Bitcoin และ cryptocurrencies อื่น ๆ ได้ดำเนินการในตลาด Wild West ที่มักจะควบคุมระดับการกำกับดูแลของรัฐบาลที่ใช้ระบบการเงินแบบดั้งเดิม อย่างไรก็ตามตอนนี้อุตสาหกรรมที่มีความผันผวนสูงอาจเผชิญกับภัยคุกคามที่ใหญ่ที่สุดตามที่ระบุไว้ในรายงานล่าสุดของ Bloomberg
องค์กรระหว่างรัฐบาลคาดว่าจะเผยแพร่กฎเมื่อวันที่ 21 มิถุนายนที่อาจทำให้เกิดความล่าช้าในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลรวมทั้งเพิ่มค่าใช้จ่ายอย่างมากสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto และ 500 crypto fund กฎใหม่คือ“ หนึ่งในภัยคุกคามที่ใหญ่ที่สุดในการเข้ารหัสลับในวันนี้” ตามที่ Eric Turner ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยของนักวิจัยการเข้ารหัสลับ Messari Inc. “ ข้อเสนอแนะของพวกเขาอาจมีผลกระทบที่ใหญ่กว่า ก.ล.ต. หรือหน่วยงานอื่น ๆ " เขาเพิ่ม.
แนวทาง FATF ใหม่
- แนวทางใหม่แสดงให้เห็นว่ารัฐบาลควรดูแลธุรกิจ crypto อย่างไรจะส่งผลกระทบต่อการแลกเปลี่ยน custodians และ crypto hedge fund บริษัท อื่น ๆ ขอให้รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าที่เริ่มทำธุรกรรมมากกว่า $ 1, 000 หรือ 1, 000 €อาจเพิ่มธุรกรรมครั้งเพิ่มขึ้นอย่างมาก
Financial Action Task Force เป็นความพยายามของรัฐบาลที่พัฒนาข้อเสนอแนะในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินจากการก่อการร้ายต่อ Bloomberg องค์กรซึ่งมีสมาชิก 38 คนรวมถึงสหรัฐอเมริกาและตามมาด้วยกว่า 200 ประเทศกำลังเตรียมที่จะเผยแพร่แนวทางในการจัดการกับ cryptocurrency สำหรับแต่ละประเทศที่จะดำเนินการด้วยตัวเองตามโฆษกของ FATF Alexandra Wigmenga-Daniel องค์กรจะร่างว่ารัฐบาลควรดูแลธุรกิจที่ทำงานกับโทเค็นและ cryptocurrencies รวมถึงการแลกเปลี่ยน custodians และ crypto ป้องกันความเสี่ยงกองทุน
กฎระเบียบดูเป็นภาระใหญ่
แนวทางใหม่ของ FATF จะกำหนดให้ทุก บริษัท รวบรวมข้อมูลลูกค้าที่ทำธุรกรรมเกินกว่า 1, 000 ดอลลาร์หรือ 1, 000 ยูโรรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับผู้รับเงิน ข้อมูลนี้จะต้องถูกส่งไปยังผู้ให้บริการของผู้รับ ในขณะที่มูลค่าใบหน้านี้อาจดูเหมือนง่ายกระบวนการสามารถพิสูจน์เสียเวลามากและไม่มีประสิทธิภาพ
ภาระใหม่นี้เกี่ยวข้องกับการระบุผู้รับเงินในอุตสาหกรรมซึ่งส่วนใหญ่ที่อยู่กระเป๋าเงินในบัญชีแยกประเภทดิจิตอลที่สนับสนุนการเข้ารหัสลับไม่ระบุชื่อต่อ Bloomberg
John Roth หัวหน้าเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานที่ crypto exchange Bittrex ซึ่งมีปริมาณการซื้อขายประมาณ 58 ล้านดอลลาร์ต่อวันเสนอภาพรวมของกฎระเบียบใหม่ “ มันอาจจะต้องการการปรับโครงสร้างที่สมบูรณ์และพื้นฐานของเทคโนโลยีบล็อกเชนหรือจะต้องใช้ระบบขนานทั่วโลกในการสร้างการแลกเปลี่ยนระหว่าง 200 หรือมากกว่านั้นในโลก” เขากล่าวกับบลูมเบิร์ก “ คุณสามารถจินตนาการถึงความยากลำบากในการพยายามสร้างบางสิ่งเช่นนั้น”
แมรี่เบ ธ บูคานันที่ปรึกษาทั่วไปของ Kraken ที่ใช้ฐานการแลกเปลี่ยนกับมูลค่าการซื้อขายรายวันอีก 195 ล้านดอลลาร์กล่าวว่ามีการแลกเปลี่ยนจำนวนหนึ่งของสหรัฐที่พยายามสร้างระบบดังกล่าว
“ หากไม่มีระบบเทคโนโลยีที่ปรับปรุงแล้วนี่เป็นกรณีของการพยายามใช้กฎศตวรรษที่ 20 กับเทคโนโลยีในศตวรรษที่ 21” บูคานันกล่าวกับบลูมเบิร์ก “ ไม่มีวิธีแก้ปัญหาทางเทคโนโลยีที่จะอนุญาตให้เราปฏิบัติตามอย่างเต็มที่ เรากำลังทำงานกับการแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศเพื่อหาทางแก้ปัญหา”
ระบบดังกล่าวอาจส่งผลให้เกิดธุรกรรมการค้าระหว่างบุคคลสำหรับผู้ค้าที่ต้องการปกป้องความเป็นส่วนตัวของพวกเขา ในเรื่องนี้การใช้กฎระเบียบของธนาคารในโลกเข้ารหัสลับจะส่งผลให้มีความโปร่งใสน้อยลงสำหรับการบังคับใช้กฎหมาย
“ FATF ต้องการพิจารณาผลที่ไม่ตั้งใจจากการใช้กฎนี้กับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจริง ๆ ” เจฟฟ์ฮอโรวิทซ์หัวหน้าเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานของ Coinbase แลกเปลี่ยนที่ได้รับความนิยมถึงบลูมเบิร์กแม้ว่าเขาจะตั้งข้อสังเกตว่า FATF ต้องการทำเช่นนี้”
มองไปข้างหน้า
ส่วนใหญ่ยังคงขึ้นอยู่กับวิธีการตีความและบังคับใช้กฎ FATF โดยหน่วยงานกำกับดูแลเฉพาะประเทศ องค์กรเช่นหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) คาดว่าจะเริ่มบังคับใช้กฎหมายเพิ่มขึ้นสองเท่าและอาจตามมาด้วยหน่วยงานของรัฐตามรายงานข่าว
หากมีสิ่งหนึ่งที่แน่นอนก็คือหากประเทศใดไม่ปฏิบัติตามกฎใหม่มันจะถูกขึ้นบัญชีดำและมีความเสี่ยงที่จะ "สูญเสียการเข้าถึงระบบการเงินโลก" Jesse Spiro หัวหน้า นโยบายที่ crypto สืบสวน บริษัท Chainalysis อิงค์
