คำจำกัดความความเสี่ยง

สารบัญ

ความเสี่ยงคืออะไร?
พื้นฐานของความเสี่ยง
หลักทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง
ขอบเขตความเสี่ยงและเวลา
คะแนนความเสี่ยงของ Morningstar
ประเภทของความเสี่ยงทางการเงิน
ความเสี่ยงและผลตอบแทน
ความเสี่ยงและการกระจายการลงทุน
บรรทัดล่าง

ความเสี่ยงคืออะไร?

ในแง่กว้างความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการสัมผัสกับอันตรายบางประเภทและความเป็นไปได้ของการสูญเสียหรือการบาดเจ็บ โดยทั่วไปความเสี่ยงสามารถนำไปใช้กับสุขภาพร่างกายหรือความมั่นคงในงานของคุณ ในด้านการเงินและการลงทุนความเสี่ยงมักหมายถึงโอกาสที่ผลลัพธ์หรือการลงทุนที่แท้จริงจะแตกต่างจากผลลัพธ์หรือผลตอบแทนที่คาดหวัง ความเสี่ยงรวมถึงความเป็นไปได้ของการสูญเสียการลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมด

เชิงปริมาณมักมีการประเมินความเสี่ยงโดยพิจารณาจากพฤติกรรมและผลลัพธ์ทางประวัติศาสตร์ ในทางการเงินค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานเป็นตัวชี้วัดทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานเป็นตัวชี้วัดความผันผวนของค่าเมื่อเปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยในอดีต

โดยรวมเป็นไปได้และระมัดระวังในการจัดการความเสี่ยงการลงทุนซึ่งทำให้การทำความเข้าใจความเสี่ยงมีความสำคัญมาก การเรียนรู้ความเสี่ยงที่สามารถนำไปใช้กับสถานการณ์ต่าง ๆ และวิธีการจัดการแบบองค์รวมบางส่วนจะช่วยให้นักลงทุนและผู้จัดการธุรกิจทุกประเภทหลีกเลี่ยงการสูญเสียที่ไม่จำเป็นและมีค่าใช้จ่ายสูง

การทำความเข้าใจความเสี่ยงและเวลา

พื้นฐานของความเสี่ยง

ทุกคนมีความเสี่ยงทุกประเภทไม่ว่าจะเป็นจากการขับรถการเดินไปตามถนนการลงทุนการวางแผนทุนหรืออย่างอื่น ปัจจัยด้านไลฟ์สไตล์และอายุของนักลงทุนเป็นปัจจัยอันดับต้น ๆ ที่ต้องคำนึงถึงเพื่อการจัดการการลงทุนและความเสี่ยง นักลงทุนแต่ละรายมีความเสี่ยงที่เป็นเอกลักษณ์ซึ่งกำหนดความเต็มใจและความสามารถในการทนต่อความเสี่ยง โดยทั่วไปเมื่อความเสี่ยงการลงทุนเพิ่มขึ้นนักลงทุนคาดหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้นเพื่อชดเชยความเสี่ยงเหล่านั้น

แนวคิดพื้นฐานทางการเงินคือความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน ยิ่งนักลงทุนมีความเสี่ยงมากเท่าใดก็เต็มใจที่จะรับผลตอบแทนที่มากขึ้น ความเสี่ยงสามารถเกิดขึ้นได้หลายวิธีและนักลงทุนจำเป็นต้องได้รับการชดเชยความเสี่ยงเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่นพันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐถือเป็นหนึ่งในการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดและเมื่อเปรียบเทียบกับพันธบัตร บริษัท จะให้อัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่า บริษัท มีแนวโน้มที่จะล้มละลายมากกว่ารัฐบาลสหรัฐฯ เนื่องจากความเสี่ยงเริ่มต้นของการลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชนสูงขึ้นนักลงทุนจึงได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่า

