การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อาจมีกำไรมาก แต่การเริ่มต้นในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก
ดังที่กล่าวมาหากคุณไม่มีเงินหลายแสนดอลลาร์มีตัวเลือกอื่นให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์
ลงทุนใน REIT
REIT หรือความน่าเชื่อถือในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็น บริษัท ที่เป็นเจ้าของและจัดการอสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องเช่นการจำนองหรือการจำนองพันธบัตร รายได้และสินทรัพย์ของกองทรัสต์ส่วนใหญ่จะต้องเชื่อมโยงกับอสังหาริมทรัพย์ ในการมีคุณสมบัติเป็น REIT บริษัท จะต้องเป็นไปตามมาตรฐานเหล่านี้รวมถึงกฎเพิ่มเติมที่กำหนดโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
- ลงทุนอย่างน้อย 75% ของสินทรัพย์รวมในอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ทำหน้าที่อย่างน้อย 75% ของรายได้รวมจากการเช่าอสังหาริมทรัพย์หรือดอกเบี้ยจำนองมีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 100 คนหลังจากปีแรกในฐานะ REIT มีหุ้นที่ถือโดยบุคคลไม่น้อยกว่า 50% อย่างน้อย 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีเป็นเงินปันผลของผู้ถือหุ้น
กฎข้อสุดท้ายนั้นมีความสำคัญสำหรับนักลงทุนรายย่อย REIT ไม่ใช่แค่ บริษัท ที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ เป็นธุรกิจที่ให้กระแสเงินสดแก่นักลงทุน หากคุณลงทุนใน REIT ด้วยการลงทุนใหม่เงินปันผลคุณสามารถขยายพอร์ตการลงทุนของคุณจนกว่าจะถึงจุดที่คุณสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์แต่ละแห่งด้วยตนเองหรือลงทุนในพอร์ตการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่มีการจัดการต่อไป
ลงทุนใน บริษัท ที่มุ่งเน้นด้านอสังหาริมทรัพย์
บริษัท หลายแห่งที่เป็นเจ้าของและจัดการอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้มีโครงสร้างเป็นกองทรัสต์ โดยทั่วไปแล้วหุ้นของ บริษัท เหล่านี้จ่ายเงินปันผลต่ำกว่ากอง REIT แต่ธุรกิจมีอิสระมากขึ้นในการลงทุนเพื่อขยายผลกำไร
บริษัท บางแห่งในอุตสาหกรรมอื่น ๆ ทำตัวเหมือน บริษัท อสังหาริมทรัพย์แม้ว่าจะไม่ใช่บริการหลักที่พวกเขาเสนอ ตัวอย่างเช่นกลุ่มโรงแรมผู้ประกอบการรีสอร์ทห้างสรรพสินค้าและผู้จัดการห้างสรรพสินค้า
แน่นอนว่ามี บริษัท อสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิมที่มีไว้สำหรับการลงทุนเช่นกัน บริษัท ต่างๆรวมถึง บริษัท ที่ให้บริการด้านอสังหาริมทรัพย์เช่น RE / MAX Holdings Inc. (RMAX) ผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เช่น CBRE Group (CBG) และ บริษัท ศูนย์การค้าเช่น Equity One (EQY)
เช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้นใด ๆ ทำวิจัยมากมายเสมอก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนอย่างมากในหุ้นหนึ่งหรืออุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับส่วนที่เหลือของพอร์ตการลงทุนของคุณเปิดให้คุณมีความเสี่ยงที่เข้มข้น
ลงทุนในการก่อสร้างบ้าน
อสังหาริมทรัพย์ไม่ได้เป็นเพียงแค่การซื้อและทำกำไรจาก บริษัท ที่มีอยู่ มีอุตสาหกรรม homebuilders ทั้งหมดรับผิดชอบในการพัฒนาละแวกใกล้เคียงใหม่ในพื้นที่มหานครที่กำลังเติบโต บริษัท เหล่านี้อาจมีส่วนเกี่ยวข้องกับกระบวนการก่อสร้างบ้านหลายด้าน
เมื่อประเมิน homebuilders ดูทุกด้านของธุรกิจ ถามตัวเองว่า บริษัท มุ่งเน้นไปที่ภูมิภาคที่มีผลการดำเนินงานด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ดีหรือไม่หาก บริษัท มุ่งเน้นที่บ้านระดับบนและล่างเท่านั้นและเปรียบเทียบการมุ่งเน้นไปที่แนวโน้มอสังหาริมทรัพย์
