การอนุรักษ์เงินทุนเป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมที่เป้าหมายหลักคือการอนุรักษ์เงินทุนและป้องกันการสูญเสียในพอร์ต กลยุทธ์นี้ต้องการการลงทุนในตราสารระยะสั้นที่ปลอดภัยที่สุดเช่นตั๋วเงินคลังและบัตรเงินฝาก
การอนุรักษ์เงินทุนเรียกอีกอย่างว่าการอนุรักษ์เงินทุน
ทำลายการอนุรักษ์ทุน
นักลงทุนถือกองทุนในการลงทุนประเภทต่างๆตามวัตถุประสงค์การลงทุน วัตถุประสงค์หรือกลยุทธ์การลงทุนของนักลงทุนถูกกำหนดโดยปัจจัยหลายประการรวมถึงอายุประสบการณ์การลงทุนความรับผิดชอบในครอบครัวการศึกษารายได้ต่อปี ฯลฯ ปัจจัยเหล่านี้มักจะชี้ให้เห็นว่านักลงทุนไม่ชอบความเสี่ยงอย่างไร วัตถุประสงค์การลงทุนทั่วไปรวมถึงรายได้ในปัจจุบันการเติบโตและการอนุรักษ์เงินทุน
กลยุทธ์รายได้ในปัจจุบันมุ่งเน้นไปที่การลงทุนในหลักทรัพย์ที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างรวดเร็ว รวมถึงหลักทรัพย์เช่นพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูง กลยุทธ์การเติบโตเกี่ยวข้องกับการหาหุ้นที่เน้นการเพิ่มทุนโดยคำนึงถึงรายได้ขั้นต่ำ นักลงทุนเพื่อการเจริญเติบโตยินดีที่จะยอมรับความเสี่ยงได้มากขึ้นและจะลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตที่มีอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P / E) สูง วัตถุประสงค์ในการลงทุนอีกประเภทหนึ่งสำหรับพอร์ตการลงทุนคือ
หลักทรัพย์ที่ใช้ในการรักษาเงินกองทุนมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยถึงไม่มีเลยและผลตอบแทนจะน้อยกว่าเมื่อเทียบกับรายได้ในปัจจุบันและกลยุทธ์การเติบโตดังกล่าวข้างต้น การดูแลรักษาเงินทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้เกษียณอายุและผู้ที่กำลังจะเกษียณเนื่องจากพวกเขาอาจต้องพึ่งพาการลงทุนเพื่อสร้างรายได้ให้ครอบคลุมค่าครองชีพ นักลงทุนประเภทนี้มีเวลา จำกัด ในการชดเชยผลขาดทุนหากตลาดประสบกับภาวะเงินฝืดและให้โอกาสในการสร้างรายได้สูงเพื่อเป็นการรักษาความปลอดภัยของเงินทุนที่มีอยู่ เนื่องจากเกษียณอายุต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่อยู่ได้นานกว่าการออมเพื่อการเกษียณพวกเขามักจะเลือกลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดเช่นหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงบัญชีตลาดเงินและบัตรเงินฝากธนาคาร (CD) ยานพาหนะการลงทุนส่วนใหญ่ที่ใช้โดยนักลงทุนที่มุ่งเน้นไปที่การเก็บรักษาเงินทุนได้รับการประกันโดย Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) สูงถึง $ 250, 000 ในบางกรณี แต่ไม่ใช่ทั้งหมดนักลงทุนเหล่านี้อาจลงทุนเพื่อเงินระยะสั้นเท่านั้น
ข้อเสียเปรียบที่สำคัญของกลยุทธ์การเก็บรักษาเงินทุนคือผลร้ายกาจของอัตราเงินเฟ้อต่ออัตราผลตอบแทนจากการลงทุน "ปลอดภัย" ในระยะเวลานาน ในขณะที่เงินเฟ้ออาจไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลตอบแทนในระยะสั้น แต่เมื่อเวลาผ่านไปมันสามารถทำลายมูลค่าที่แท้จริงของการลงทุนได้อย่างมาก ตัวอย่างเช่นอัตราเงินเฟ้อประจำปีที่เจียมเนื้อเจียมตัว 3% สามารถลดมูลค่าการลงทุนจริงหรือปรับอัตราเงินเฟ้อได้ 50% ใน 24 ปี จำนวนเงินที่คุณได้รับการเก็บรักษาไว้ แต่ในบางกรณีดอกเบี้ยที่คุณได้รับจากบัญชีออมทรัพย์นั้นไม่น่าจะเพิ่มมูลค่ามากพอที่จะชดเชยการสูญเสียกำลังซื้อที่ค่อยเป็นค่อยไปซึ่งเป็นผลมาจากอัตราเงินเฟ้อปานกลาง เป็นผลให้ในแง่ "ของจริง" คุณอาจสูญเสียคุณค่าแม้ว่าคุณจะมีเงินสดจำนวนเดียวกัน ด้วยเหตุนี้นักลงทุนที่ใช้กลยุทธ์การแข็งค่าของเงินทุนจะดีกว่าการลงทุนในการลงทุนที่ปรับอัตราเงินเฟ้อเช่นหลักทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS) ของกระทรวงการคลังซึ่งออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯ
