มีการพูดกันมากมายเกี่ยวกับแนวทางการลงทุนของคนรุ่นพันปี (หรืออาจเกี่ยวกับการขาดมัน) พอเพียงที่จะพูด นักลงทุนพันปีมักเข้าใกล้การตัดสินใจทางการเงินของพวกเขาในวิธีที่แตกต่างจากรุ่นก่อนพวกเขา พอร์ตหุ้นและพันธบัตรที่ได้มาตรฐานครั้งเดียวไม่จำเป็นต้องเป็นวิธีที่เหมาะสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ ค่อนข้างหลายพันปีแสดงแนวโน้มที่จะพิจารณาปัจจัยภายนอกเช่นสาเหตุทางสังคมและผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมเมื่อเลือกทุกอย่างตั้งแต่กลยุทธ์การลงทุนไปจนถึง บริษัท เฉพาะที่มุ่งเน้นการลงทุน
การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRIs) เป็นพื้นที่ของโลกการเงินที่กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็ว อันที่จริงรายงานของสถาบัน Morgan Stanley เพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนรายงานโดย USA Today แสดงให้เห็นว่าชาวอเมริกันในยุค 20 และ 30 ของพวกเขาตอนนี้มีแนวโน้มเป็นสองเท่าของประชากรนักลงทุนทั่วไปที่ให้ความสำคัญกับการลงทุน SRI
บางทีมันเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่ SRIs จะตัดกับสาขาการลงทุนอีกสาขาหนึ่งที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) กำลังกลายเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ชื่นชอบอย่างรวดเร็วสำหรับคนรุ่นมิลเลนเนียลและสำหรับนักลงทุนรุ่นอื่น ๆ ตอนนี้นักลงทุนที่ต้องการทำกำไรในขณะที่สร้างความแตกต่างในเชิงบวกในโลกมีบัญชี ETF และกองทุนรวมหลายร้อยรายการให้เลือก
234 กองทุน SRI
Morningstar ระบุว่าภายในสิ้นปี 2560 มีกองทุน ETF จำนวน 234 กองทุนและกองทุนรวมที่ตั้งใจจะลงทุนใน บริษัท ที่ได้รับการคัดเลือกสำหรับปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับหลักการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมเช่นผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม รายงานแสดงให้เห็นว่าจำนวนของกองทุนดังกล่าวเพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัวนับตั้งแต่ปี 2555 และสินทรัพย์ในกองทุนดังกล่าวเพิ่มขึ้น 142% ในช่วงเวลาการแทรกแซง ภายในต้นปี 2561 กองทุนอีทีเอฟ SRI และกองทุนรวมเป็นอุตสาหกรรมที่มีสินทรัพย์มากกว่าหนึ่งแสนล้านดอลลาร์
David Alt, CFA, CFP หัวหน้ากลุ่มการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบแสดงให้เห็นว่าการเพิ่มขึ้นของอีทีเอฟที่ยั่งยืนนั้นเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับการเติบโตอย่างมากในฟิลด์อีทีเอฟในวงกว้างมากขึ้น "นักลงทุนทุกคนกำลังใช้ ETFs แฝงเนื่องจากต้นทุนต่ำและโปร่งใสทุกวัน" เขากล่าวเสริมว่า "อีทีเอฟแบบยั่งยืนที่กว้างพอที่จะคล้ายกับดัชนีที่หลากหลายมีคุณสมบัติคล้ายกับอีทีเอฟแบบดั้งเดิม" รวมถึง "การเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุน ลักษณะที่มีราคาต่ำ"
พื้นที่โฟกัส
อะไรทำให้อีทีเอฟเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือยั่งยืน? สำหรับ Wealthsimple ซึ่งเป็นบริการจัดการการลงทุนออนไลน์ในโตรอนโตนั้นมีการทดสอบอย่างเข้มงวด Michael Katchen ผู้ร่วมก่อตั้งระบุว่า "ทรัพย์สินที่เข้าสู่พอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมได้ผ่านกระบวนการคัดกรองเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของกองทุนเฉพาะ"
