สารบัญ
- IAR คืออะไร
- UnderstandingIARs
- การลงทะเบียน IAR
ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IAR) คืออะไร?
ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IAR) หมายถึงบุคลากรที่ได้รับอนุญาตและได้รับอนุญาตที่ทำงานให้กับ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนความรับผิดชอบหลักของ IAR คือการให้คำแนะนำที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักวางแผน
ประเด็นที่สำคัญ
- IARs ได้รับค่าตอบแทนจากการคิดค่าธรรมเนียมตามค่าคอมมิชชันเป็นค่าธรรมเนียมแบบแบนหรือรายชั่วโมงหรือเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IARs) เป็นบุคคลที่ทำงานโดยหรือเกี่ยวข้องกับที่ปรึกษาการลงทุน คำแนะนำใด ๆ หรือให้คำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน IAR ต้องลงทะเบียนอย่างถูกต้องด้วยและในการสอบรับรองความสมบูรณ์ขั้นต่ำขั้นต่ำที่รับรองโดย FINRA
ทำความเข้าใจกับตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน
ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนตามชื่อแนะนำนั้นเป็นตัวแทนของ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุน (RIAs) โดยทั่วไปแล้ว IAR จะมอบหมายหน้าที่และบทบาทที่จะทำให้พวกเขาเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและ / หรือนักวางแผนทางการเงิน IARs มักทำงานกับลูกค้ารายบุคคลเพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายทางการเงินและสร้างพอร์ตการลงทุน
ยิ่งไปกว่านั้น IARs มักมีส่วนร่วมในสิ่งต่อไปนี้:
ให้คำแนะนำ: IAR ใช้ทักษะและวิจารณญาณในการให้คำแนะนำเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่แตกต่างกัน พวกเขาอาจใช้การวิจัยที่ผลิตโดย บริษัท ของพวกเขาเพื่อตัดสินใจลงทุน ตัวอย่างเช่น IAR อาจทำการแนะนำซื้อให้กับลูกค้าหลังจากทำการวิเคราะห์บันทึกการวิจัย
จัดการบัญชีลูกค้า: ซึ่งรวมถึงการจัดการบัญชีในทุกด้านตั้งแต่การจัดการบัญชีตามดุลยพินิจไปจนถึงการติดตามปัญหาการบริหาร ตัวอย่างเช่น IAR อาจขอเงินทุนเพิ่มเติมจากนักลงทุนเพื่อชำระการซื้อขายที่โดดเด่น
บริการที่ปรึกษา: IARs อาจให้คำแนะนำการลงทุนทั่วไป ตัวอย่างเช่นพวกเขาอาจนำเสนอรายงานการตลาดรายวันที่สถานีโทรทัศน์ท้องถิ่นหรือเขียนคอลัมน์การลงทุนรายสัปดาห์สำหรับหนังสือพิมพ์
กำกับดูแล IAR อื่น ๆ: ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนอาจจัดการ IAR อื่น ๆ ตัวอย่างเช่นพวกเขาอาจมั่นใจได้ว่าพนักงานใหม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมด IARs อาจช่วยฝึกอบรมสมาชิกในทีมจูเนียร์และติดตามคำแนะนำการลงทุนที่พวกเขาให้กับนักลงทุน
พนักงานของ บริษัท การลงทุนที่ไม่ได้มีส่วนร่วมโดยตรงในการให้คำแนะนำทางการเงินหรือคำแนะนำการลงทุนให้กับลูกค้าจะไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนเป็น IAR สนับสนุนพนักงานผู้ดูแลระบบเลขานุการ ฯลฯ
การลงทะเบียนตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน
ขั้นตอนแรกในกระบวนการลงทะเบียนคือการสร้างบัญชีกับที่ปรึกษาการลงทุนศูนย์รับฝาก (IARD) ซึ่งได้รับการจัดการโดย FINRA ในนามของสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และรัฐ มีไม่กี่รัฐที่ไม่ต้องการสิ่งนี้ดังนั้นที่ปรึกษาที่ทำธุรกิจในรัฐเหล่านั้นไม่จำเป็นต้องใช้ระบบนี้ เมื่อเปิดบัญชีแล้ว FINRA จะจัดหาที่ปรึกษาหรือ บริษัท ด้วยหมายเลข CRD และข้อมูล ID บัญชี จากนั้น RIA สามารถยื่นแบบฟอร์ม ADV และรูปแบบ U4 ได้ด้วยทั้ง SEC หรือรัฐ
ตามข้อบังคับ IARs สามารถให้คำแนะนำในหัวข้อที่ผ่านการสอบที่เหมาะสมเท่านั้น IAR จะต้องลงทะเบียนกับ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) นอกเหนือจากการสอบผ่านที่เหมาะสมแล้วผู้แทนที่ปรึกษาการลงทุนจะต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานของรัฐที่เหมาะสม เพื่อเพิ่มความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และหลักการทางการเงิน IARs จำนวนมากมีการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) หรือการกำหนดนักวิเคราะห์ทางการเงินของชาร์เตอร์ด (CFA)
IARs ลงทะเบียนในรัฐที่พวกเขาให้คำแนะนำการลงทุน; พวกเขาไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ในรัฐส่วนใหญ่ IARs จะต้องยื่นแบบฟอร์ม U4 ซึ่งเป็นชุดคำขอจดทะเบียนอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ แบบฟอร์มนั้นจะถูกยื่นในระบบรับลงทะเบียนกลาง (CRD)
โดยทั่วไปแล้ว IARs ในรัฐส่วนใหญ่จะต้องผ่านการสอบ Series 63 และ / หรือ 65 หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เป็นผู้ดำเนินการสอบประกอบด้วยคะแนน 130 คะแนนซึ่งผู้สอบมีเวลา 180 นาทีในการสอบ หรือผ่านการสอบ Series 65 IARs อาจผ่านการสอบ Series 66 และ Series 7 บางรัฐอนุญาตให้มีการรับรองการทดแทน ตัวอย่างเช่นบุคคลอาจไม่ต้องผ่านการสอบ Series 65 หากเขาหรือเธอมีการกำหนด CFP IARs ไม่มีข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องเมื่อลงทะเบียนแล้ว จำเป็นสำหรับ บริษัท RIA เพื่อให้แน่ใจว่า IAR ของพวกเขาได้รับการลงทะเบียนอย่างถูกต้องเพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่สำคัญ
