ผลิตภัณฑ์การลงทุนคืออะไร?
ผลิตภัณฑ์การลงทุนเป็นผลิตภัณฑ์ที่เสนอขายแก่นักลงทุนโดยอ้างอิงจากหลักทรัพย์หรือกลุ่มหลักทรัพย์ที่ซื้อโดยคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ดี ผลิตภัณฑ์การลงทุนขึ้นอยู่กับหลักทรัพย์อ้างอิงหลากหลายและครอบคลุมวัตถุประสงค์การลงทุนที่หลากหลาย
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุน
ผลิตภัณฑ์การลงทุนเป็นคำศัพท์สำหรับหุ้นพันธบัตรตัวเลือกตราสารอนุพันธ์และเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ที่ผู้คนใส่เงินเพื่อหวังผลกำไร ประเภทของผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีให้สำหรับนักลงทุนรายบุคคลและสถาบันสามารถแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ แต่แรงจูงใจในการทำกำไรขั้นพื้นฐานอยู่เบื้องหลังพวกเขาทั้งหมด ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายมีอยู่ในจักรวาลการลงทุนเพื่อช่วยให้นักลงทุนบรรลุเป้าหมายการลงทุนระยะสั้นและระยะยาว โดยรวมแล้วนักลงทุนซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนเพื่อเพิ่มศักยภาพในการแข็งค่าและกระจายรายได้
การแข็งค่าของเงินทุนและการกระจายรายได้เป็นสองประเภทมาตรฐานสำหรับผลิตภัณฑ์การลงทุน นักลงทุนจะซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนบางอย่างเพื่อเพิ่มศักยภาพหรือมูลค่าในช่วงเวลาหนึ่งตามปัจจัยการเติบโตที่กำหนด ผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ อาจมีองค์ประกอบการจ่ายรายได้เพิ่มเติม การลงทุนในตราสารหนี้เช่นพันธบัตรและกองทุนตราสารหนี้ให้นักลงทุนมีโอกาสที่จะซื้อสินทรัพย์ที่อาจเพิ่มมูลค่าในขณะที่ยังจ่ายดอกเบี้ยคงที่หรือการกระจายทุน รายได้อื่นที่จ่ายให้กับผลิตภัณฑ์การลงทุน ได้แก่ หุ้นที่จ่ายเงินปันผล, การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และการเป็นหุ้นส่วนแบบ จำกัด ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายรวมถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนความเสี่ยงที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการลงทุนของพวกเขา
ประเด็นที่สำคัญ
- ผลิตภัณฑ์การลงทุนเป็นคำศัพท์ที่ครอบคลุมสำหรับการลงทุนทุกประเภทบุคคลและนักลงทุนสถาบันสามารถเข้าถึงได้ในตลาด มีผลิตภัณฑ์การลงทุนจำนวนมากในตลาดและมีการสร้างและปรับแต่งให้กับลูกค้าทุกวันผลิตภัณฑ์การลงทุนโดยทั่วไปมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มทุนและการสร้างรายได้การยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนประสบการณ์การตลาดและความรู้จะช่วย จำกัด ประเภท ของผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ควรพิจารณา
ตัวอย่างผลิตภัณฑ์การลงทุน
ภายในตลาดการลงทุนผลิตภัณฑ์การลงทุนสามารถจัดโครงสร้างได้หลายวิธี ดังนั้นนักลงทุนจึงมีตัวเลือกที่หลากหลายนอกเหนือจากการซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เน้นการเคลื่อนไหวของการรักษาความปลอดภัยเดียว ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีโครงสร้างอาจรวมถึงกองทุนรวมการแลกเปลี่ยนกองทุนการซื้อขายกองทุนตลาดเงินค่างวดและอื่น ๆ ในสหรัฐอเมริกาและทั่วโลกผลิตภัณฑ์การลงทุนนั้นได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดซึ่งจำเป็นต้องมีเอกสารสำคัญเพื่อให้นักลงทุนมีความเข้าใจอย่างละเอียดเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่พวกเขาอาจเลือกที่จะลงทุน
ด้านล่างเป็นตัวอย่างพื้นฐานของผลิตภัณฑ์การลงทุนที่นำเสนอในจักรวาลการลงทุน
หุ้น
การลงทุนในหุ้นเป็นการถือหุ้นใน บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะ บริษัท ที่ออกหุ้นเป็นส่วนหนึ่งของระบอบการระดมทุนซึ่งเป็นทุนสำหรับการดำเนินงานของ บริษัท การลงทุนในหุ้นมีแนวโน้มการเติบโตที่แตกต่างกันและมักจะวิเคราะห์ตามลักษณะเช่นประมาณการรายได้ในอนาคตและอัตราส่วนราคาต่อกำไร หุ้นสามารถแบ่งได้เป็นหมวดหมู่ต่าง ๆ และอาจเสนอเงินปันผลเพิ่มองค์ประกอบการจ่ายเงินรายได้ให้กับการลงทุน
พันธบัตร
พันธบัตรเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์การลงทุนตราสารหนี้ที่รู้จักกันดีที่สุด พวกเขาสามารถนำเสนอโดยรัฐบาลหรือ บริษัท ที่ต้องการเพิ่มทุน พันธบัตรจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุนในรูปแบบของการจ่ายคูปองและเสนอการชำระคืนเงินต้นเต็มจำนวนเมื่อครบกำหนด นักลงทุนยังสามารถลงทุนในกองทุนพันธบัตรซึ่งรวมถึงผลงานของพันธบัตรที่จัดการโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอสำหรับวัตถุประสงค์ต่างๆ พันธบัตรและกองทุนตราสารหนี้มักจะจัดประเภทตามการจัดอันดับเครดิตซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับโครงสร้างเงินทุนและความสามารถในการชำระเงินทันเวลา
สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
ตราสารอนุพันธ์คือผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีการเสนอขายตามการเคลื่อนไหวของสินทรัพย์อ้างอิงที่ระบุ ตัวเลือกการวางหรือการโทรสำหรับหุ้นและฟิวเจอร์สตามการเคลื่อนไหวของราคาสินค้าโภคภัณฑ์เป็นตลาดการลงทุนตราสารอนุพันธ์ชั้นนำบางส่วน นอกจากนี้ยังมีฟิวเจอร์สและผลิตภัณฑ์การลงทุนที่กำหนดเองที่ช่วยให้นักลงทุนเพื่อเก็งกำไรในการเคลื่อนไหวของราคาหรือย้ายความเสี่ยงระหว่างบุคคล ตราสารอนุพันธ์เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ซับซ้อนดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีความรู้และประสบการณ์ในระดับหนึ่ง
