ตัวชี้วัดหลักในการวัดการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงิน

มีหลักฐานเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ แสดงว่าการวัดความก้าวหน้านั้นเพิ่มการเปลี่ยนแปลงของผลลัพธ์ที่ประสบความสำเร็จ เมื่อพูดถึงการจัดการการให้คำปรึกษาทางการเงินมีหลายวิธีในการวัดความสำเร็จที่สามารถช่วยให้มั่นใจว่าทุกคนอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้อง เราจะมาดูการวัดที่ดีที่สุดสำหรับการวัดการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินและเคล็ดลับในการตีความ

สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร

สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เป็นตัวชี้วัดที่ชื่นชอบมานานสำหรับอุตสาหกรรมการเงินเนื่องจากมันเชื่อมโยงโดยตรงกับรายได้โดยรวมของ บริษัท บ่อยครั้งที่เจ้าของธุรกิจจะมองแนวโน้มใน AUM เมื่อเวลาผ่านไปเพื่อให้ทราบว่า บริษัท มีการเติบโตหรือไม่ ตัวชี้วัดเหล่านี้สามารถใช้เพื่อกำหนดเป้าหมายสำหรับเดือนหรือปีที่กำลังจะมาถึงในขณะที่ประมาณการรายได้ที่ได้จาก AUM สามารถช่วยเมื่อสร้างงบประมาณรายปี (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: ขั้นตอนสำคัญในการสร้างการวางแผนการเงินที่ยอดเยี่ยม )

ปัญหาเกี่ยวกับการวัด AUM แบบดั้งเดิมคือการเติบโตมักจะกลายเป็นตัวเลขที่ลดลงเมื่อการฝึกฝนเติบโตขึ้น เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้ที่ปรึกษาทางการเงินอาจต้องการดู AUM ใหม่สุทธิหรือสินทรัพย์ใหม่ภายใต้การจัดการสำหรับบัญชีที่สูญหายน้อยกว่า เจ้าของธุรกิจสามารถใช้ตัวชี้วัดนี้เพื่อสร้างเป้าหมายการเติบโตที่สอดคล้องกันในแต่ละช่วงเวลาแทนที่จะต้องปรับเปลี่ยนเมื่อเวลาผ่านไป นอกจากนี้ยังให้การมองการเติบโตของสินทรัพย์แบบเรียลไทม์มากขึ้น

รายได้เฉลี่ยต่อลูกค้า

สินทรัพย์ภายใต้การจัดการไม่สามารถเชื่อถือได้ในฐานะที่เป็นตัวชี้วัดเดียวสำหรับการวัดความสำเร็จของการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินเนื่องจากเป็นเพียงการวัดรายได้ระดับแนวหน้าเท่านั้น ตัวอย่างเช่นการฝึกฝนอาจเพิ่ม AUM เมื่อเวลาผ่านไป แต่ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วอาจลดความสามารถในการทำกำไร วิธีปฏิบัติบางอย่างอาจพบลูกค้าที่ไม่หวังผลกำไรจำนวนหนึ่งซึ่งอาจคุ้มค่าที่จะปล่อยให้ไปแทนที่จะให้บริการที่สูญเสียต่อไปซึ่งเป็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นทั่วไปที่น่าประหลาดใจ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: ที่ ปรึกษา: เมื่อใดที่คุณควรไล่ลูกค้าออก )

รายได้เฉลี่ยต่อลูกค้า (ARPC) เป็นตัวชี้วัดที่ยอดเยี่ยมสำหรับการวัดและปรับปรุงอัตรากำไรเมื่อเวลาผ่านไป ในบางกรณีตัวเลข ARPC ที่ต่ำหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินอาจตั้งเป้าหมายลูกค้าไว้น้อยเกินไป วิธีปฏิบัติเหล่านี้สามารถปรับปรุงได้โดยการเพิ่ม ARPC ผ่านการเสนอผลิตภัณฑ์และบริการเพิ่มเติมหรือโดยการกำหนดเป้าหมายลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิที่สูงขึ้นซึ่งสามารถปรับปรุงอัตรากำไรโดยการลดต้นทุนการตลาดและการเก็บรักษา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: เคล็ดลับสำหรับการแสวงหาลูกค้าที่ร่ำรวย )

อัตรากำไรสุทธิ

รายได้เฉลี่ยต่อลูกค้าให้ความคิดที่ดีของกำไรขั้นต้นก่อนต้นทุนคงที่ แต่ปัญหาคือการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินยังคงไม่สามารถทำกำไรได้ในระดับสุทธิ ตัวอย่างเช่นธุรกิจที่มีค่าใช้จ่ายคงที่สูงเช่นตั้งอยู่ในอาคารสำนักงานที่มีราคาแพงสามารถทำกำไรได้ยากบนเน็ตแม้ว่า บริษัท อาจจะทำกำไรได้สูงเมื่อดูอัตรากำไรขั้นต้นและตัวชี้วัด ARPC

อัตรากำไรสุทธิสามารถคำนวณได้โดยการหารกำไรสุทธิด้วยยอดขายทั้งหมดและคูณผลลัพธ์ด้วย 100 ไม่ต้องสงสัยเลยว่าเป็นสมการที่คุ้นเคยสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน โดยทั่วไปการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินควรพยายามปรับให้เหมาะสมเพื่อให้ได้กำไรสุทธิที่สูงขึ้น แต่สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าค่าใช้จ่ายด้านทุนบางอย่างอาจจำเป็นสำหรับการเติบโตระยะยาว โซลูชั่นเทคโนโลยีเป็นตัวอย่างที่ดีเนื่องจากให้ความได้เปรียบในการแข่งขันในราคาเริ่มต้นที่สูง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: ความซื่อสัตย์ช่วยให้ที่ปรึกษาวางลูกค้าที่ไม่ทำ กำไรได้อย่างไร)

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถประสบความสำเร็จมากขึ้นโดยการวัดความก้าวหน้าในการดำเนินงานและการเงินโดยใช้ตัวชี้วัดหลัก ๆ ในขณะที่ที่ปรึกษาอาจถูกนำมาใช้ในการวิเคราะห์ บริษัท มหาชน แต่ก็มีตัวชี้วัดที่แปลกใหม่ที่พวกเขาอาจต้องการใช้เพื่อวัดความสำเร็จของ บริษัท ที่ปรึกษาของพวกเขาซึ่งอาจแตกต่างจาก บริษัท อื่น ๆ ที่ปรึกษาควรแน่ใจว่าพวกเขากำลังใช้ตัวชี้วัดที่เหมาะสมและติดตามพวกเขาตลอดเวลา

นอกเหนือจากการวัดเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินอาจต้องการพิจารณาการวัดที่ไม่ใช่ทางการเงินเช่นการสัมผัสของลูกค้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพชื่อเสียงและสินทรัพย์ไม่มีตัวตนอื่น ๆ เมื่อเวลาผ่านไป การปรับปรุงเหล่านี้ในที่สุดจะนำไปสู่ผลประโยชน์ที่เป็นรูปธรรมมากขึ้นเช่นลดลูกค้าปั่นลดต้นทุนการตลาดและเพิ่มผลกำไร (ดูเพิ่มเติมได้ที่: แนวโน้มที่ปรึกษาทางการเงินที่ท้าทาย )