บุคคลที่ปรึกษาทางการเงินและ บริษัท สามารถพัฒนากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงเพื่อช่วยจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและกิจกรรมทางธุรกิจ ในทางวิชาการมีหลายทฤษฎีตัวชี้วัดและกลยุทธ์ที่ได้รับการระบุในการวัดวิเคราะห์และจัดการความเสี่ยง บางส่วนของสิ่งเหล่านี้ ได้แก่ ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเบต้าค่าความเสี่ยง (VaR) และรูปแบบการกำหนดราคาสินทรัพย์ทุน (CAPM) การวัดและวัดความเสี่ยงมักช่วยให้นักลงทุนผู้ค้าและผู้จัดการธุรกิจสามารถป้องกันความเสี่ยงได้โดยใช้กลยุทธ์ที่หลากหลายรวมถึงตำแหน่งที่หลากหลายและตราสารอนุพันธ์

ประเด็นที่สำคัญ

ความเสี่ยงมีหลายรูปแบบ แต่มีการแบ่งประเภทเป็นวงกว้างเนื่องจากโอกาสที่ผลลัพธ์หรือการลงทุนที่แท้จริงจะแตกต่างจากผลลัพธ์หรือผลตอบแทนที่คาดหวังความเสี่ยงรวมถึงความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียการลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมดมีความเสี่ยงหลายประเภท ปริมาณความเสี่ยงสำหรับการประเมินผลการวิเคราะห์ ความเสี่ยงสามารถลดลงได้โดยใช้กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงและการป้องกันความเสี่ยง

หลักทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง

หลักทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยงมักจะเป็นพื้นฐานในการวิเคราะห์และวัดความเสี่ยง การลงทุนประเภทนี้ให้อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังโดยมีความเสี่ยงน้อยมากหรือไม่มีเลย บ่อยครั้งที่นักลงทุนทุกประเภทจะมองไปที่หลักทรัพย์เหล่านี้เพื่อรักษาเงินออมฉุกเฉินหรือสำหรับการถือครองสินทรัพย์ที่จำเป็นต้องเข้าถึงได้ทันที ตัวอย่างของการลงทุนและหลักทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง ได้แก่ บัตรเงินฝาก (CD) บัญชีตลาดเงินคลังสหรัฐและหลักทรัพย์เทศบาล คลังสหรัฐได้รับการสนับสนุนจากศรัทธาและเครดิตของรัฐบาลสหรัฐ นักลงทุนสามารถวางเงินในหลักทรัพย์ธนารักษ์หลายแห่งที่มีตัวเลือกการครบกำหนดที่แตกต่างกันในกราฟอัตราผลตอบแทนของตั๋วเงินคลัง

ขอบเขตความเสี่ยงและเวลา

ขอบเขตเวลาและสภาพคล่องของการลงทุนมักเป็นปัจจัยสำคัญที่มีอิทธิพลต่อการประเมินความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยง หากนักลงทุนต้องการเงินทุนเพื่อเข้าถึงได้ทันทีพวกเขามีโอกาสน้อยที่จะลงทุนในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือการลงทุนที่ไม่สามารถชำระบัญชีได้ทันทีและมีแนวโน้มที่จะนำเงินของพวกเขาไปลงทุนในหลักทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง

ขอบเขตเวลาจะเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับพอร์ตการลงทุนของแต่ละบุคคล นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าที่มีระยะเวลานานกว่าในการเกษียณอาจเต็มใจลงทุนในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและผลตอบแทนที่สูงขึ้น นักลงทุนที่มีอายุมากกว่าจะมีความเสี่ยงที่แตกต่างกันเนื่องจากพวกเขาจะต้องการเงินทุนเพื่อให้พร้อมใช้งานมากขึ้น

คะแนนความเสี่ยงของ Morningstar

มอร์นิ่งสตาร์เป็นหนึ่งในหน่วยงานที่มีวัตถุประสงค์หลักซึ่งติดอยู่กับอันดับความเสี่ยงของกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) นักลงทุนสามารถจับคู่พอร์ตความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอกับความเสี่ยงของตนเอง

