สารบัญ
- นักวางแผนทางการเงิน: พื้นฐาน
- ได้รับธุรกิจใหม่
- ข้อกำหนดการศึกษา
- ที่ปรึกษาทำงานอย่างไร
- การวางแผนทางการเงินเหมาะสมกับคุณหรือไม่?
- ผล
ผู้คนมักสับสนบทบาทของนักวางแผนทางการเงินกับงานอื่น ๆ ที่คล้ายกันเช่นที่ปรึกษาทางการเงิน ในขณะที่อาจมีความคล้ายคลึงกันระหว่างงานเหล่านี้มีความแตกต่างที่สำคัญบางอย่าง ที่ปรึกษาทางการเงินโดยทั่วไปคือคนที่ช่วยให้คนจัดการเงินของพวกเขาในขณะที่นักวางแผนทางการเงินพัฒนาแผนการทางการเงินส่วนบุคคลสำหรับลูกค้าของพวกเขา มืออาชีพทั้งสองอาจแตกต่างกันเมื่อมันมาถึงภูมิหลังการศึกษาและการกำหนด นักวางแผนการเงินอาจมีความเชี่ยวชาญเป็นพิเศษ หากคุณกำลังคิดที่จะเป็นนักวางแผนทางการเงินมีประเด็นสำคัญที่คุณต้องคิด คุณมีการศึกษาที่ถูกต้องและทักษะที่จำเป็นต่อการประสบความสำเร็จหรือไม่? นี่เป็นเส้นทางอาชีพที่ใช่สำหรับคุณหรือไม่? อ่านเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินและทำแบบทดสอบของเราเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจอย่างชาญฉลาดยิ่งขึ้น
ประเด็นที่สำคัญ
- นักวางแผนการเงินช่วยให้ผู้คนจัดการเงินของพวกเขาในขณะที่แยกแยะเรื่องทางการเงินของพวกเขาการหาลูกค้าและการสร้างฐานลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญที่จะประสบความสำเร็จในฐานะนักวางแผนทางการเงินการวางแผนทางการเงินจะต้องจบปริญญาตรี และการจัดการความเสี่ยงหากคุณพอใจกับการขายยอดเยี่ยมกับผู้คนมีทักษะการวิเคราะห์และการสื่อสารที่ยอดเยี่ยมและสามารถทำงานได้อย่างอิสระการวางแผนทางการเงินอาจเหมาะกับคุณ
นักวางแผนทางการเงิน: พื้นฐาน
นักวางแผนการเงินช่วยให้ผู้คนจัดการเงินของพวกเขาในขณะที่แยกแยะเรื่องทางการเงินของพวกเขา เช่นเดียวกับที่ปรึกษาทางการเงินพวกเขาช่วยลูกค้าพัฒนาเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ประเมินระยะเวลาในชีวิตของลูกค้าความเสี่ยงและการลงทุนที่มีศักยภาพ
นักวางแผนการเงินจะหาเลี้ยงชีพด้วยการช่วยเหลือผู้คนในการเลือกและลงทุนการประกันภัยและผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ เนื่องจากนักวางแผนการเงินหลายรายมีความเชี่ยวชาญในด้านเฉพาะพวกเขาอาจให้บริการที่เหมาะสำหรับลูกค้าของพวกเขา บริการบางอย่างรวมถึง แต่ไม่ จำกัด เฉพาะ - การวางแผนเกษียณอายุการวิเคราะห์การลงทุนทั่วไปการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การวางแผนภาษีและการวางแผนการศึกษา
ได้รับธุรกิจใหม่
การค้นหาลูกค้าที่ต้องการบริการเหล่านั้นและสร้างฐานลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญในการประสบความสำเร็จในฐานะนักวางแผนทางการเงินเพราะการอ้างอิงจากลูกค้าที่พึงพอใจเป็นแหล่งสำคัญของธุรกิจใหม่ ไม่ว่าคุณจะหาลูกค้าใหม่โดยการสัมมนาหรือการบรรยายผ่านการติดต่อทางสังคมหรือธุรกิจหรือเพียงแค่โทรหาเย็นคุณจะต้องค้นหาพวกเขา
ความสำเร็จของคุณในฐานะนักวางแผนทางการเงินขึ้นอยู่กับความสามารถในการค้นหาและรักษารายชื่อลูกค้า
การมีเครือข่ายทางสังคมในวงกว้างเป็นเหตุผลหนึ่งที่นักวางแผนทางการเงินที่ประสบความสำเร็จหลายคนเข้าสู่วงการหลังจากทำงานในอาชีพที่เกี่ยวข้องเช่นนักบัญชีผู้สอบบัญชีตัวแทนขายประกันทนายความหรือหลักทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์และตัวแทนขายบริการทางการเงิน
ข้อกำหนดการศึกษา
การวางแผนทางการเงินนายจ้างมองหาผู้สมัครที่มีวุฒิปริญญาตรีสาขาการบัญชีการเงินเศรษฐศาสตร์ธุรกิจคณิตศาสตร์หรือกฎหมาย หลักสูตรในการลงทุนภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการจัดการความเสี่ยงก็มีประโยชน์เช่นกัน โปรแกรมในการวางแผนทางการเงินกำลังแพร่หลายมากขึ้นในวิทยาลัยและมหาวิทยาลัย
นักวิเคราะห์ทางการเงินอาจหาการกำหนดพิเศษเช่น Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) และ Chartered Financial Consultant (ChFC)
โดยทั่วไปใบอนุญาตไม่จำเป็นต้องทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล แต่ที่ปรึกษาที่ขายหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมหรือการประกันภัยอาจจำเป็นต้องมีใบอนุญาตเช่น Series 6, 7 หรือ 63 การสอบเหล่านี้บริหารงานโดยอุตสาหกรรมการเงิน หน่วยงานกำกับดูแล (FINRA) และเพื่อที่จะใช้เวลาส่วนใหญ่ของการสอบเหล่านี้จำเป็นต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท สมาชิกหรือองค์กรกำกับดูแลตนเอง
ที่ปรึกษาทำงานอย่างไร
ที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าครึ่งหนึ่งทำงานให้กับ บริษัท เงินทุนและประกันภัยรวมถึงนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ธนาคารผู้ให้บริการด้านประกันภัยและ บริษัท ด้านการลงทุนทางการเงิน อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคลสี่ใน 10 คนประกอบอาชีพอิสระดำเนินงาน บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนขนาดเล็กซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในเขตเมือง
ตามที่สำนักงานสถิติแรงงาน, การจ้างงานโดยรวมของนักวิเคราะห์ทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 7% ระหว่างปี 2018 และ 2028 เร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับการประกอบอาชีพทั้งหมด นี่คือผลของการลงทุนที่เพิ่มขึ้นโดยธุรกิจและบุคคลจำนวนที่เพิ่มขึ้นของแผนการเกษียณอายุที่กำกับตนเองและจำนวนผู้สูงอายุที่เพิ่มขึ้น ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลจะได้รับประโยชน์มากกว่านักวิเคราะห์ทางการเงินเนื่องจาก boomers ทารกประหยัดสำหรับการเกษียณอายุและในฐานะที่เป็นประชากรที่มีการศึกษาและมีฐานะดีขึ้นจำเป็นต้องมีคำแนะนำการลงทุน นอกจากนี้ผู้คนยังมีชีวิตยืนยาวและต้องวางแผนหาเงินมาเกษียณอายุในปีต่อ ๆ ไป
การวางแผนทางการเงินเหมาะกับคุณหรือไม่?
ทำแบบทดสอบนี้เพื่อช่วยคุณค้นหา:
คำถาม: การวางแผนทางการเงินเหมาะสมกับคุณหรือไม่
1. การขายของคุณสะดวกสบายแค่ไหน?
A. ฉันสามารถขายตั๋วยายให้กับคอนเสิร์ต SuperNova ได้โดยไม่รับประกันว่าเธอจะสนุกกับการแสดง
B. ฉันสามารถขายตั๋ว SuperNova ของคุณยายของฉันได้ แต่ฉันจะรู้สึกผิดถ้าเธอไม่ชอบโชว์
C. มีเพียงคนเลวเท่านั้นที่จะขายตั๋ว SuperNova ยายของเขาหรือเธอ
2. คุณอยู่ในช่วงชีวิตใด
A. ฉันเพิ่งจบการศึกษาจากวิทยาลัย
B. ฉันออกจากโรงเรียนมาสองสามปีแล้ว
C. ฉันทำงานมาหลายปีแล้ว แต่ฉันพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลง
3. คุณเป็นคนเปิดเผยตัวมากแค่ไหน?
A. ฉันเป็นประธานของสโมสรเกือบทุกสโมสรที่ฉันเคยเข้าร่วม
B. ฉันมีเพื่อนมากพอที่จะทำให้ฉันมีความสุข
C. หนังสือดีห้องสำหรับฉันและไม่มีการขัดจังหวะเป็นความคิดของฉันเกี่ยวกับสวรรค์
4. คุณสามารถอธิบายได้ดังนี้:
A. ทั้งการวิเคราะห์และการสื่อสารที่ดี
B. นักวิเคราะห์ แต่ไม่ใช่นักสื่อสารที่ดีหรือนักสื่อสารที่ดี แต่ไม่ใช่นักวิเคราะห์
C. ทั้งการวิเคราะห์และการสื่อสารที่ดี
5. ที่ทำงานฉันชอบทำงาน:
A. อิสระอย่างสมบูรณ์
B. ค่อนข้างอิสระ
C. เป็นส่วนหนึ่งของทีม
6. สิ่งที่ฉันสนใจมากที่สุดเกี่ยวกับการเป็นนักวางแผนคือ:
A. ความท้าทายในการสร้างฐานลูกค้า
B. การสร้างธุรกิจของฉันเอง
C. การวิเคราะห์การลงทุน
7. จากข้อมูลของสำนักสถิติแรงงานรายได้เฉลี่ยต่อปีของนักวางแผนทางการเงินอยู่ที่ 88, 890 ดอลลาร์ในปี 2561 รวมถึงรายได้ค่านายหน้า คุณรู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับเรื่องนั้น?
A. ฉันไม่เคยเฉลี่ยและฉันจะได้รับมากกว่าค่ามัธยฐาน
B. นั่นจะใช้ได้กับฉัน
C. การทำงานกับค่าคอมมิชชั่นทำให้ฉันรู้สึกประหม่า
ผล
