สารบัญ
- การเติบโตใน บริษัท อิสระ
- RIAs มีความสุขทำเงินได้มากขึ้น
- เริ่มต้นอาชีพที่โบรคเกอร์?
- บรรทัดล่าง
DIY ไม่ได้มีไว้สำหรับนักลงทุนเท่านั้น - ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังก้าวไปสู่เส้นทางที่เป็นอิสระมากขึ้นเช่นกันการเปลี่ยนอุตสาหกรรมที่ถูกครอบงำโดย บริษัท โบรกเกอร์ขนาดใหญ่ และปรากฎว่าที่ปรึกษามีความสุขที่พวกเขาทำการเปลี่ยนแปลง มากกว่า 90% ของผู้ตอบแบบสอบถามทำการสำรวจโดย Schwab Advisor Services ของ Charles Schwab รายงานว่าพวกเขาไม่เสียใจกับการตัดสินใจของพวกเขาที่จะดำเนินการด้วยตนเอง
“ ที่ปรึกษาอิสระคือเรื่องราวการเติบโตของอุตสาหกรรมคำแนะนำ” Jonathan Beatty รองประธานอาวุโสหัวหน้าฝ่ายขายและการจัดการความสัมพันธ์ที่ Schwab Advisor Services กล่าว “ เราจะยังคงเห็นแรงผลักดันอย่างต่อเนื่องในขณะที่ที่ปรึกษาเลือกที่จะย้ายไปเป็นนางแบบอิสระมั่นใจในความรู้ว่ามันเป็นวิธีที่ดีกว่าในการให้บริการลูกค้าในขณะเดียวกันก็ให้โอกาสในการสร้างและเติบโตของตนเอง ”
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินมีทางเลือกมากขึ้นในการเดิมพันด้วยตนเองในฐานะอิสระในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) แทนที่จะเป็นพนักงานของ บริษัท การเป็น RIA ให้อิสระและความยืดหยุ่นแก่คุณและคุณไม่จำเป็นต้อง แบ่งปันค่าคอมมิชชันของคุณหรือจ่ายค่าพื้นที่โต๊ะที่นายหน้าซื้อขายสิ่งที่คุณจะสูญเสียคือการสนับสนุนด้านการบริหารและการขายการตลาดพื้นที่สำนักงานการฝึกอบรมและการสนับสนุนด้านการเงินการกำกับดูแลและกฎหมายของ บริษัท ขนาดใหญ่ เพื่อรายงานความสุขและสามารถสร้างรายได้ที่สูงขึ้น
การเติบโตใน บริษัท ที่ปรึกษาอิสระ
กรอกลับหลายปีและที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ผูกติดอยู่กับ บริษัท ที่ใหญ่กว่าไม่ว่าจะเป็นธนาคารวอลล์สตรีทขนาดใหญ่หรือนายหน้าระดับภูมิภาค แต่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมามีผู้ให้คำปรึกษาเพิ่มมากขึ้นเพื่อก้าวไปสู่การเป็นที่ปรึกษาอิสระด้วยความช่วยเหลือจาก Charles Schwab ซึ่งให้บริการซื้อขายหักบัญชีและบริการอื่น ๆ เพื่อสนับสนุนรูปแบบธุรกิจและ Dynasty Financial Partners ซึ่งให้การบริหารความมั่งคั่ง และแพลตฟอร์มเทคโนโลยีสำหรับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่ได้รับการคัดเลือก
ด้วยตลาด RIA ที่คาดว่าจะเติบโตอย่างแข็งแกร่งในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า Schwab และเพื่อนร่วมงานบางส่วนรวมถึง Fidelity Investments และ TD Ameritrade ได้เห็นการเติบโตของธุรกิจในไม่ช้านี้เนื่องจากคลื่นของโบรกเกอร์ที่กระโดดจาก Merrill Lynch และ Morgan Stanley มุ่งหวังที่จะควบคุมธุรกิจของตนเองได้มากขึ้น การเปลี่ยนแปลงกฎ fiduciary ยังได้รับพร้อมท์เพิ่มขึ้นในรูปแบบธุรกิจ RIA ยกตัวอย่างเช่น Cerulli Associates คาดการณ์ว่า RIA สามารถควบคุมสินทรัพย์ได้มากกว่านายหน้ารายใหญ่เมื่อรวมกันในปี 2563