ประเภทของความเสี่ยงทางการเงิน

การดำเนินการเก็บบันทึกและการลงทุนนั้นมีความเสี่ยงและผลตอบแทนแตกต่างกัน โดยทั่วไปทฤษฎีทางการเงินแบ่งความเสี่ยงการลงทุนที่มีผลต่อมูลค่าสินทรัพย์ออกเป็นสองประเภท: ความเสี่ยงที่เป็นระบบและความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ในวงกว้างนักลงทุนมีความเสี่ยงทั้งที่เป็นระบบและไม่มีระบบ

ความเสี่ยงที่เป็นระบบหรือที่เรียกว่าความเสี่ยงด้านตลาดเป็นความเสี่ยงที่อาจส่งผลกระทบต่อตลาดเศรษฐกิจโดยรวมหรือในสัดส่วนที่มากของตลาดโดยรวม ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบคือความเสี่ยงในการสูญเสียการลงทุนอันเนื่องมาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่นความเสี่ยงทางการเมืองและความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจมหภาคที่ส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของตลาดโดยรวม ความเสี่ยงด้านตลาดมักวัดจากเบต้า Beta เป็นตัวชี้วัดความเสี่ยงของการลงทุนเทียบกับตลาดโดยรวม ความเสี่ยงด้านตลาดไม่สามารถบรรเทาได้อย่างง่ายดายผ่านการกระจายการลงทุน ความเสี่ยงที่เป็นระบบประเภททั่วไปอื่น ๆ ได้แก่ ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยความเสี่ยงด้านอัตราเงินเฟ้อความเสี่ยงด้านสกุลเงินความเสี่ยงด้านสภาพคล่องความเสี่ยงของประเทศและความเสี่ยงทางสังคม

ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบหรือที่รู้จักกันว่าเป็นความเสี่ยงเฉพาะหรือความเสี่ยงเฉพาะที่เป็นประเภทของความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่ออุตสาหกรรมหรือ บริษัท เฉพาะเท่านั้น ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบคือความเสี่ยงของการสูญเสียการลงทุนอันเนื่องมาจาก บริษัท หรืออุตสาหกรรมเฉพาะ ตัวอย่างเช่นการเปลี่ยนแปลงในการจัดการการเรียกคืนผลิตภัณฑ์การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบที่สามารถลดยอดขายของ บริษัท และคู่แข่งรายใหม่ในตลาดที่มีศักยภาพที่จะแย่งส่วนแบ่งตลาดจาก บริษัท นักลงทุนมักจะใช้การกระจายการลงทุนเพื่อจัดการความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบโดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย

นอกเหนือจากความเสี่ยงที่เป็นระบบและไม่มีระบบแล้วยังมีความเสี่ยงอีกหลายประเภท ได้แก่:

ความเสี่ยงทางธุรกิจ

ความเสี่ยงทางธุรกิจหมายถึงความมีชีวิตขั้นพื้นฐานของธุรกิจ - คำถามที่ว่า บริษัท จะสามารถทำยอดขายได้อย่างเพียงพอและสร้างรายได้เพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและทำกำไรได้หรือไม่ ในขณะที่ความเสี่ยงทางการเงินเกี่ยวข้องกับต้นทุนทางการเงินความเสี่ยงทางธุรกิจเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ทั้งหมดที่ธุรกิจต้องครอบคลุมเพื่อให้การดำเนินงานและการทำงานยังคงอยู่ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้รวมถึงเงินเดือนต้นทุนการผลิตค่าเช่าสิ่งอำนวยความสะดวกสำนักงานและค่าใช้จ่ายในการบริหาร ระดับความเสี่ยงทางธุรกิจของ บริษัท ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นต้นทุนของสินค้าอัตรากำไรการแข่งขันและระดับความต้องการโดยรวมสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ขาย

เครดิตหรือความเสี่ยงเริ่มต้น

ความเสี่ยงด้านเครดิตคือความเสี่ยงที่ผู้กู้ไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยตามสัญญาหรือเงินต้นในภาระหนี้ ความเสี่ยงประเภทนี้เกี่ยวข้องกับนักลงทุนที่ถือพันธบัตรในพอร์ตการลงทุนของตนเองโดยเฉพาะ พันธบัตรรัฐบาลโดยเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลที่ออกโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุดและผลตอบแทนต่ำสุด ในทางกลับกันหุ้นกู้มีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงสูงสุดในการผิดนัดชำระหนี้ แต่ยังมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น พันธบัตรที่มีโอกาสถูกผิดนัดจะถูกพิจารณาว่าเป็นระดับการลงทุนในขณะที่พันธบัตรที่มีโอกาสสูงกว่าจะถือเป็นผลตอบแทนสูงหรือพันธบัตรขยะ นักลงทุนสามารถใช้หน่วยงานจัดอันดับตราสารหนี้ - เช่น Standard และ Poor's, Fitch และ Moody's - เพื่อตรวจสอบว่าพันธบัตรใดที่มีระดับการลงทุนและเป็นขยะ

ความเสี่ยงของประเทศ

ความเสี่ยงของประเทศหมายถึงความเสี่ยงที่ประเทศจะไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินได้ เมื่อประเทศเริ่มต้นในภาระหน้าที่ของตนก็อาจเป็นอันตรายต่อการทำงานของเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ทั้งหมดในประเทศนั้น - เช่นเดียวกับประเทศอื่น ๆ ที่มีความสัมพันธ์กับ ความเสี่ยงของประเทศใช้กับหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมตัวเลือกและฟิวเจอร์สที่ออกภายในประเทศใดประเทศหนึ่ง ความเสี่ยงประเภทนี้มักพบในตลาดเกิดใหม่หรือประเทศที่มีการขาดดุลรุนแรง

ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

เมื่อลงทุนในต่างประเทศสิ่งสำคัญคือการพิจารณาข้อเท็จจริงที่ว่าอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินสามารถเปลี่ยนแปลงราคาของสินทรัพย์ได้เช่นกัน ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (หรือความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน) ใช้กับเครื่องมือทางการเงินทั้งหมดที่เป็นสกุลเงินอื่นที่ไม่ใช่สกุลเงินในประเทศของคุณ ตัวอย่างเช่นหากคุณอาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาและลงทุนในหุ้นแคนาดาเป็นดอลลาร์แคนาดาแม้ว่ามูลค่าหุ้นจะแข็งค่าขึ้นคุณอาจสูญเสียเงินหากดอลลาร์แคนาดาอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: วิธีหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน )

ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย

ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยคือความเสี่ยงที่มูลค่าของการลงทุนจะเปลี่ยนแปลงไปเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในระดับอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงการแพร่กระจายระหว่างสองอัตราในรูปของเส้นอัตราผลตอบแทนหรือความสัมพันธ์ของอัตราดอกเบี้ยอื่น ๆ ความเสี่ยงประเภทนี้มีผลต่อมูลค่าของพันธบัตรโดยตรงมากกว่าหุ้นและเป็นความเสี่ยงที่สำคัญต่อผู้ถือหุ้นกู้ทุกราย ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นราคาตราสารหนี้ในตลาดรองจะตกลง - และในทางกลับกัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: การ จัดการความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย )

ความเสี่ยงทางการเมือง

ความเสี่ยงทางการเมืองคือความเสี่ยงที่ผลตอบแทนจากการลงทุนอาจได้รับเนื่องจากความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือการเปลี่ยนแปลงในประเทศ ความเสี่ยงประเภทนี้อาจเกิดจากการเปลี่ยนแปลงของรัฐบาลร่างกฎหมายผู้กำหนดนโยบายต่างประเทศอื่น ๆ หรือการควบคุมทางทหาร ความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์เรียกอีกอย่างว่าความเสี่ยงจะกลายเป็นปัจจัยที่เพิ่มมากขึ้นเมื่อระยะเวลาการลงทุนยาวนานขึ้น

