ในตลาดฟอเร็กซ์การซื้อขายทั้งหมดจะต้องชำระภายในสองวันทำการ ผู้ค้าที่ต้องการขยายสถานะโดยไม่ต้องชำระจะต้องปิดสถานะก่อน 17.00 น. ตามเวลามาตรฐานตะวันออกของวันที่มีการชำระเงินและเปิดใหม่อีกครั้งในวันถัดไป สิ่งนี้จะผลักดันให้มีการยุติอีกสองวันทำการ กลยุทธ์นี้เรียกว่าโรลโอเวอร์ถูกสร้างขึ้นผ่านข้อตกลงการแลกเปลี่ยนและมาพร้อมกับค่าใช้จ่ายหรือผลประโยชน์ให้กับผู้ซื้อขายขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยในขณะนั้น
ตลาดอัตราแลกเปลี่ยนทำงานร่วมกับคู่สกุลเงินและมีการเสนอราคาในรูปของสกุลเงินที่ยกมาเปรียบเทียบกับสกุลเงินพื้นฐาน นักลงทุนยืมเงินเพื่อซื้อสกุลเงินอื่นและจ่ายดอกเบี้ยในสกุลเงินที่ยืมและรับจากสกุลเงินที่ซื้อซึ่งผลกระทบสุทธิซึ่งเป็นดอกเบี้ยแบบโรลโอเวอร์
การคำนวณดอกเบี้ยแบบโรลโอเวอร์
ในการคำนวณดอกเบี้ยแบบโรลโอเวอร์เราต้องการอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นสำหรับทั้งสองสกุลเงินอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันของคู่สกุลเงินและปริมาณของคู่สกุลเงินที่ซื้อ ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนเป็นเจ้าของ 10, 000 CAD / USD อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันคือ 0.9155 อัตราดอกเบี้ยระยะสั้นสำหรับเงินดอลลาร์แคนาดา (สกุลเงินฐาน) คือ 4.25% และอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นสำหรับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (สกุลเงินที่ยกมา) คือ 3.5% ในกรณีนี้ดอกเบี้ยแบบโรลโอเวอร์คือ $ 22.44
จำนวนหน่วยที่ซื้อถูกนำมาใช้เพราะนี่คือจำนวนหน่วยที่เป็นเจ้าของ อัตราดอกเบี้ยระยะสั้นจะถูกใช้เนื่องจากเป็นอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่ใช้ในคู่สกุลเงิน นักลงทุนในตัวอย่างของเราเป็นเจ้าของดอลลาร์แคนาดาดังนั้นเขาหรือเธอมีรายได้ 4.25% แต่ต้องจ่ายอัตราดอลลาร์สหรัฐที่ยืมมา 3.5% ผลคูณของความแตกต่างในตัวเศษของสมการนั้นหารด้วยผลคูณของอัตราแลกเปลี่ยนและ 365 เพราะสิ่งนี้ทำให้ตัวเศษของเราเป็นตัวเลขรายวัน หากในทางตรงกันข้ามอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นในสกุลเงินฐานต่ำกว่าอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นของสกุลเงินยืมอัตราดอกเบี้ยแบบโรลโอเวอร์จะเป็นจำนวนติดลบทำให้มูลค่าบัญชีของนักลงทุนลดลง. สามารถหลีกเลี่ยงความสนใจแบบโรลโอเวอร์ได้โดยการปิดสถานะในคู่สกุลเงิน
