ตัวแทนที่ลงทะเบียนคืออะไร (RR)
ตัวแทนที่ลงทะเบียน (RR) คือบุคคลที่ทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าและทำหน้าที่เป็นตัวแทนสำหรับลูกค้าที่ซื้อขายผลิตภัณฑ์การลงทุนเช่นหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม ตัวแทนที่ลงทะเบียนเป็นที่รู้จักกันว่าโบรกเกอร์
ทำความเข้าใจกับตัวแทนที่ลงทะเบียน (RR)
ตัวแทนที่ลงทะเบียนสามารถซื้อและขายหลักทรัพย์ให้กับลูกค้า โดยส่วนใหญ่รู้จักกันในชื่อผู้ให้บริการตามธุรกรรม ในการทำธุรกรรมเหล่านี้ตัวแทนที่ลงทะเบียนจะต้องได้รับอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์ที่กำหนด พวกเขาจะต้องได้รับการสนับสนุนโดย บริษัท ที่ลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
ในการได้รับใบอนุญาตในฐานะตัวแทนที่ลงทะเบียนสำหรับ บริษัท ผู้สนับสนุนบุคคลนั้นจะต้องผ่านการตรวจสอบหลักทรัพย์ Series 7 และ Series 63 การสอบเหล่านี้ดำเนินการโดย FINRA ใบอนุญาต Series 7 อนุญาตให้ตัวแทนที่ลงทะเบียนซื้อและขายหุ้นกองทุนรวมตัวเลือกหลักทรัพย์ของเทศบาลและสัญญาซื้อขายผันแปรบางประการสำหรับลูกค้าของพวกเขา ใบอนุญาต Series 63 อนุญาตให้ตัวแทนซื้อขายค่างวดตัวแปรและการลงทุนในหน่วยลงทุน ส่วนสำคัญของการสอบ Series 63 นั้นมุ่งเน้นไปที่ข้อกำหนดด้านหลักทรัพย์ของรัฐในใบอนุญาตอื่น ๆ ของสหรัฐอเมริกาซึ่งอาจใช้กับการทำธุรกรรมประเภทอื่น ๆ เปรียบเทียบและตัดกันกับชุดลิขสิทธิ์ 66
มาตรฐานสำหรับผู้แทนที่ลงทะเบียน
นักลงทุนแสวงหาตัวแทนที่ลงทะเบียนเพื่อทำธุรกรรมในตลาดการเงินในนาม โดยทั่วไปแล้วตัวแทนที่ลงทะเบียนจะสามารถเข้าถึงความสามารถในการซื้อขายในตลาดที่หลากหลายซึ่งเหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุนของพวกเขา พวกเขาอาจจะสามารถดำเนินการซื้อขายหลักทรัพย์บางเบาหรือมีการเข้าถึงการเปิดตัวหลักทรัพย์ใหม่
ตัวแทนที่ลงทะเบียนแตกต่างจากที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน ตัวแทนที่ลงทะเบียนถูกควบคุมโดยมาตรฐานความเหมาะสมในขณะที่ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนถูกควบคุมโดยมาตรฐานความไว้วางใจ ตัวแทนที่ลงทะเบียนเป็นผู้ให้บริการตามธุรกรรม หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกากำหนดให้ตัวแทนที่ลงทะเบียนรับรองว่าการลงทุนนั้นเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ได้รับโปรไฟล์การลงทุน พวกเขายังมั่นใจว่าดำเนินการซื้อขายอย่างมีประสิทธิภาพ นักลงทุนจะต้องเสียค่าใช้จ่ายในการขายที่กำหนดโดยผู้ออกหลักทรัพย์เมื่อติดต่อกับตัวแทนที่ลงทะเบียน ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนพยายามเสนอแผนทางการเงินแบบองค์รวมมากขึ้นและบริการด้านการลงทุน พวกเขามีตารางค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันมากและโดยทั่วไปจะคิดค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนถูกควบคุมโดยมาตรฐานความไว้วางใจซึ่งเกินความเหมาะสมมาตรฐาน ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนพัฒนาแผนทางการเงินที่ครอบคลุมและต้องสร้างความมั่นใจว่าผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้า
การระบุตัวแทนที่ลงทะเบียน
นักลงทุนที่กำลังมองหาบริการของตัวแทนที่ลงทะเบียนจะพบตัวเลือกมากมายในตลาดการลงทุน บริษัท เช่น Charles Schwab เสนอส่วนลดและบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เต็มรูปแบบ ด้วย Charles Schwab นักลงทุนสามารถทำการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์ได้ในราคาลด บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดมีศูนย์บริการข้อมูลตัวแทนที่จดทะเบียนซึ่งลูกค้าสามารถพูดกับนายหน้าเพื่อดำเนินการซื้อขาย Charles Schwab ยังมีโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบที่ทำงานเป็นผู้บริหารบัญชีสำหรับลูกค้าและสนับสนุนกิจกรรมการซื้อขายที่หลากหลาย
FINRA ยังมีบริการที่เรียกว่า BrokerCheck ผ่าน BrokerCheck นักลงทุนสามารถค้นคว้าประสบการณ์ของโบรกเกอร์และ บริษัท นายหน้า
กิจกรรมในอดีตที่สามารถตัดสิทธิ์คุณ
มีหลายเหตุการณ์ที่อาจป้องกันไม่ให้บุคคลกลายเป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนหรืออาจทำให้สูญเสียการเป็นสมาชิกหรือการลงทะเบียน
ตาม FINRA คุณ อาจ ถูก "ตัดสิทธิตามกฎหมาย" ภายใต้พระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหากคุณ:
- ถูกตัดสินลงโทษหรือทำผิดหรือไม่มีการแข่งขันใด ๆ กับความผิดทางอาญาใด ๆ คุณถูกตั้งข้อหาหรือถูกตัดสินว่ามีความผิดลหุโทษที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงกรรโชกสินบนหรือกิจกรรมที่ผิดจรรยาบรรณอื่น ๆ แนวทางปฏิบัติด้านการขายรับใบสั่งซื้อขั้นสุดท้ายจากคณะกรรมการหลักทรัพย์ของรัฐหน่วยงานของรัฐหน่วยงานธนาคารกลาง ฯลฯ ที่ห้ามไม่ให้คุณเข้าร่วมสมาคมกับหน่วยงานนั้นหรือจากการมีส่วนร่วมในหลักทรัพย์ประกันภัยการธนาคารและบริการทางการเงินอื่น ๆ การกระทำที่บิดเบือนหรือหลอกลวงที่ละเมิดกฎหมายหรือข้อบังคับใด ๆ ที่เกี่ยวข้องการลงทะเบียนถูกเพิกถอนหรือระงับจากนักบัญชีทนายความหรือผู้รับเหมาของรัฐบาลกลางบทบาทในการล้มละลายภายใน 10 ปีที่ผ่านมาสร้างข้อความเท็จหรือละเว้นข้อมูลวัสดุ
โปรดทราบว่ารายการต่อไปนี้เป็นบทสรุปโดยย่อของคำถามการเปิดเผยข้อมูลในรูปแบบ U-4 FINRA ให้ข้อมูลสรุปโดยละเอียดของกระบวนการตัดสิทธิ์ตามกฎหมาย