ความเสี่ยงคู่สัญญา

ความเสี่ยงของคู่สัญญาคือความเป็นไปได้หรือความน่าจะเป็นที่หนึ่งในผู้ที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมอาจผิดนัดชำระตามสัญญา ความเสี่ยงคู่สัญญามีอยู่ในเครดิตการลงทุนและการทำธุรกรรมการซื้อขายโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่เกิดขึ้นในตลาด ผลิตภัณฑ์การลงทุนทางการเงินเช่นหุ้นตัวเลือกพันธบัตรและตราสารอนุพันธ์มีความเสี่ยงคู่สัญญา

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องนั้นเกี่ยวข้องกับความสามารถของนักลงทุนในการทำธุรกรรมการลงทุนเป็นเงินสด โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนจะต้องใช้พรีเมี่ยมสำหรับสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องต่ำซึ่งชดเชยพวกเขาสำหรับการถือหลักทรัพย์ในช่วงเวลาที่ไม่สามารถชำระหนี้ได้ง่าย

ความเสี่ยงและผลตอบแทน

การแลกเปลี่ยนความเสี่ยงและผลตอบแทนคือความสมดุลระหว่างความต้องการความเสี่ยงต่ำที่สุดและผลตอบแทนสูงสุด โดยทั่วไปความเสี่ยงในระดับต่ำนั้นสัมพันธ์กับผลตอบแทนที่มีศักยภาพต่ำและความเสี่ยงในระดับสูงนั้นสัมพันธ์กับผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูง นักลงทุนแต่ละคนจะต้องตัดสินใจว่าพวกเขาเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงและรับผลตอบแทนที่ต้องการ ซึ่งจะขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆเช่นอายุรายได้เป้าหมายการลงทุนความต้องการสภาพคล่องระยะเวลาและบุคลิกภาพ

แผนภูมิต่อไปนี้แสดงภาพความเสี่ยง / ผลตอบแทนจากการลงทุนที่มองเห็นได้โดยที่ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานที่สูงกว่าหมายถึงระดับหรือความเสี่ยงที่สูงขึ้นรวมถึงผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงขึ้น

ความเสี่ยง / ผลตอบแทนการแลกเปลี่ยน

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือความเสี่ยงที่สูงกว่าไม่ได้ถือเป็นการตอบแทนที่สูงกว่าโดยอัตโนมัติ การแลกเปลี่ยนความเสี่ยง - ผลตอบแทนบ่งชี้ว่าการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมีความเป็นไปได้ที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น - แต่ไม่มีการรับประกัน ในด้านที่มีความเสี่ยงต่ำของสเปกตรัมคืออัตราผลตอบแทนที่ปราศจากความเสี่ยง - อัตราผลตอบแทนทางทฤษฎีของการลงทุนที่ไม่มีความเสี่ยง มันแสดงถึงความสนใจที่คุณคาดหวังจากการลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยงอย่างแน่นอนในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ในทางทฤษฎีแล้วอัตราผลตอบแทนที่ปราศจากความเสี่ยงคือผลตอบแทนขั้นต่ำที่คุณคาดหวังสำหรับการลงทุนใด ๆ เพราะคุณจะไม่ยอมรับความเสี่ยงเพิ่มเติมเว้นแต่ว่าอัตราผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นนั้นสูงกว่าอัตราที่ปราศจากความเสี่ยง (ดูเพิ่มเติมที่: แนวคิดทางการเงิน: ความเสี่ยง / ผลตอบแทนที่ ได้รับ)

