คำแนะนำการลงทุนที่กำหนดไว้

คำแนะนำการลงทุนคือคำแนะนำหรือคำแนะนำใด ๆ ที่พยายามให้ความรู้แจ้งหรือแนะนำผู้ลงทุนเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนหรือชุดผลิตภัณฑ์ คำแนะนำการลงทุนอาจเป็นมืออาชีพนั่นคือนักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อแลกเปลี่ยนคำแนะนำและความเชี่ยวชาญของมืออาชีพที่มีคุณสมบัติตามที่เห็นจากนักวางแผนทางการเงินหรืออาจเป็นมือสมัครเล่นเช่นเดียวกับบล็อกอินเทอร์เน็ตห้องสนทนาหรือแม้แต่การสนทนา

ทำลายคำแนะนำการลงทุน

คำแนะนำการลงทุนหมายถึงคำแนะนำใด ๆ เกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน ผู้เชี่ยวชาญหลายคนรวมถึงนักวางแผนทางการเงินนายธนาคารและโบรกเกอร์สามารถให้คำแนะนำการลงทุนที่เหมาะกับสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาว เนื่องจากมีคำแนะนำการลงทุนจำนวนมากโดยเฉพาะออนไลน์ผู้ลงทุนอาจต้องการกำหนดคุณสมบัติของบุคคลที่จ่ายคำแนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน หน่วยงานที่ให้ข้อมูลเพื่อการอ้างอิงเกี่ยวกับตลาดการเงินหรือสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงอาจใช้ความพยายามที่จะชี้แจงว่าพวกเขาไม่ได้เป็นตัวแทนของข้อมูลโดยเฉพาะอย่างยิ่งเป็นคำแนะนำการลงทุน ในที่สุดมันก็ขึ้นอยู่กับนักลงทุนรายบุคคลที่จะตัดสินใจว่าการลงทุนประเภทใดที่เหมาะสมที่สุด

หนี้สินที่มาพร้อมกับคำแนะนำการลงทุน

จากอิทธิพลและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นที่คำแนะนำการลงทุนอาจมีผู้เชี่ยวชาญที่อาจอยู่ในฐานะที่จะให้ข้อมูลดังกล่าวมักได้รับการเตือนเกี่ยวกับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นธนาคารหรือที่ปรึกษาทางการเงินอิสระอาจมีข้อกำหนดบางประการที่ต้องปฏิบัติเมื่อเสนอคำแนะนำการลงทุน ซึ่งอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลที่เพียงพอเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของลูกค้าและความต้องการของพวกเขา

นอกจากนี้ยังอาจมีข้อกำหนดสำหรับการทำความเข้าใจลักษณะของคำแนะนำการลงทุนที่นำเสนอและความเกี่ยวข้องกับลูกค้า ผู้ที่ให้คำแนะนำด้านการลงทุนอาจต้องพิสูจน์ว่าไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในแนวทางที่พวกเขานำเสนอ สิ่งนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งหากมีการชะลอตัวอย่างฉับพลันในอุตสาหกรรมตลาดการซื้อขายสินทรัพย์ที่ที่ปรึกษาแนะนำให้นักลงทุนนำเงินทุนของพวกเขาไปใช้ หากแหล่งที่มาของคำแนะนำการลงทุนไม่ปฏิบัติตามหน้าที่ดังกล่าวพวกเขาอาจต้องรับผิดชอบต่อความเสียหายบางอย่างที่นักลงทุนได้รับตามคำแนะนำของพวกเขา

ภายใต้ข้อกำหนดความไว้วางใจของ พระราชบัญญัติความมั่นคงด้านรายได้เพื่อการเกษียณอายุ ของ พนักงาน (ERISA) ผู้เชี่ยวชาญประเภทอื่น ๆ เช่นทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจพบว่าตัวเองอยู่ในกรณีที่พวกเขาอาจต้องรับผิดชอบหากพวกเขาเสนอแนวทางที่อาจเป็นคำแนะนำการลงทุน ภายใต้ ERISA บุคคลอาจได้รับการพิจารณาว่ามีความน่าเชื่อถือหากพวกเขาให้คำแนะนำการลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมหรือค่าตอบแทนอื่น ๆ ไม่ว่าจะเป็นการชดเชยโดยตรงหรือโดยอ้อม ซึ่งรวมถึงคำแนะนำที่เกี่ยวข้องกับ 401 (k) และโปรแกรมสวัสดิการอื่น ๆ ที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง