นักลงทุนสถาบันและรายย่อย: ภาพรวม
นักลงทุนทุกประเภทไม่เหมือนกันและมีความแตกต่างระหว่างผู้ที่ถูกพิจารณาว่าเป็นนักลงทุนสถาบันและผู้ที่มองว่าเป็นนักลงทุนสถาบันหรือนักลงทุนรายย่อย การทำความเข้าใจความแตกต่างนั้นคุ้มค่า หากคุณกำลังพิจารณาการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวมที่คุณได้เห็นการเผยแพร่ในสื่อการเงินมีโอกาสที่ดีที่คุณจะไม่มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนสถาบัน ถ้าคุณสงสัยว่านักลงทุนสถาบันคืออะไรคุณอาจไม่ใช่นักลงทุนสถาบัน ให้เราใช้โอกาสนี้เพื่อกำหนดความแตกต่างบางประการ
ประเด็นที่สำคัญ
- นักลงทุนสถาบันคือบุคคลหรือองค์กรที่ซื้อขายหลักทรัพย์ในปริมาณที่มากพอที่จะได้รับการปฏิบัติพิเศษและค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่านักลงทุนรายย่อยเป็นนักลงทุนที่ไม่ใช่มืออาชีพที่ซื้อและขายหลักทรัพย์ผ่าน บริษัท หลักทรัพย์หรือบัญชีออมทรัพย์เช่น 401 (k) s.Most นักลงทุนสถาบันลงทุนเงินของคนอื่นในนามของพวกเขา
นักลงทุนสถาบัน
นักลงทุนสถาบันเป็นกลุ่มใหญ่ในบล็อก - ช้าง พวกเขาคือกองทุนบำเหน็จบำนาญกองทุนรวมผู้จัดการเงิน บริษัท ประกันภัยธนาคารเพื่อการลงทุนทรัสต์เพื่อการพาณิชย์กองทุนประกันชีวิตกองทุนป้องกันความเสี่ยงและนักลงทุนภาคเอกชน นักลงทุนสถาบันบัญชีประมาณสามในสี่ของปริมาณการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก พวกเขาย้ายบล็อกหุ้นขนาดใหญ่และมีอิทธิพลอย่างมากต่อการเคลื่อนไหวของตลาดหุ้น เนื่องจากนักลงทุนเหล่านี้ถือว่าเป็นนักลงทุนที่มีความรู้และมีความเสี่ยงน้อยดังนั้นนักลงทุนสถาบันจึงอยู่ภายใต้กฎการป้องกันที่น้อยกว่าที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) มอบให้กับนักลงทุนรายวันโดยเฉลี่ย
เงินที่นักลงทุนสถาบันใช้ไม่ใช่เงินที่สถาบันเป็นเจ้าของ นักลงทุนสถาบันมักจะลงทุนเพื่อคนอื่น หากคุณมีแผนเงินบำนาญในที่ทำงานกองทุนรวมหรือประกันใด ๆ คุณก็จะได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของนักลงทุนสถาบัน
เนื่องจากขนาดของพวกเขานักลงทุนสถาบันจึงสามารถเจรจาค่าธรรมเนียมที่ดีกว่าในการลงทุนของพวกเขาได้ พวกเขายังมีความสามารถในการเข้าถึงการลงทุนของนักลงทุนทั่วไปเช่นโอกาสในการลงทุนที่มีการซื้อขั้นต่ำมาก
ค้าปลีกหรือไม่ใช่สถาบันนักลงทุน
นักลงทุนทั่วไปหรือนักลงทุนทั่วไปจะเป็นนักลงทุนรายย่อยหรือที่ไม่ใช่สถาบัน นั่นคือทุกคนที่ซื้อและขายหนี้หุ้นหรือการลงทุนอื่น ๆ ผ่านนายหน้าธนาคารตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และอื่น ๆ คนเหล่านี้ไม่ได้ลงทุนในนามของคนอื่นพวกเขาจัดการเงินของตัวเอง นักลงทุนที่ไม่ใช่สถาบันมักจะขับเคลื่อนด้วยเป้าหมายส่วนบุคคลเช่นการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุการออมเงินเพื่อการศึกษาของบุตรหลานหรือการซื้อสินค้าจำนวนมาก
นักลงทุนรายย่อยจึงต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นจากการซื้อขายของพวกเขาเช่นเดียวกับการตลาดค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ตามคำนิยาม ก.ล.ต. พิจารณาผู้ลงทุนรายย่อยนักลงทุนที่ไม่ซับซ้อนซึ่งได้รับการคุ้มครองและป้องกันไม่ให้มีการลงทุนที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยง
ที่ปรึกษา Insight
Wyatt Moerdyk, AIF®
หลักฐานที่ปรึกษาการจัดการการลงทุน, Boerne, TX
ความแตกต่างคือนักลงทุนที่ไม่ใช่สถาบันเป็นบุคคลธรรมดาและนักลงทุนสถาบันเป็นนิติบุคคลบางประเภท: กองทุนบำเหน็จบำนาญ บริษัท กองทุนรวมธนาคาร บริษัท ประกันภัยหรือสถาบันขนาดใหญ่อื่น ๆ หากคุณเป็นนักลงทุนรายบุคคลและฉันคาดเดาว่าคุณเป็นใครฉันคิดว่าคำถามของคุณอาจเกี่ยวข้องกับชั้นเรียนการแบ่งปันกองทุนรวมมากกว่า นักลงทุนรายย่อยบางครั้งมีการบอกโดยที่ปรึกษาที่อิงค่าธรรมเนียมว่าพวกเขาสามารถซื้อหุ้นประเภท "สถาบัน" ของกองทุนรวมแทนหุ้นประเภท A, B หรือ C ของกองทุน กำหนดด้วย I, Y หรือ Z, หุ้นเหล่านี้ไม่รวมค่าใช้จ่ายการขายและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายน้อย มันเหมือนส่วนลดสำหรับนักลงทุนสถาบันเพราะพวกเขาซื้อเป็นกลุ่ม ต้นทุนที่ต่ำกว่าของหุ้นแปลเป็นอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น
