Paraplanning คืออะไร
Paraplanning หมายถึงหน้าที่บริหารของนักวางแผนการเงินซึ่งดำเนินการโดยสมาชิกรุ่นน้องของกลุ่มวางแผนทางการเงิน ฟังก์ชั่นของ paraplanner ถูกสร้างขึ้นเพื่อให้นักวางแผนทางการเงินมุ่งเน้นการทำงานอย่างใกล้ชิดกับลูกค้าและระบุความต้องการการลงทุนของพวกเขา Paraplanning รวมถึงการวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้าการวิจัยและการแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมสอดคล้องกับความต้องการเหล่านั้น
ประเด็นที่สำคัญ
- Paraplanning ถูกกำหนดให้เป็นหน้าที่ด้านการบริหารของนักวางแผนทางการเงิน Paraplanners คือพนักงานระดับต้นที่ดำเนินกิจกรรมการสร้างเครื่องบินเช่นการจัดทำรายงานทางการเงินและการสร้างใบแจ้งหนี้ของลูกค้า Paraplanning สามารถทำได้กับพนักงานใน บริษัท หรือผ่านบริการภายนอก มักจะมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านการบัญชีหรือการเงินและอาจได้รับประกาศนียบัตรจาก FINRA ในฐานะผู้ลงทะเบียนที่ลงทะเบียน
การทำความเข้าใจ Paraplanning
พนักงาน Paraplanning เรียกว่า paraplanners ทำผลงานส่วนใหญ่เช่นการเตรียมแผนและรายงานสำหรับนักวางแผนทางการเงิน บริษัท ขนาดใหญ่ได้พัฒนาแผนกใหม่สำหรับบทบาทเหล่านี้ภายในองค์กรของพวกเขา แต่ค่าใช้จ่ายในการจ้างนักทำแผนที่สูงและอาจทำให้ บริษัท ขนาดเล็กบางแห่งไม่สามารถใช้งานได้
โดยทั่วไปแล้ว Paraplanners จะมีการโต้ตอบกับลูกค้าน้อยที่สุด แต่พวกเขาเตรียมและสร้างแผนโดยนักวางแผนทางการเงิน หน้าที่อื่น ๆ ได้แก่ การจัดการซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินของ บริษัท และลูกค้าที่เรียกเก็บเงิน แผนทางการเงินได้รับการปรับปรุงอย่างสม่ำเสมอเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงสถานการณ์ของลูกค้าดังนั้นพวกเขาจึงช่วยรวบรวมข้อมูลใหม่และให้การวางแผนทางการเงินแก่นักวางแผนทางการเงิน นักวางแผนเครื่องบินอาจเข้าร่วมการประชุมลูกค้าเพื่อจดบันทึกและติดตามงานด้านการบริหารเช่นการรับใบแจ้งยอดธนาคารและเอกสารประจำตัว
บทบาทของ paraplanner ไม่ได้มีความหมายเหมือนกันกับเลขานุการหรือผู้ช่วยฝ่ายบริหาร ได้รับการพัฒนาเพื่อให้นักวางแผนทางการเงินมีเวลาทุ่มเทให้กับลูกค้ามากขึ้น การทำเช่นนี้จะให้หน้าที่อื่น ๆ ที่ไม่ต้องใช้เวลาพบปะกับนักลงทุน
ผู้ทำแผนที่หลายคนยังคงอยู่ในบทบาทของการลากระยะไกล สำหรับผู้ที่เป็นผู้ทำแผนที่ตลอดชีวิตพวกเขาอาจรับผิดชอบเพิ่มเติมในการฝึกอบรมผู้เข้าใหม่ในสนาม พวกเขาอาจเชี่ยวชาญในพื้นที่เฉพาะเช่นการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือการร่วมทุน คนอื่นอาจใช้บทบาทเป็นก้าวย่างเพื่อความก้าวหน้าในอุตสาหกรรมการเงินและอาจกลายเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักวางแผนด้วยตนเอง
Paraplanning vs. การวางแผนทางการเงิน
