กองทุนรวมคืออะไร?
กองทุนรวมคือกลุ่มของเงินที่ลงทุนในสินทรัพย์เช่นหุ้นและพันธบัตร เงินจำนวนนั้นแบ่งออกเป็นหุ้นเพื่อให้นักลงทุนซื้อและขาย กองทุนรวมเสนอวิธีที่มีประสิทธิภาพในการลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายและเช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ การเลือกกองทุนรวมหนึ่งหรือหลายกองทุนที่ตรงตามเป้าหมายการลงทุนของคุณนั้นเกี่ยวข้องกับการวิจัยอย่างละเอียด
ด้านล่างเป็นสามขั้นตอนในการตรวจสอบกองทุนรวมและตัดสินใจว่าเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่
ปรับขนาดสไตล์การลงทุน
ขั้นตอนแรกคือการจัดประเภทกองทุนรวมเพื่อพิจารณาว่าเหมาะสมกับคุณหรือไม่ ตัวอย่างเช่นหากคุณกำลังมองหากองทุนรวมที่ให้รายได้ที่มั่นคงกองทุนกลางมูลค่าซึ่งเน้นการเติบโตอาจทำให้คุณผิดหวัง
รูปแบบการลงทุนสามารถดูได้ในแง่ของการเติบโตหรือมูลค่า บริษัท ขนาดใหญ่หรือเล็กและการลงทุนเชิงรับหรือเชิงรับ
การกำหนดรูปแบบการลงทุนของกองทุนนั้นไม่ใช่เรื่องยาก เว็บไซต์ติดตามการลงทุนทางการเงินเช่น Morningstar มีข้อมูลพื้นฐานและข้อมูลประสิทธิภาพทั้งหมดพร้อมด้วยเครื่องมือที่จะช่วยคุณประเมินกองทุนต่อไป การใช้เครื่องมือตัวคัดกรองกองทุนรวมเช่นที่ Morningstar จัดหาให้สามารถช่วยงานนี้ได้
เปรียบเทียบการแสดง
จากนั้นตรวจสอบข้อมูลประสิทธิภาพที่ผ่านมาและเปรียบเทียบกองทุนรวมที่คุณเลือกกับเพื่อน ๆ Morningstar จัดอันดับความเสี่ยงของกองทุนและผลตอบแทนในอดีตเทียบกับกองทุนอื่น ๆ ในเอกภพเพื่อให้คุณสามารถพิจารณาได้อย่างง่ายดายว่ากองทุนมีความเสี่ยงมากกว่าค่าเฉลี่ยหรือไม่ ความสมดุลในอุดมคติระหว่างสองความเสี่ยงและผลตอบแทนนั้นขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณอีกครั้ง
ขุดลึกลงไปในจำนวนผลการดำเนินงานในอดีตเพื่อกำหนดความสอดคล้องของผลตอบแทนของกองทุน ผลตอบแทนเฉลี่ยห้าปีดูดีหรือไม่เพราะปีหนึ่งมีปรากฎการณ์ที่โชคดีใช่ไหม
พยายามเลือกกองทุนที่มีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐานอย่างต่อเนื่องและกองทุนที่ทนต่อภาวะตกต่ำของตลาด ตัวเลขเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงความสามารถที่เหนือกว่าของผู้จัดการกองทุนรวม อย่างไรก็ตามบางครั้งเมื่อตลาดล่มแม้แต่ผู้จัดการที่ดีที่สุดก็ไม่สามารถบันทึกพอร์ตการลงทุนจากการขาดทุนได้ ด้วยเหตุนี้ให้เปรียบเทียบข้อมูลกลับหัวและข้อเสียของกองทุนกับกองทุนที่เปรียบเทียบกัน
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมคือกลุ่มของเงินขนาดใหญ่ที่ลงทุนในสินทรัพย์เช่นหุ้นและพันธบัตรขั้นตอนแรกในการเลือกกองทุนคือการกำหนดรูปแบบการลงทุนและพิจารณาว่าเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ของคุณหรือไม่ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและมองหาความมั่นคงในผลตอบแทนการเปรียบเทียบกองทุนรวมกับ บริษัท อื่น ๆ นั้นให้ความรู้สึกที่ดีขึ้นเกี่ยวกับประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง
วัดค่าธรรมเนียมกองทุนรวม
สุดท้ายให้ดูที่ค่าใช้จ่ายและโครงสร้างค่าธรรมเนียมของกองทุน กองทุนรวมยุทธวิธีที่มีการซื้อขายหนักหรือมีการจัดการอย่างแข็งขันมีค่าใช้จ่ายต่อปีสูงขึ้น ปัจจัยในค่าใช้จ่ายเหล่านี้เนื่องจากส่งผลโดยตรงต่ออัตราผลตอบแทนที่แท้จริงที่คุณได้รับ
ในขณะที่กองทุนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้นนั้นไม่จำเป็นว่าจะดีกว่าหรือแย่กว่านั้นคุณก็ควรตระหนักถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เหมาะสมสำหรับประเภทของกองทุนที่คุณเลือก อีกครั้งการเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของกองทุนรวมหนึ่งกับเพื่อนสามารถช่วยในการตรวจสอบว่ากองทุนเหมาะสำหรับผลงานของคุณ