RIA มีความสุขทำเงินได้มากกว่า
ในการศึกษาอิสระที่ปรึกษาอิสระปีที่ออกในเดือนมีนาคม 2018, Schwab ที่ปรึกษาบริการถึงขนาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระและพบว่าของคนที่ทำให้ก้าวกระโดดส่วนใหญ่ - มากกว่า 90% กล่าวว่าพวกเขาไม่เสียใจและจะตัดสินใจเดียวกันทั้งหมด ครั้งแล้วครั้งเล่า. ยิ่งไปกว่านั้นผู้ตอบแบบสำรวจเดียวกันกล่าวว่าพวกเขามีความสุขมากขึ้นตอนนี้ว่าพวกเขาเป็นอิสระ การสำรวจพบว่า RIAs ได้รับประโยชน์ไม่เพียง แต่จากความเป็นอิสระของอิสรภาพเท่านั้น แต่ยังมาจากมุมมองด้านรายรับด้วยเจ็ดในสิบว่าพวกเขามีรายได้เพิ่มขึ้นนับตั้งแต่เป็นอิสระ
ในขณะที่ผู้ตอบแบบสำรวจความคิดเห็น 94% กล่าวว่าการเป็น RIA นั้นได้รับแรงผลักดันจากความปรารถนาที่จะทำสิ่งที่ถูกต้องสำหรับลูกค้าของพวกเขา แต่ 73% ส่งสัญญาณว่าเป็นการสร้างความสัมพันธ์ระยะยาวที่ดีขึ้นกับลูกค้า นั่นเป็นการกระทำที่ถูกต้องตามปรัชญาของลูกค้าดูเหมือนว่าจะได้ผลตอบแทนอย่างน้อยกับ Schwab ที่ได้รับการสำรวจ การสำรวจพบว่าเกือบครึ่งหนึ่งของที่ปรึกษาหรือ 48% คิดว่าการทำงานกับความไว้วางใจเป็นประโยชน์ที่สำคัญที่สุดสำหรับลูกค้าในขณะที่ที่ปรึกษากล่าวว่าพวกเขารักษาลูกค้าโดยเฉลี่ย 87% หลังจากทำงานอย่างอิสระ
RIA ควรเริ่มต้นอาชีพด้วยการเป็นนายหน้าหรือไม่?
การตัดสินใจที่จะแลกเปลี่ยนความสะดวกสบายและการปกป้องการทำงานให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่ที่จะกลายเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณสามารถข่มขู่ แต่เมื่อที่ปรึกษาทางการเงินตัดสินใจที่จะย้ายพวกเขาไม่ได้พักผ่อนในเกียรติยศของพวกเขา Schwab พบว่าที่ปรึกษาสองในสามกล่าวว่าใช้เวลาสามปีในการตัดสินใจย้ายไปใช้แบบจำลอง RIA และเมื่อพวกเขาทำแบบนั้น 90% ของที่ปรึกษาเปลี่ยนไปภายในหนึ่งปี ไม่น่าแปลกใจที่ปรึกษาส่วนใหญ่ในการสำรวจเริ่มต้นจากธนาคารที่ให้บริการเต็มรูปแบบหรือ บริษัท นายหน้าหรือได้รับการว่าจ้างจากตัวแทนจำหน่ายระดับชาติหรือระดับภูมิภาคก่อนที่จะเปลี่ยนไปใช้โมเดลอิสระ
ของผู้ที่เริ่มต้นที่ธนาคารหรือนายหน้า 33% กล่าวว่าพวกเขาเลือกเส้นทางที่จะได้รับประสบการณ์ที่จำเป็น และในขณะที่เส้นทางอาชีพนี้ยังคงเป็นเรื่องธรรมดาในหมู่ที่ปรึกษาใหม่ที่เพิ่งเข้ามาในอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งบริการที่ปรึกษาของ Schwab และพันธมิตรทางการเงินของ Dynasty ดูทางเลือกสำหรับที่ปรึกษาใหม่ Shirl Penney ประธานและซีอีโอของไดนาสตี้อธิบายถึงความเป็นอิสระเหมือนกับการเรียนรู้ภาษาต่างประเทศและชี้ให้เห็นว่าที่ปรึกษาต้องการเพิ่มความเป็นอิสระ แต่ไม่ใช่คนเดียว
บรรทัดล่าง
การเป็นอิสระมีข้อดีและข้อเสีย มันจะขึ้นอยู่กับบริการสนับสนุน RIA ที่กำลังเติบโตในอุตสาหกรรมเพื่อแสดงผู้จัดการความมั่งคั่งใหม่ที่พวกเขาสามารถพบความสำเร็จอิสระภายในชุมชนที่สนับสนุนของผู้ประกอบการเพื่อน