ผู้สร้างบ้านขนาดใหญ่ ได้แก่ Lennar Corp. (LEN), DR Horton Inc. (DHI), KB Home (KBH), PulteGroup Inc. (PHM) และ NVR Inc. (NVR)
โปรดทราบว่าการสร้างบ้านสามารถสร้างความสัมพันธ์อย่างมากกับเศรษฐกิจ เมื่อการเติบโตของงานแข็งแกร่งผู้คนต้องการซื้อบ้านใหม่ เมื่อเศรษฐกิจซบเซายอดขายบ้านใหม่มีแนวโน้มลดลง
ลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์
หนึ่งในอุปสรรคที่ยากที่สุดในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์คือการกระจายความเสี่ยง ในฐานะนักลงทุนรายย่อยในตลาดหุ้นมันไม่ยากที่จะหาการลงทุนที่หลากหลาย การแลกเปลี่ยนหุ้นของหลาย บริษัท ในราคาที่ต่ำพอที่จะได้พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายสามารถเข้าถึงได้ในราคาที่สมเหตุสมผลผ่านการวางแผน อสังหาริมทรัพย์ค่อนข้างแตกต่างกันเล็กน้อย ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์โดยทั่วไปแล้วสินทรัพย์หนึ่งรายการจะมีราคาสูงในช่วงหกร่าง มีเพียง บริษัท เดียวที่ Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A) ทำการซื้อขายในระดับนั้น มีหุ้นเพียงไม่กี่รายที่พุ่งขึ้นสู่ระดับตัวเลข
เพื่อให้เกิดความหลากหลายในอสังหาริมทรัพย์นักลงทุนสามารถหันไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่เน้นกองทุนรวมกองทุนดัชนีและอีทีเอฟ กองทุนอสังหาริมทรัพย์บางแห่งทำงานเหมือนกับกองทุนรวมแบบดั้งเดิมซึ่งส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นอสังหาริมทรัพย์ คนอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่ REITs หรือแม้กระทั่งการซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตรง
ตัวอย่างของอีทีเอฟที่ได้รับความนิยมคืออีทีเอฟ Vanguard REIT (VNQ) อีทีเอฟนี้ทำการซื้อขายเหมือนหุ้น แต่ให้คุณได้รับพอร์ต REIT ได้ทันที กองทุนนี้มี 145 หุ้นที่แตกต่างกัน ผู้ที่ถือหุ้นสูงสุด ได้แก่ Simon Property Group Inc. (SPG) และ Public Storage (PSA)
บรรทัดล่าง
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แต่ละแห่งนั้นต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและมีความเสี่ยงสูง การลงทุนในตัวเลือกอื่น ๆ ที่มีอยู่ในตลาดหุ้น ได้แก่ REITs กองทุนรวมและอีทีเอฟสามารถสร้างผลงานอสังหาริมทรัพย์ของคุณได้โดยไม่ต้องจ่ายเงินหลายแสนดอลลาร์ เช่นเดียวกับการลงทุนการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และ บริษัท ที่เกี่ยวข้องมีความเสี่ยง ประเมินตัวเลือกการลงทุนก่อนซื้อเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ
อสังหาริมทรัพย์ของอเมริกาและทั่วโลกมีผลการดำเนินงานที่ดีในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่ตลาดไม่ได้เหมือนกันทั้งหมด การเปิดรับอสังหาริมทรัพย์บางอย่างให้การป้องกันความเสี่ยงที่ดีเยี่ยมกับความผันผวนของตลาดอื่น ๆ แต่การกระจุกตัวของอสังหาริมทรัพย์มากเกินไปทำให้คุณเปิดรับความสูญเสียเมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์อืดอาดเช่นเดียวกับที่เกิดขึ้นเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา
อย่างไรก็ตามเมื่อคุณมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนของคุณและวิธีการที่อสังหาริมทรัพย์สามารถมีส่วนร่วมได้อย่างมั่นใจคุณสามารถลงทุนและทำให้อสังหาริมทรัพย์เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของคุณสำหรับทั้งเป้าหมายการลงทุนระยะสั้นและระยะยาว