Paraplanning แตกต่างจากการวางแผนทางการเงินมาก ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างทั้งสองเกี่ยวข้องกับวิธีที่พวกเขาโต้ตอบโดยตรงกับลูกค้า ในขณะที่นักทำแผนที่ไม่มีการติดต่อกับลูกค้า แต่นักวางแผนการเงินก็ทำเช่นนั้น พวกเขาให้คำแนะนำและคำแนะนำแก่ผู้คนเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนแผนและกลยุทธ์ นักวางแผนทางการเงินยังมีข้อมูลประจำตัวการศึกษาและคุณสมบัติขั้นสูงมากกว่าผู้ทำแผนที่ส่วนใหญ่
คุณสมบัติของ Paraplanning
Paraplanners คาดว่าจะมีปริญญาตรีบัญชีหรือการเงิน ผู้สำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัยหลายคนทำงานเป็นนักวางแผนเพื่อให้ได้เข้าสู่อุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน ในฐานะนักวางแผนหลักพวกเขาจะได้รับประสบการณ์และทักษะการทำงานที่สำคัญเชื่อมโยงกับผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินอื่น ๆ และทำงานเพื่อเป็นนักวางแผนทางการเงิน
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เสนอคุณสมบัติ Paraplanner (RP) ที่ลงทะเบียน ในการรับสิ่งนี้ผู้สมัครจะต้องสำเร็จหลักสูตร 10 วิชาและทำแบบทดสอบปิดท้ายเล่มสุดท้าย เพื่อเพิ่มโอกาสในการจ้างงานนักวางผังสามารถเป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)
ตาม PayScale.com เงินเดือนประจำปีเฉลี่ยสำหรับ paraplanner เป็น $ 45, 303 ณ วันที่สิงหาคม 2019
Payscale.com รายงานเงินเดือนประจำปีเฉลี่ยสำหรับ paraplanner เป็น $ 45, 303 ณ วันที่สิงหาคม 2019
ตัวอย่างของ Paraplanning
Paraplanners อาจแบ่งได้เป็นสองกลุ่มคือ Paraplanners ภายในและภายนอก นี่คือภาพรวมของทั้งคู่
Paraplanning ในบ้าน
การทำผังภายในช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินคุ้นเคยกับทักษะเฉพาะของพนักงาน ตัวอย่างเช่นหากนักวางแผนการเงินรู้จักทักษะการอ่านใบแจ้งยอดธนาคารผู้วางแผนทางการเงินจะรู้ทันทีว่าควรใช้ใคร
การจ้างนักทำแผนที่ภายในยังช่วยลดความเสี่ยงของข้อมูลลูกค้าที่มีความอ่อนไหวต่อการถูกคู่แข่ง ข้อเสียอย่างหนึ่งของการจ้างพลพลในบ้านก็คือพวกเขาสามารถอยู่เหนือพนักงานคนอื่น ๆ และ บริษัท ที่จะได้รับการเลื่อนตำแหน่งให้เป็นผู้อาวุโสมากขึ้น
Paraplanning ที่เอาต์ซอร์ซ
บริษัท วางแผนทางการเงินอาจตัดสินใจว่าจ้างบุคคลภายนอกให้ไปทำแผนที่ให้แก่ บริษัท หรือผู้รับจ้างอิสระที่ให้บริการเหล่านี้เมื่อมีการร้องขอ การเอาต์ซอร์ซอาจเป็นประโยชน์กับ บริษัท ขนาดเล็กที่มีงบประมาณ จำกัด ซึ่งต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมในช่วงเวลาที่ยุ่ง พวกเขาอาจได้รับประโยชน์จาก บริษัท ที่ต้องการขยายธุรกิจ
บริษัท การวางแผนทางการเงินที่เลือกที่จะ outsource จำเป็นต้องพิจารณาว่าการควบคุมนั้นอาจไม่เหมาะสมเนื่องจากพวกเขามอบหมายงานให้กับผู้รับเหมาภายนอก ตัวอย่างเช่นนักวางแผนทางการเงินอาจไม่ทราบถึงภาระผูกพันในการทำงานอื่น ๆ ของผู้รับเหมาซึ่งอาจทำให้ยากต่อการกำหนดเวลาให้แน่น การกำหนดเป้าหมายการทำงานที่วัดได้เพื่อให้แน่ใจว่าผู้รับเหมามีความรับผิดชอบ
