ผู้ท้าชิงคืออะไร?
ผู้ได้รับการเสนอชื่อคือบุคคลหรือ บริษัท ที่มีการโอนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น ๆ เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมในขณะที่ปล่อยให้ลูกค้าเป็นเจ้าของจริง บัญชีที่ได้รับการเสนอชื่อเป็นประเภทของบัญชีที่ตัวแทนนายหน้าถือหุ้นเป็นของลูกค้าทำให้การซื้อและขายหุ้นเหล่านั้นง่ายขึ้น ในข้อตกลงดังกล่าวจะมีการถือหุ้นในชื่อถนน
ประเด็นที่สำคัญ
- ผู้ได้รับการเสนอชื่อในการซื้อขายทางการเงินหมายถึงบุคคลหรือ บริษัท ที่ได้รับความไว้วางใจในการเก็บรักษาหลักทรัพย์ของนักลงทุน บริษัท ผู้ได้รับการเสนอชื่อควรเป็นบุคคลที่สามที่แยกจากนายหน้า การลงทุนทั้งหมดของคุณจะถูกเก็บไว้ในชื่อของมันในขณะที่คุณยังคงควบคุมหลักทรัพย์อยู่ในความไว้วางใจและผู้ได้รับการแต่งตั้งเป็นเจ้าของตามกฎหมาย แต่คุณยึดมั่นในการเป็นเจ้าของที่แท้จริงในฐานะผู้รับผลประโยชน์ แต่เจ้าหนี้ไม่สามารถรับเงินของคุณได้หากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หยุดทำงานหรือนายหน้าซื้อขายของคุณพยายามที่จะโกงคุณ
ทำความเข้าใจผู้ท้าชิง
บัญชีผู้ได้รับการแต่งตั้งเป็นวิธีที่พบได้บ่อยที่สุดในการถือครองหุ้น โบรกเกอร์ต้องการบัญชีที่ได้รับการเสนอชื่อเพราะพวกเขาลดต้นทุนและเพิ่มประสิทธิภาพการซื้อขาย
บัญชี Nominee ทำงานอย่างไร
หุ้นของนักลงทุนนั้นเป็นของที่ถูกต้องตามกฎหมายโดย บริษัท ย่อยที่ไม่ได้ซื้อขายหลักทรัพย์หรือ บริษัท ที่ได้รับการแต่งตั้ง นักลงทุนเป็นเจ้าของผลประโยชน์ของหุ้นและมีสิทธิเหนือหุ้น นายหน้าซื้อขายหุ้นจะบันทึกเจ้าของผลประโยชน์ทั้งหมดซื้อขายตามคำแนะนำของนักลงทุนและส่งเงินจากการขายหรือเงินปันผลให้กับนักลงทุน
เนื่องจาก บริษัท ที่ไม่ใช่การค้าเป็นเจ้าของหุ้นสินทรัพย์ของนักลงทุนจึงแยกออกจากสินทรัพย์และหนี้สินของนายหน้าซื้อขายหุ้นตามกฎหมาย หากโบรกเกอร์ล้มละลาย บริษัท หลักทรัพย์ของนักลงทุนจะได้รับการคุ้มครองจากเจ้าหนี้
บัญชีผู้ท้าชิงและความปลอดภัย
ถึงแม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลและการแลกเปลี่ยนจะทบทวนบัญชีผู้ได้รับการเสนอชื่อเป็นระยะ แต่กระบวนการดังกล่าวจะไม่ดำเนินการเป็นประจำทุกวัน เนื่องจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อาจย้ายหรือขายหุ้นจากบัญชีที่ได้รับการแต่งตั้งในเวลาใดก็ได้การทุจริตอาจเกิดขึ้น เรื่องนี้เป็นเรื่องธรรมดาโดยเฉพาะอย่างยิ่งหาก บริษัท กำลังเผชิญกับการล้มละลายและต้องการเงินสดหรือสินทรัพย์เพื่อตอบสนองหนี้สิน บันทึกของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อาจมีการเปลี่ยนแปลงทำให้เพิ่มความยากลำบากในการพิจารณาว่านักลงทุนคนใดเป็นเจ้าของสินทรัพย์ในบัญชีที่ได้รับการเสนอชื่อ
โดยทั่วไปแล้วโบรกเกอร์จะไม่มีบัญชีแยกต่างหากสำหรับแต่ละบุคคล แต่จะรวมบัญชีของลูกค้าจำนวนมากที่ให้พวกเขาได้รับความสนใจมากขึ้น
บัญชีผู้ท้าชิงและค่าตอบแทนนักลงทุน
ตลาดที่สำคัญส่วนใหญ่ให้ผลตอบแทนนักลงทุนครอบคลุมสินทรัพย์ที่ถือครองโดยนายหน้า นักลงทุนจะได้รับการชดเชยตามจำนวนที่กำหนดหากสินทรัพย์ใด ๆ หายไปจากบัญชีของพวกเขาและนายหน้าไม่สามารถเสนอส่วนต่างเป็นเงินสดได้ ผู้ลงทุนที่มีมูลค่าสต็อกมากกว่านั้นจะต้องมีบัญชีกับโบรกเกอร์หลายรายเพราะไม่น่าเป็นไปได้ว่าโบรกเกอร์ทั้งหมดจะล้มเหลวพร้อมกันและนักลงทุนมีสิทธิ์ได้รับการชดเชยมากกว่าถ้าบัญชีผู้ท้าชิงนั้นเป็นนายหน้า
บัญชีผู้ท้าชิงและหุ้นต่างประเทศ
นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มักจะไม่ได้รับการดูแลโดยตรงจากหลักทรัพย์ต่างประเทศของนักลงทุน โบรกเกอร์ใช้ผู้รับฝากทรัพย์สินของบุคคลที่สามซึ่งโดยปกติจะเป็นแผนกหนึ่งของธนาคารระดับโลกที่ให้บริการดังกล่าว อย่างไรก็ตามโบรกเกอร์ต่างประเทศบางแห่งมี บริษัท ย่อยในท้องที่ที่ดูแลการดูแลในตลาดบางส่วนหรือทั้งหมด
สินทรัพย์ที่ธนาคารถือไว้อยู่ในความดูแลแยกออกจากการดำเนินงานทั่วไป แม้ว่ามันจะเป็นไปได้ที่ธนาคารทั่วโลกอาจล้มเหลว แต่ผลที่ตามมาในระยะยาวอาจส่งผลให้เกิดการช่วยเหลือและปกป้องมูลค่าทรัพย์สินของนักลงทุน อย่างไรก็ตามในตลาดเกิดใหม่ขนาดเล็กผู้รับฝากทรัพย์สินที่ไม่มีส่วนท้องถิ่นอาจว่าจ้างผู้รับฝากทรัพย์สินย่อยเพื่อถือหุ้นแทน หากผู้รับฝากทรัพย์สินเผชิญกับการล้มละลายผู้ดูแลทรัพย์สินหลักอาจไม่รับผิดชอบต่อทรัพย์สินที่หายไปของผู้รับฝากทรัพย์สินย่อย
