การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและการลดความเสี่ยง: ความแตกต่างคืออะไร

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและการลดความเสี่ยง: ภาพรวม

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและการลดความเสี่ยงเป็นสองวิธีในการจัดการความเสี่ยง การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงนั้นเกี่ยวข้องกับการขจัดความเสี่ยงที่ก่อให้เกิดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในขณะที่การลดความเสี่ยงนั้นเกี่ยวข้องกับการลดโอกาสและความรุนแรงของการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น

ประเด็นที่สำคัญ

• การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงไม่ได้ทำกิจกรรมใด ๆ ที่อาจมีความเสี่ยงการลดความเสี่ยงจะช่วยลดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในขณะที่มีพฤติกรรมทางการเงินที่มีความเสี่ยง

หลีกเลี่ยงความเสี่ยง

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงไม่ได้ทำกิจกรรมใด ๆ ที่อาจมีความเสี่ยง วิธีการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงพยายามลดช่องโหว่ที่อาจเป็นภัยคุกคาม การหลีกเลี่ยงและลดความเสี่ยงสามารถทำได้ผ่านนโยบายและขั้นตอนการฝึกอบรมและการศึกษาและการใช้เทคโนโลยี

ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนต้องการซื้อหุ้นใน บริษัท น้ำมัน แต่ราคาน้ำมันลดลงอย่างมีนัยสำคัญในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา มีความเสี่ยงทางการเมืองที่เกี่ยวข้องกับการผลิตน้ำมันและความเสี่ยงด้านเครดิตที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท น้ำมัน เขาประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมน้ำมันและตัดสินใจที่จะหลีกเลี่ยงการมีส่วนร่วมใน บริษัท สิ่งนี้เรียกว่าการหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

การลดความเสี่ยง

ในอีกด้านหนึ่งการลดความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการลดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนรายนี้เป็นเจ้าของหุ้นน้ำมันแล้ว มีความเสี่ยงทางการเมืองที่เกี่ยวข้องกับการผลิตน้ำมันและหุ้นมีระดับความเสี่ยงที่ไม่มีระบบ เขาสามารถลดความเสี่ยงโดยการกระจายพอร์ตการลงทุนโดยการซื้อหุ้นในอุตสาหกรรมอื่น ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับหุ้นน้ำมัน

ในการมีส่วนร่วมในการบริหารความเสี่ยงบุคคลหรือองค์กรจะต้องวัดและทำความเข้าใจเกี่ยวกับภาระหนี้สินของตน การประเมินความเสี่ยงทางการเงินนี้เป็นหนึ่งในส่วนที่สำคัญที่สุดและยากที่สุดของแผนการจัดการความเสี่ยง อย่างไรก็ตามมันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความเป็นอยู่ที่ดีของสินทรัพย์ของใครบางคนเพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจขอบเขตความเสี่ยงทั้งหมดของคุณ

สมมติว่านักลงทุนกระจายพอร์ตการลงทุนของเขาและลงทุนในภาคส่วนต่าง ๆ ของตลาด อย่างไรก็ตามปัจจุบันเขาเผชิญความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเนื่องจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ นักลงทุนอาจลดความเสี่ยงของเขาผ่านการป้องกันความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นนักลงทุนสามารถปกป้องตำแหน่งยาวของเขาและลดความเสี่ยงของเขาโดยการซื้อตัวเลือกสำหรับตำแหน่งยาวของเขา เขาได้รับการปกป้องจากมูลค่าพอร์ตที่ลดลงเนื่องจากเขาสามารถขายหุ้นได้ในราคาที่กำหนดไว้ภายในระยะเวลาที่กำหนด

นักลงทุนที่หลีกเลี่ยงความเสี่ยงจะสูญเสียผลกำไรใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นกับน้ำมัน ในทางกลับกันนักลงทุนที่ลดความเสี่ยงของเขายังคงมีกำไรที่อาจเกิดขึ้น ถ้าตลาดหุ้นสูงขึ้นตำแหน่งที่ยาวของเขาจะประทับใจในคุณค่า อย่างไรก็ตามหากตำแหน่งของเขาลดลงเขาจะได้รับการคุ้มครองโดยตัวเลือกการเดิมพัน

การกระจายความเสี่ยงทางการเงินเป็นหนึ่งในกลยุทธ์การลดความเสี่ยงที่น่าเชื่อถือที่สุด เมื่อความเสี่ยงทางการเงินของคุณมีความหลากหลายผลข้างเคียงจะลดลง ตัวอย่างเช่นหากคุณมีรายได้หลายกระแสเช่นการสูญเสียสตรีมหนึ่งครั้งจะไม่เจ็บเท่าไหร่หากรายได้ 25% ของรายได้มาจากสตรีมนั้น