ขั้นตอนสำคัญในการสร้างแนวทางการวางแผนทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

นักวางแผนทางการเงินที่มีประสบการณ์สามารถจัดทำแนวปฏิบัติในการให้คำปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร โดยการวางแผนล่วงหน้าและจัดลำดับความสำคัญห้าองค์ประกอบหลักของการปฏิบัติที่มั่นคง: การจัดหาเงินทุนการสร้างทีมเทคโนโลยีการขายและการตลาด

อย่างไรก็ตามความเสี่ยงที่แท้จริงสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินกำลังยอมรับสถานะที่เป็นอยู่และไม่ได้ทำอะไรเลยเพื่อปรับปรุงและปรับปรุงการปฏิบัติของพวกเขา นักวางแผนการเงินไม่สามารถจ่ายความเสี่ยงนั้นได้เนื่องจากการเติบโตของการแข่งขันในอุตสาหกรรม

พิจารณาเรื่องนี้ - จากข้อมูลสถิติของสำนักงานแรงงานสหรัฐ (BLS) - จำนวนที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลของสหรัฐจะเพิ่มขึ้น 32% จากปี 2010 ถึงปี 2020 ซึ่ง BLS กล่าวว่าเป็น "เร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับอาชีพทั้งหมด"

การเติบโตที่รอดำเนินการนี้เป็นผลมาจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นของ Baby Boomers สำหรับคำแนะนำการเกษียณอายุเนื่องจากพวกเขาเติบโตใกล้กับปีทองของพวกเขา ที่โดดเด่นจากการแข่งขันทั้งหมดที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องพิจารณาธุรกิจของพวกเขาเป็นแบบไดนามิก - นั่นคือธุรกิจที่ต้องเติบโตและปรับปรุงตลอดเวลา

วิธีที่ดีที่สุดในการบรรลุภารกิจที่น่าประทับใจคืออะไร ลองใช้เคล็ดลับเหล่านี้จากที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ยาวนานในสาขานี้และผู้ที่เรียนรู้ผ่านการลองผิดลองถูกสิ่งที่ใช้งานได้และสิ่งที่ไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน:

เชี่ยวชาญ - และโดดเด่นจากการแข่งขันของคุณ

Pamela Plick นักวางแผนทางการเงินและผู้ก่อตั้ง บริษัท pamelaplick.com ของเธอกล่าวว่านักวางแผนควรหาช่องทางและควบคุมมัน “ ในฐานะนักวางแผนทางการเงินเราไม่สามารถเป็นทุกสิ่งสำหรับทุกคนได้” เธอกล่าว "ด้วยการกำหนดเป้าหมายเฉพาะกลุ่มคุณจะกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการจัดหาโซลูชั่นสำหรับกลุ่มนี้โดยเฉพาะ"

ตัวอย่างเช่น Plick กล่าวว่าคุณสามารถเลือกที่จะทำงานกับผู้ประกอบการหญิงหม้ายหรือทันตแพทย์หรือช่องปากอาจขึ้นอยู่กับตำแหน่ง “ หรือคุณสามารถกำหนดเป้าหมายผู้เกษียณในชุมชนรั้วรอบขอบชิดหรือคันทรีคลับบางแห่ง” เธอกล่าว

เป็นผู้แทน

Plick ยังให้คำแนะนำในการมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญและสิ่งที่คุณทำได้ดี - และมอบหมายหรือให้ส่วนที่เหลือ "มุ่งเน้นงานที่สำคัญเช่นการตลาดการเชื่อมต่อเครือข่ายและการพบปะกับลูกค้าหากทำได้ให้จัดจ้างงานด้านการบริหารภายนอก" เธอให้คำแนะนำ

ปรับแต่งความต้องการของลูกค้า - และเชื่อมต่อกับลูกค้านั้น

Leonard Wright, CPA, นักวางแผนทางการเงินและสมาชิกของคณะกรรมการการรู้หนังสือทางการเงินแห่งชาติของ AICPA กล่าวว่าลูกค้ามีภารกิจวิสัยทัศน์ค่านิยมและเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงและผู้วางแผนที่ดีจะได้รับรู้ว่าความคาดหวังเหล่านี้เป็นอย่างไร “ แม้ว่าพวกเขาจะไม่รู้จักพวกเขาโดยเฉพาะ แต่เป็นหน้าที่ของเราที่จะต้องนำพวกเขาออกไป” เขากล่าว "หากการวางแผนและคำแนะนำที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนไม่ได้เชื่อมโยงกับภารกิจวิสัยทัศน์ค่านิยมและเป้าหมายของลูกค้าลูกค้าจะโยกย้ายไปหากลูกค้าไม่เข้าใจว่าทำไมที่ปรึกษาให้คำแนะนำเพื่อประโยชน์ของพวกเขาพวกเขาจะสงสัยว่าทำไม ที่ปรึกษาทำในสิ่งที่พวกเขาแนะนำและมีปฏิกิริยาตอบสนองทางอารมณ์โดยสัญชาตญาณเพื่อหาคนที่เข้าใจพวกเขา"

มีส่วนร่วมกับชุมชนของคุณ

Steven Kolinsky ผู้ร่วมก่อตั้ง Kolinsky Wealth Management และทหารผ่านศึกในอุตสาหกรรม 30 ปีแนะนำให้รู้จักชุมชนของคุณและมีส่วนร่วมในเมืองของคุณ “ การ มีน้ำใจกับเวลาและความสามารถของคุณในชุมชนทำให้โปรไฟล์ของคุณดีขึ้นและช่วยให้คุณรู้จักคนรอบตัวคุณ” เขากล่าว “ เมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้พบกับคู่รักหนุ่มสาวที่ไม่พร้อมลงทุน แต่กำลังมองหาคำแนะนำเกี่ยวกับตัวแปรทางการเงินในการซื้อบ้านหลังแรกของพวกเขา”

ทำความรู้จักกับนักบัญชีมืออาชีพในพื้นที่

Kolinsky กล่าวว่าการเชื่อมต่อกับ CPAs ท้องถิ่นเป็นวิธีที่ดีในการปรับปรุงสินทรัพย์ของคุณภายใต้การจัดการ “ ธุรกิจจำนวนมากได้ถูกส่งต่อให้เราผ่านความสัมพันธ์ที่แท้จริงที่เราได้รับการฝึกฝนด้วย CPAs แสดงให้พวกเขาเห็นว่าเราทำธุรกิจอย่างไรและพวกเขาสามารถมอบความไว้วางใจให้กับลูกค้าของเราได้” เขากล่าว "ความสัมพันธ์เหล่านี้ต้องใช้เวลาในการสร้าง แต่มีประโยชน์ร่วมกัน"

มุ่งหวังสำหรับลูกค้าที่อายุน้อยกว่า

มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในสินทรัพย์ที่กำลังดำเนินการอยู่ในสหรัฐอเมริกาและทั่วโลกและมีแนวโน้มไปสู่นักลงทุนรุ่นใหม่ ในความเป็นจริงอุตสาหกรรมการจัดการสินทรัพย์สามารถคาดหวังว่าจะเห็นความมั่งคั่งรวม $ 2800000000000 ในปี 2018 ตามการบริหารความมั่งคั่ง Deloitte

“ ประเด็นสำคัญคือการให้บริการคนรุ่นใหม่ไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนการจัดการฝึกหัดและคำแนะนำของที่ปรึกษาอย่างมาก” จิลล์ฌาคส์ผู้บริหารความมั่งคั่งและผู้อำนวยการฝ่ายการเกษียณอายุที่นอร์ทไฮแลนด์ บริษัท ที่ปรึกษาระดับโลกกล่าว “ ทั้งหมดนี้คือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการรวมเครื่องมือออนไลน์และเครื่องมือส่วนตัวเข้าไว้ด้วยกันซึ่งจะสร้างการสนทนาแบบสองทางเพื่อให้สอดคล้องกับการพัฒนาของผู้ชม” เธอแนะนำให้สร้างกลุ่มผู้ชมที่มีอายุน้อยกว่าผ่านเว็บไซต์ยอดนิยมเช่น Facebook, Linked-in, Twitter และ Google+

ตัดรายชื่อลูกค้าของคุณ

แบบสำรวจ 2012 ของที่ปรึกษาทางการเงิน "ชนชั้นสูง" โดย การวางแผนทางการเงิน

เปิดเผยว่าผู้มีรายได้ 1 ล้านเหรียญสหรัฐต่อปีส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะให้บริการลูกค้าน้อยลง ด้วยจำนวนลูกค้าที่น้อยลงที่ปรึกษาสามารถใช้เวลามากขึ้นในการทำงานกับความสัมพันธ์กับลูกค้าและสร้างความพึงพอใจของลูกค้า ในทางกลับกันจะสร้างความภักดีของลูกค้ามากขึ้นและเพิ่มโอกาสที่ลูกค้าของคุณจะอ้างถึงลูกค้าที่ร่ำรวยอื่น ๆ

การ ศึกษา การวางแผนทางการเงิน อ้างว่าการเข้าถึงสินทรัพย์จากลูกค้าจำนวนน้อยลงให้ความสำคัญกับนักลงทุนที่ร่ำรวยเหล่านั้น ข้อมูลบอกว่าที่ปรึกษาที่มีรายได้สูงที่สุดที่ติดตามโดยนักวิจัยศึกษาบอกว่ารายชื่อที่ปรึกษาที่ยอดเยี่ยมนั้นทำงานกับลูกค้าโดยเฉลี่ย 83 คนแต่ละคนมีสินทรัพย์อย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์กับที่ปรึกษา นั่นเทียบกับลูกค้าเกือบ 73 รายสำหรับที่ปรึกษาแต่ละคนที่มีรายได้ระหว่าง 500, 000 ถึง 1 ล้านเหรียญสหรัฐและลูกค้า 23 รายสำหรับกลุ่มที่มีรายได้ต่ำที่สุดที่สำรวจโดยนิตยสาร

บรรทัดล่าง

ในฐานะที่เป็นเคล็ดลับข้างต้นแสดงให้เห็นถึงการสร้างการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีขึ้นคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการมุ่งเน้นไปที่ขั้นตอนการเปลี่ยนเกมไม่กี่และทำมันให้ดี

"หากคุณมีความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่คุณแนะนำให้ให้ความรู้แก่ตัวเองเกี่ยวกับอุตสาหกรรมการลงทุนและนำความต้องการของลูกค้าของคุณมาใช้เสมอนั่นคือจุดเริ่มต้นที่ดี" Kolinsky กล่าว

ที่ผ่านมามีความคิดสร้างสรรค์ออกไปที่นั่นในชุมชนและออนไลน์และสร้างแบรนด์ที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ซ้ำใครของคุณ - ที่ช่วยให้คุณก้าวไปข้างหน้าหรือสองก้าวก่อนการแข่งขัน