อีทีเอฟ iShares MSCI ACWI เป้าหมายคาร์บอนต่ำ (CRBN) เป็นหนึ่งอีทีเอฟที่ยั่งยืนโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่มุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่มีความสนใจในการปล่อยก๊าซคาร์บอนต่ำให้การเข้าถึงตะกร้าหุ้นจากทั่วโลกที่สะท้อนถึงเป้าหมายนี้ บริษัท ในตะกร้านี้พึ่งพาเชื้อเพลิงฟอสซิลน้อยกว่า บริษัท อื่น ๆ ซึ่งหมายความว่าจะพบ Apple Inc. (AAPL) แต่ไม่ใช่ บริษัท เจาะน้ำมัน Transocean Ltd. (RIG)
พื้นที่ที่มุ่งเน้นร่วมกันในโลกอีทีเอฟที่ยั่งยืนก็คือที่อยู่อาศัยราคาไม่แพง อีทีเอฟ iShares GNMA Bond (GNMA) เปิดโอกาสให้นักลงทุน "ส่งเสริมที่อยู่อาศัยราคาไม่แพง" ผ่านการลงทุนในพันธบัตรจำนองที่มีการจำนองที่อยู่อาศัยที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐ
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการมุ่งเน้น บริษัท ที่มีความมุ่งมั่นในความหลากหลายทางเพศและความเสมอภาคมีกองทุน ETF เช่นดัชนีความหลากหลายทางเพศ SPDR SSGA SSGA (SHE) บริษัท ที่เป็นตัวแทนในการถือครอง ETF นี้อาจมีจำนวนผู้หญิงในคณะกรรมการมากกว่า บริษัท อื่น ๆ อีทีเอฟมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่เป็น "ผู้นำในการพัฒนาสตรีผ่านความหลากหลายทางเพศ" ตามหนังสือชี้ชวนของกองทุนสรุป
โดยเฉพาะนักลงทุนนับพันปีมีความสนใจในโครงการท้องถิ่น ในกรณีนี้อีทีเอฟเช่นกองทุนตราสารหนี้เทศบาลอีเอฟเอสโกที่ต้องเสียภาษีเป็นตัวเลือกยอดนิยม กองทุนนี้อนุญาตให้นักลงทุนให้ความช่วยเหลือในการระดมทุนโครงการที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมในขณะที่ยังจัดการความเสี่ยงผ่านพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลท้องถิ่น
นอกจากนี้ยังเป็นเรื่องธรรมดาสำหรับ ETI ของ SRI ที่จะมุ่งเน้นประเด็นที่รับผิดชอบต่อสังคม MSCI เรียกชุดหุ้นเหล่านี้ซึ่งมี "คุณสมบัติด้านบวกด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล" อีทีเอฟ iShares MSCI KLD 400 สังคม (DSI) มอบการสัมผัสกับ บริษัท ที่ไม่เกี่ยวข้องกับแอลกอฮอล์ยาสูบการพนันอาวุธทหารความบันเทิงสำหรับผู้ใหญ่และพื้นที่ที่ถูกจับอื่น ๆ นักลงทุนที่ถือ ETF นี้จะได้สัมผัสกับ บริษัท ต่างๆเช่น Facebook, Inc. (FB) และ The Walt Disney Company (DIS)
บรรทัดล่าง
ในขณะที่มันอาจจะดึงดูดให้มอง ETFs ที่มุ่งเน้นเฉพาะในพื้นที่ที่น่าสนใจในโลกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม, Dave Alt แนะนำความระมัดระวังเมื่อจัดการกับกองทุนเหล่านี้ เขากล่าวว่า "ปัญหาของอีทีเอฟเฉพาะเรื่องที่เฉพาะเจาะจงกับธีมหรือกลยุทธ์หนึ่งคือพวกเขามักจะมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากลยุทธ์แฝงแบบดั้งเดิมแม้ว่ากลยุทธ์เหล่านั้นจะแฝงอยู่ด้วยเช่นกันคุณมักจะจ่ายค่าธรรมเนียมผู้จัดการที่ใช้งาน กลยุทธ์คุณต้องดูหลักทรัพย์อ้างอิงในใจความ ETF ด้วย"
สิ่งที่สำคัญอย่างหนึ่งคือนักลงทุนที่สนใจลงทุนใน SRI ETF จะต้องทำการค้นคว้าต่อไป Alt ชี้ให้เห็นว่าอีทีเอฟ "อาจทำการตลาดตามหัวข้อเฉพาะเช่น 'น้ำ' แต่นักลงทุนจำเป็นต้องดูหุ้นอ้างอิงเพื่อพิจารณาว่า บริษัท มีความเสี่ยงเพียงพอต่อโครงการน้ำหรือไม่" นอกเหนือจากนั้น "นักลงทุนควรดูที่การถือครองและค่าใช้จ่ายพื้นฐานซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเพื่อพิจารณาว่าอีทีเอฟที่ยั่งยืนหรือกลยุทธ์เฉพาะเรื่องเป็นการลงทุนที่รอบคอบหรือไม่" Alt แนะนำ
