รูปแบบการลงทุนคืออะไร
รูปแบบการลงทุนเป็นวิธีการและปรัชญาตามมาด้วยผู้จัดการเงินสถาบันในการจัดการบัญชีแยกต่างหากหรือจัดการกองทุน รูปแบบการลงทุนของกองทุนช่วยกำหนดความคาดหวังของความเสี่ยงและศักยภาพในการดำเนินงาน รูปแบบการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญที่ผู้จัดการสถาบันใช้ในการตลาดและการโฆษณากองทุนเพื่อนักลงทุนที่กำลังมองหาตลาดที่เฉพาะเจาะจง
ทำลายสไตล์การลงทุน
รูปแบบการลงทุนสามารถครอบคลุมทั่วทั้งตลาดโดยผู้จัดการการลงทุนสถาบันจะเสนอกลยุทธ์การจัดการกองทุนให้เลือกมากมายสำหรับการจัดสรรพอร์ตการลงทุนต่างๆ รูปแบบการลงทุนเชิงสถาบันสามารถแยกความเสี่ยงได้ก่อน ความเสี่ยงและความเหมาะสมของการจัดสรรความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนมักจะเป็นความแตกต่างหลักที่ช่วยให้ บริษัท กองทุนรวมทำการตลาดกับนักลงทุน โดยทั่วไปนักลงทุนจะเริ่มเลือกรูปแบบการลงทุนโดยพิจารณาจากความเสี่ยงที่ยอมรับได้ซึ่งอาจเป็นแบบอนุรักษ์นิยมปานกลางหรือก้าวร้าว ในบรรดาหมวดหมู่เหล่านี้ผู้จัดการการลงทุนสามารถเสนอกลยุทธ์การลงทุนทั้งแบบแอ็คทีฟและพาสซีฟซึ่งจะเพิ่มทางเลือกในการลงทุนให้กับนักลงทุน
อนุรักษนิยม
กองทุนอนุรักษ์มักจะมีรูปแบบการลงทุนที่มุ่งเน้นไปที่รายได้และการลงทุนตราสารหนี้ การลงทุนในหมวดหมู่นี้อาจรวมถึงกองทุนตลาดเงินกองทุนเงินกู้และกองทุนพันธบัตร โดยทั่วไปแล้วกองทุนอนุรักษ์จะดีพอ ๆ กับการลงทุนเพื่อรายได้เช่นกันโดยมีการจ่ายดอกเบี้ยจำนวนมากหรือการลงทุนใหม่ในการเติบโตของการแข็งค่าของเงินทุน
ในหมวดรายได้คงที่ผู้จัดการจะมุ่งเน้นไปที่การเสนอเงินทุนตามระยะเวลาและคุณภาพของสินเชื่อ ในขณะที่การลงทุนในตราสารหนี้โดยทั่วไปถือว่าเป็นแบบอนุรักษ์นิยม แต่การลงทุนที่ให้สินเชื่อคุณภาพต่ำกว่าจะเป็นรูปแบบที่ก้าวร้าวที่สุดของกองทุนที่เสนอขายแก่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางถึงปานกลาง
ปานกลาง
นักลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางจำนวนมากจะถูกดึงดูดไปยังกองทุนที่มีการจัดการด้วยหลักทรัพย์ขนาดใหญ่, บลูชิพหรือรูปแบบการลงทุนที่คุ้มค่า หุ้นขนาดใหญ่ที่เป็นหุ้นขนาดใหญ่สามารถดึงดูดนักลงทุนรายได้เนื่องจากเป็นธุรกิจที่อิ่มตัวด้วยอัตราการจ่ายเงินปันผลที่แน่นอนและเงินปันผลที่สม่ำเสมอ กองทุนที่คุ้มค่าอาจเสนอรายได้เช่นกัน โดยทั่วไปมูลค่าหุ้นมีความเสี่ยงปานกลางโดยมีลักษณะพื้นฐานที่แสดงมูลค่าตลาดที่ลดลงจากมูลค่าที่แท้จริง จากการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานและการคาดการณ์ระยะยาวการลงทุนที่มีมูลค่าสามารถเป็นแกนหลักที่ดีสำหรับนักลงทุนทุกประเภทและมีความน่าสนใจเป็นพิเศษในประเภทความเสี่ยงปานกลาง
ก้าวร้าว
กองทุนการเติบโตกองทุนการเติบโตเชิงรุกกองทุนโอกาสการลงทุนและรูปแบบการลงทุนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ทางเลือกที่มีความยืดหยุ่นในการใช้ประโยชน์จากตราสารหนี้และตราสารอนุพันธ์เป็นรูปแบบการลงทุนที่น่าดึงดูดที่สุดสำหรับนักลงทุนเชิงรุก กองทุนเหล่านี้มักจะมีการจัดการกองทุนที่พยายามที่จะมีประสิทธิภาพสูงกว่ามาตรฐานตลาด กองทุนเชิงรุกอาจรวมถึงการลงทุนในวงกว้างเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนที่มีศักยภาพมากขึ้น ในบางกรณีสิ่งนี้อาจรวมถึงหลักทรัพย์ทั่วโลกหรือหลักทรัพย์ระหว่างประเทศที่มีการจัดการอย่างแข็งขันและมุ่งเน้นไปที่ภูมิภาคที่มีการเติบโตสูงของโลกเช่นตลาดเกิดใหม่ประเทศ BRIC หรือเอเชียนอกประเทศญี่ปุ่น
การเปิดเผยสไตล์การลงทุน
กองทุนที่จัดการโดยผู้จัดการการลงทุนทุกประเภทในอุตสาหกรรมการลงทุนรวมถึงเอกสารการลงทุนที่ให้รายละเอียดเชิงลึกเกี่ยวกับรูปแบบการลงทุนของกองทุน กองทุนจดทะเบียนมีความโปร่งใสมากขึ้นตามที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปี 2476 และพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนปี 2483 กองทุนเฮดจ์ฟันด์และกองทุนทางเลือกอื่น ๆ จะให้การเปิดเผยสไตล์การลงทุนในรูปแบบต่าง ๆ สำหรับนักลงทุน
ในจักรวาลที่จดทะเบียนแล้วกองทุนจะต้องยื่นหนังสือชี้ชวนและคำชี้แจงข้อมูลเพิ่มเติมเมื่อทำการลงทะเบียน หนังสือชี้ชวนของกองทุนเป็นแหล่งข้อมูลหลักสำหรับนักลงทุนที่ต้องการทำความเข้าใจกับรูปแบบการลงทุนของกองทุน ตามสไตล์การลงทุนหนังสือชี้ชวนจะเปิดเผยรายละเอียดเกี่ยวกับระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนสามารถคาดหวังได้จากกองทุนและประเภทของนักลงทุนที่จะหากองทุนที่เหมาะสมที่สุด