ความเสี่ยงและการกระจายการลงทุน

กลยุทธ์พื้นฐานและมีประสิทธิภาพที่สุดในการลดความเสี่ยงคือการกระจายความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยงขึ้นอยู่กับแนวคิดเรื่องความสัมพันธ์และความเสี่ยงเป็นสำคัญ พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายจะประกอบด้วยหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ จากอุตสาหกรรมที่หลากหลายซึ่งมีระดับความเสี่ยงและความสัมพันธ์ที่แตกต่างกันกับผลตอบแทนซึ่งกันและกัน

ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนส่วนใหญ่ยอมรับว่าการกระจายความเสี่ยงไม่สามารถรับประกันการขาดทุน แต่เป็นองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดที่จะช่วยให้นักลงทุนบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาวในขณะที่ลดความเสี่ยง (ดูเพิ่มเติมที่: 5 เคล็ดลับสำหรับการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ )

มีหลายวิธีในการวางแผนและสร้างความมั่นใจในการกระจายความเสี่ยงที่เพียงพอรวมถึง:

1. กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณในยานพาหนะการลงทุนที่หลากหลาย - รวมถึงเงินสดหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมอีทีเอฟและกองทุนอื่น ๆ มองหาสินทรัพย์ที่ผลตอบแทนไม่ได้เคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกันและในระดับเดิม ด้วยวิธีนี้หากส่วนหนึ่งของผลงานของคุณลดลงส่วนที่เหลืออาจยังคงเติบโต

2. อยู่อย่างหลากหลายในการลงทุนแต่ละประเภท รวมหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันไปตามภาคอุตสาหกรรมภูมิภาคและมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด นอกจากนี้ยังเป็นความคิดที่ดีที่จะผสมผสานสไตล์เช่นการเติบโตรายได้และคุณค่า เช่นเดียวกันกับหุ้นกู้: พิจารณาระยะเวลาครบกำหนดและคุณภาพเครดิตที่แตกต่างกัน

3. รวมหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงแตกต่างกันไป คุณไม่ได้ถูก จำกัด ให้เลือกเฉพาะหุ้นบลูชิพเท่านั้น ในความเป็นจริงตรงกันข้ามเป็นจริง การเลือกการลงทุนที่แตกต่างกันด้วยอัตราผลตอบแทนที่แตกต่างกันจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะได้รับผลขาดทุนชดเชยมากในพื้นที่อื่น ๆ

โปรดจำไว้ว่าการกระจายพอร์ตการลงทุนไม่ใช่งานเพียงครั้งเดียว นักลงทุนและธุรกิจทำการ“ ตรวจสุขภาพ” เป็นประจำหรือปรับสมดุลเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขามีระดับความเสี่ยงที่สอดคล้องกับกลยุทธ์และเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา (ดูเพิ่มเติมได้ที่: ความสำคัญของการกระจายการลงทุน)

บรรทัดล่าง

เราทุกคนต้องเผชิญกับความเสี่ยงทุกวันไม่ว่าเราจะขับรถไปทำงานท่องคลื่น 60 ฟุตลงทุนหรือจัดการธุรกิจ ในโลกการเงินความเสี่ยงหมายถึงโอกาสที่ผลตอบแทนที่แท้จริงของการลงทุนจะแตกต่างจากที่คาดไว้ความเป็นไปได้ที่การลงทุนจะไม่ทำเช่นเดียวกับที่คุณต้องการหรือคุณจะสูญเสียเงิน

วิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการจัดการความเสี่ยงการลงทุนคือการประเมินความเสี่ยงและการกระจายความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ แม้ว่าการกระจายความเสี่ยงจะไม่รับประกันผลกำไรหรือรับประกันการสูญเสีย แต่ก็มีศักยภาพในการปรับปรุงผลตอบแทนตามเป้าหมายและระดับความเสี่ยงเป้าหมายของคุณ การค้นหาความสมดุลที่เหมาะสมระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนจะช่วยให้นักลงทุนและผู้จัดการธุรกิจบรรลุเป้าหมายทางการเงินผ่านการลงทุนที่พวกเขาสบายใจที่สุด

สารบัญ: