงินต่างประเทศหรือด้วยเหตุผลอื่น
ในระหว่างขั้นตอนการฝังเงินเงินที่ผิดกฎหมายจะถูกแยกออกจากแหล่งที่มาโดยการทำธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งปิดบังเส้นทางการตรวจสอบและแบ่งการเชื่อมโยงกับอาชญากรรมดั้งเดิม ตัวอย่างเช่น smurf ย้ายเงินทางอิเล็กทรอนิกส์จากประเทศหนึ่งไปอีกประเทศหนึ่งแล้วแบ่งเงินเป็นเงินลงทุนในตัวเลือกทางการเงินขั้นสูงหรือตลาดต่างประเทศ
ขั้นตอนการรวมตัวกันคือเมื่อเงินถูกส่งคืนไปยังอาชญากร แม้ว่าจะมีหลายวิธีในการรับเงินคืน แต่กองทุนจะต้องมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายและกระบวนการต้องไม่ดึงดูดความสนใจ ตัวอย่างเช่นของมีค่าเช่นทรัพย์สินงานศิลปะเครื่องประดับหรือรถยนต์ระดับสูงอาจซื้อและมอบให้แก่อาชญากร
ตัวอย่างของ Smurfing
วิธีการหนึ่งที่อาชญากรย้ายเงินไปต่างประเทศนั้นรู้จักกันในชื่อ“ cuckoo smurfing” กล่าวว่าอาชญากรนิวยอร์กมีหนี้อาชญากรในลอนดอน 9, 000 เหรียญสหรัฐและพ่อค้าในลอนดอนเป็นหนี้ซัพพลายเออร์ของนิวยอร์ก 9, 000 ดอลลาร์
- พ่อค้าในลอนดอนไปที่ธนาคารลอนดอนและฝากเงิน $ 9, 000 พร้อมคำแนะนำในการโอนเงินไปยังธนาคารผู้จัดหาของนิวยอร์กพนักงานธนาคารในลอนดอนที่ทำงานร่วมกับอาชญากรนิวยอร์กสั่งให้อาชญากรนิวยอร์กฝากเงิน 9, 000 ดอลลาร์ในบัญชีธนาคารของซัพพลายเออร์นิวยอร์ก. นายธนาคารในลอนดอนจึงโอนเงิน $ 9, 000 จากบัญชีผู้ค้าของลอนดอนไปยังบัญชีของอาชญากรในลอนดอน
ผู้ค้าในลอนดอนและซัพพลายเออร์ในนิวยอร์กไม่ทราบว่าเงินจะไม่ถูกโอนโดยตรง สิ่งที่พวกเขารู้ก็คือพ่อค้าในลอนดอนจ่ายเงิน 9, 000 เหรียญสหรัฐและซัพพลายเออร์ของนิวยอร์กได้รับเงิน 9, 000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตามหากถูกจับนายธนาคารในลอนดอนอาจเผชิญกับผลกระทบร้ายแรง
