สัดส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีขนาดใหญ่ควรมีสัดส่วนเท่าใด?

ร้อยละของหุ้นขนาดใหญ่ในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุนการยอมรับความเสี่ยงและระยะเวลา

การเปลี่ยน

การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนประกอบด้วยการกระจายการลงทุนออกไปในตราสารทุนที่แตกต่างกันหรือในประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเช่นหุ้นและพันธบัตร

การกระจายการลงทุนได้รับการปรับปรุงโดยถือการลงทุนบางอย่างที่มีความสัมพันธ์เชิงลบกับการลงทุนอื่น ๆ ด้วยการลงทุนที่มีความสัมพันธ์ในเชิงลบผู้ลงทุนสามารถลดความผันผวนโดยรวมและความเสี่ยงโดยอาศัยข้อเท็จจริงที่ว่าการลงทุนบางส่วนจะทำงานได้ดีขึ้นเมื่อการลงทุนอื่น ๆ ประสบภาวะตกต่ำ

พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายประกอบด้วยการผสมผสานของหุ้นประมาณ 60% และพันธบัตร 40% พอร์ตโฟลิโอที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นจะกลับเปอร์เซ็นต์เหล่านั้น นักลงทุนอาจพิจารณาการกระจายการลงทุนโดยรวมสินทรัพย์ประเภทอื่นเช่นฟิวเจอร์สอสังหาริมทรัพย์หรือการลงทุนฟอเร็กซ์

อายุของนักลงทุนก็มีบทบาทสำคัญในการกระจายความเสี่ยงด้วยเช่นกัน บุคคลที่ใกล้ถึงวัยเกษียณอาจต้องการพอร์ตโฟลิโอที่อนุรักษ์นิยมมากกว่าและมองหาวิธีเพิ่มการจัดสรรตราสารหนี้ในขณะที่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าสามารถทนความเสี่ยงได้มากขึ้นและเลือกลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่า

การกระจายการลงทุนในตราสารทุน

นอกเหนือจากการผสมผสานหุ้นและพันธบัตรแล้วการกระจายความหลากหลายสามารถปรับปรุงให้ดียิ่งขึ้นผ่านนักลงทุนที่ถือหุ้นขนาดใหญ่กลางขนาดเล็กหรือขนาดเล็ก

หุ้นขนาดใหญ่คือ บริษัท ที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดเท่ากับ 10, 000 ล้านดอลลาร์หรือสูงกว่า โดยทั่วไปถือว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าเนื่องจากโดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะเป็นตัวแทนของ บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีชื่อเสียงเป็นที่ยอมรับ อย่างไรก็ตามหุ้นขนาดใหญ่มักจะมีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่า บริษัท ขนาดกลางและขนาดเล็กเนื่องจากพวกเขามีส่วนแบ่งการตลาดเป็นส่วนใหญ่แล้วโอกาสในการเติบโตจึงมีขนาดเล็กลง

นี่ไม่ใช่กรณีเสมอไปในขณะที่ บริษัท ขนาดใหญ่บางแห่งเช่น Google หรือ Amazon ยังคงมีอัตราการเติบโตที่สูงเนื่องจากมีสาขาในตลาดที่มีการเติบโตสูง หุ้นขนาดเล็กในตลาดมักจะมาพร้อมกับศักยภาพในการเติบโตที่สูงขึ้นและระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น พวกเขามีโอกาสที่จะได้ส่วนแบ่งการตลาดมากขึ้น แต่ก็มีความอ่อนไหวต่อความผันผวนของตลาด

บริษัท ขนาดใหญ่ที่เสนอจ่ายเงินปันผลซึ่งสามารถทำให้หุ้นขนาดใหญ่ที่น่าสนใจมากขึ้นสร้างผลตอบแทนโดยรวมที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุน

วิธีกระจายความเสี่ยง

การได้มาซึ่งความหลากหลายนั้นสามารถทำได้หลายวิธี วิธีหนึ่งคือเพียงแค่เลือกหุ้นแต่ละตัวเองตามการวิจัยของคุณเอง อย่างไรก็ตามยังมีวิธีการที่ง่ายและครอบคลุมมากกว่านี้ บุคคลสามารถลงทุนในกองทุนอีทีเอฟหรือกองทุนรวมที่ให้ตะกร้าของหุ้นที่มีความหลากหลาย

กองทุนดัชนีเป็นอีกทางเลือกที่ดีในการสร้างความหลากหลายเนื่องจากมีวัตถุประสงค์เพื่อสะท้อนดัชนีตลาดที่เฉพาะเจาะจงเช่น S&P 500

การผสมผสานที่เหมาะสมที่สุดของตราสารทุนที่นักลงทุนเลือกนั้นจะถูกชี้นำโดยเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลและการยอมรับความเสี่ยง นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นและเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นมักจะอุทิศพอร์ตการลงทุนให้กับหุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กมากขึ้น