ชุมชนที่ปรึกษาทางการเงินตระหนักถึงคุณค่าที่สามารถจัดหาให้กับลูกค้าด้วยการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุที่เหมาะสมและการให้คำปรึกษาทางการเงินทั่วไปที่ช่วยให้ลูกค้าไม่ต้องออกนอกเส้นทางด้วยแผนการทางการเงินของพวกเขา แต่ประชาชนมักมีความเข้าใจที่แตกต่างกันมากเกี่ยวกับคุณค่าที่ผู้ให้คำปรึกษาสามารถให้ได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งในยุคของการให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำที่ปรึกษาโบ๊เบ๊และผู้ให้บริการทางการเงินครบวงจรที่พวกเขาสามารถเข้าถึงได้ด้วยสมาร์ทโฟน
อย่างไรก็ตามข้อมูลจากการวิจัยที่ทำในอุตสาหกรรมดูเหมือนว่าจะอยู่เคียงข้างกับที่ปรึกษาในเรื่องนี้อย่างแน่นหนา นี่คือข้อมูลที่จะสำรอง
การศึกษาระดับแนวหน้า
Vanguard Funds บริษัท จัดการการลงทุนต้นทุนต่ำที่แข็งแกร่งเปิดเผยผลการศึกษาเรื่อง Alpha's Advisor การศึกษานี้ประเมินว่าลูกค้าที่ทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะได้รับมูลค่าเพิ่มขึ้น 3% โดยเฉลี่ยในแต่ละปี แน่นอนว่าการเพิ่มขึ้นนี้ไม่ได้มาในลักษณะเชิงเส้นและเป็นระเบียบ การเพิ่มขึ้นนี้ส่วนใหญ่จะเกิดขึ้นในช่วงเวลาแห่งความโลภและความกลัวในตลาดเมื่อที่ปรึกษาสามารถก้าวเข้ามาและช่วยให้ลูกค้าของพวกเขารักษากระดูกงูและรักษาวัตถุประสงค์ระยะยาวไว้ได้ Morningstar ได้สะท้อนความรู้สึกในการศึกษาของ Vanguard ในการเปิดตัว whitepaper ล่าสุด, Alpha, Beta และ Now … Gamma คำจำกัดความของ Morningstar คือ“ รายได้พิเศษที่นักลงทุนจะได้รับจากการตัดสินใจทางการเงินที่ดีขึ้น” มันคำนวณยอดเงินจริงของการปรับปรุงผลตอบแทนการลงทุนที่ 1.82% ต่อปีสำหรับผู้ที่ใช้คำแนะนำระดับมืออาชีพในการตัดสินใจทางการเงิน
ในที่สุดการศึกษาเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาทางการเงินได้รับค่าธรรมเนียมอย่างแท้จริงโดยทำหน้าที่เป็นโค้ชเชิงพฤติกรรมมากกว่าผู้จัดการเงิน ความคิดนี้ถูกขัดจังหวะโดยการวิจัยจาก Aon Hewitt และผู้ให้บริการบัญชีการเงินที่ได้รับการจัดการตั้งแต่ปี 2549 ถึง 2551 ข้อมูลที่พวกเขาได้รับเปรียบเทียบผลตอบแทนของนักลงทุนที่ต้องการคำแนะนำจากแหล่งข้อมูลออนไลน์หรือการใช้เงินเป้าหมายวันที่ ใครทำเองทั้งหมด การศึกษาได้ข้อสรุปว่ากลุ่มนักลงทุนเดิมได้รับผลตอบแทนประจำปีที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยสุทธิ 1.86% เมื่อเทียบกับการทำเงินด้วยตนเอง การวิจัยยังรวมถึงการเปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุนในปีที่ไม่แน่นอนของปี 2009 และ 2010 และการศึกษาอีกครั้งสรุปว่ากลุ่มที่ขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพในการตัดสินใจเก็บเกี่ยวผลตอบแทนประจำปีที่สูงขึ้นเกือบ 3% เมื่อเทียบกับผู้ลงทุนคนเดียว
ข้อมูลแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ความช่วยเหลือที่มีค่าที่สุดในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูงเมื่อนักลงทุนมีแนวโน้มที่จะตอบสนองต่ออารมณ์ของพวกเขามากกว่าตรรกะ และการวิจัยเพิ่มเติมชี้ให้เห็นว่าที่ปรึกษาสามารถมีผลกระทบเชิงบวกต่อแผนการทางการเงินของลูกค้าในรูปแบบอื่นเช่นกัน สถาบันกองทุนการลงทุนของแคนาดาออกรายงานย้อนกลับไปเมื่อปี 2555 ที่ชื่อว่ารายงาน มูลค่าของคำแนะนำ และรายงานนี้เปิดเผยว่าลูกค้าที่ชำระเงินสำหรับคำแนะนำทางการเงินมีโอกาสสูงกว่า 1.5 เท่าที่จะยึดติดกับแผนการทางการเงินระยะยาวของพวกเขา เสื้อ นี่แสดงให้เห็นว่าถึงแม้คำแนะนำทางการเงินที่ดีจะเป็นประโยชน์ในระยะสั้น แต่ก็สามารถสร้างผลกำไรให้กับนักลงทุนเป็นระยะเวลานานขึ้น
การศึกษาของแคนาดายังแสดงให้เห็นว่าผู้ที่จ่ายเงินสำหรับคำแนะนำทางการเงินมักจะสนุกกับคุณภาพชีวิตที่สูงขึ้นเนื่องจากพวกเขาสามารถวางใจได้ในความรู้ที่ผู้ให้คำปรึกษาดูแลพวกเขา
บรรทัดล่าง
การศึกษาจำนวนมากแสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาทางการเงินมักจะได้รับการรักษาโดยการทำหน้าที่เป็นโค้ชเชิงพฤติกรรมสำหรับลูกค้าของพวกเขามากกว่าจากการจัดการสินทรัพย์ที่ใช้งาน ที่ปรึกษาจำเป็นต้องคำนึงถึงเรื่องนี้ในขณะที่พวกเขาคาดหวังสำหรับธุรกิจใหม่และขณะที่พวกเขาเลือกที่จะให้ลูกค้าของพวกเขาด้วยความสงบของจิตใจและสถานะที่มั่นคงที่จะพึ่งพาในช่วงตลาดปั่นป่วน
