บริษัท หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุน (SIPC) คืออะไร?
หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนคอร์ปอเรชั่น (SIPC) เป็น บริษัท ที่ไม่แสวงหาผลกำไรที่สร้างขึ้นโดยการกระทำของรัฐสภาเพื่อปกป้องลูกค้าของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ถูกบังคับให้ล้มละลาย สมาชิกของ SIPC นั้นรวมถึงโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายทั้งหมดที่ลงทะเบียนภายใต้พระราชบัญญัติตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2477 สมาชิกทั้งหมดของตลาดหลักทรัพย์และสมาชิก NASD ส่วนใหญ่ ความคุ้มครอง SIPC ปกป้องสมาชิกในกรณีที่ บริษัท ล้มเหลว
บริษัท หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุน (SIPC) ทำงานอย่างไร
SIPC เป็นประกันที่ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แก่ลูกค้าสูงสุดถึง 500, 000 ดอลลาร์สำหรับเงินสดและหลักทรัพย์ที่ถือโดย บริษัท (แม้ว่าความคุ้มครองของเงินสดจะ จำกัด อยู่ที่ 250, 000 ดอลลาร์)
ได้รับอนุญาตและสร้างขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ของปี 2513 SIPC ดูแลการชำระบัญชีของผู้ค้าหลักทรัพย์ที่ล้มละลายล้มละลายในปัญหาทางการเงินหรือทรัพย์สินของลูกค้าหายไป ความตั้งใจของ SIPC คือการคืนหลักทรัพย์ของลูกค้าและเงินทุนให้กับลูกค้าโดยเร็วที่สุด ความสำคัญของ บริษัท คือการได้รับทรัพย์สินคืนจาก บริษัท ที่ล้มละลายหรือมีปัญหาด้านการเงิน SIPC ไม่ได้ตรวจสอบการฉ้อโกงหรืออาชญากรรมหลักทรัพย์ มันไม่ได้เป็นหน่วยงานและไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา
$ 500, 000
จำนวนความคุ้มครองที่ SIPC จัดหาให้สำหรับเงินสดและหลักทรัพย์ที่ บริษัท ถืออยู่โดยมีวงเงินสูงสุดถึง 250, 000 ดอลลาร์สำหรับเงินสด
ทรัพยากรและวิธีการที่ใช้โดยบรรษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์
กองทุน SIPC ก่อตั้งขึ้นกับ บริษัท เพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่าย กองทุนมาจากสมาชิกและความสนใจจากหลักทรัพย์รัฐบาลสหรัฐอเมริกาที่ SIPC ซื้อ ณ สิ้นปี 2560 กองทุน SIPC เกือบ 3 พันล้านดอลลาร์ บริษัท ยังคงวงเงินเครดิต 2.5 พันล้านดอลลาร์กับกระทรวงการคลังสหรัฐฯ
บริษัท สมาชิกของ SIPC ต้องขออนุมัติจาก บริษัท ก่อนเข้าสู่กระบวนการล้มละลายหรือกระบวนการล้มละลาย
เมื่อจัดการกับการชำระบัญชีสถานะของลูกค้าจะถูกกำหนดโดย SIPC เกี่ยวกับวันที่ยื่นสำหรับการดำเนินคดี หากบุคคลทำธุรกรรมด้วยเงินสดหรือหลักทรัพย์กับ บริษัท ที่มีการชำระบัญชีหลังจากวันที่ยื่นชำระบัญชีพวกเขาอาจยังคงจัดเป็นลูกค้า ดีเทอร์มิแนนต์คือว่าการกระทำของพวกเขาจะจำแนกพวกเขาเป็นลูกค้าหรือไม่ก่อนที่จะถึงวันที่ยื่น
ผู้ดูแลการชำระบัญชีจะต้องพึงพอใจว่าการกระทำของบุคคลนั้นได้รับการดำเนินการด้วยความสุจริตใจล่วงหน้าก่อนวันที่ยื่น วันที่ลูกค้าดำเนินการนี้จะถือเป็นวันที่จัดเก็บเพื่อกำหนดส่วนได้เสียสุทธิที่เกิดจากลูกค้า
เมื่อทรัสตีในการชำระบัญชีกระจายหลักทรัพย์ให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบหลักทรัพย์จะถูกประเมินมูลค่าตามวันปิดของการทำธุรกิจ
