การเลือกหลักทรัพย์เป็นกระบวนการพิจารณาหลักทรัพย์ทางการเงินที่รวมอยู่ในพอร์ตเฉพาะ การเลือกความปลอดภัยที่เหมาะสมสามารถสร้างผลกำไรระหว่างการแกว่งขึ้นของตลาดและการสูญเสียสภาพอากาศในช่วงที่ตลาดตกต่ำ กระบวนการของการเลือกความปลอดภัยสามารถจัดการตามกำหนดเวลาหรือเมื่อสภาวะตลาดรับประกันการเปลี่ยนแปลง การเลือกการรักษาความปลอดภัยมีความสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการรักษาและขยายฐานลูกค้าของพวกเขาในทุกสภาวะของตลาด นี่คือคำแนะนำอย่างย่อของปัจจัยต่างๆที่ควรพิจารณาเพื่อเลือกความปลอดภัยที่เหมาะสม
อันตราย
มีความเสี่ยงทั้งสองด้านเมื่อเลือกหุ้น การยอมรับความเสี่ยงด้านข้างของผู้ลงทุนจะต้องได้รับการพิจารณาก่อน นักลงทุนที่อายุน้อยมีแนวโน้มที่จะรับมือกับความเสี่ยงที่มากขึ้นเนื่องจากข้อเสียสามารถทำให้เสียเวลาได้ อย่างไรก็ตามนักลงทุนเก่าที่อยู่ใกล้หรืออายุเกษียณควรลดความเสี่ยงลงเนื่องจากพวกเขาอาจพึ่งพารายได้จากพอร์ตการลงทุนของพวกเขามากขึ้น ควรปรับระดับความทนทานต่อความเสี่ยงลงเมื่อนักลงทุนมีอายุมากกว่าและการจัดสรรควรพึ่งพายานพาหนะที่มีรายได้ประจำที่มีเสถียรภาพมากขึ้น
ความเสี่ยงรูปแบบที่สองมาจากหุ้นอ้างอิงจริงหรือตราสารทางการเงิน กลุ่มที่ได้รับการพิจารณาว่ามีความเสี่ยงมากที่สุด ได้แก่ เทคโนโลยีชีวภาพเทคโนโลยีสารสนเทศการเงินและการตัดสินใจของผู้บริโภค ภาคที่มีความเสี่ยงน้อยต้องพึ่งพารายได้เงินปันผลเช่นสาธารณูปโภคพลังงานสินค้าอุปโภคบริโภคและการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITS) ซึ่งจ่ายรายได้เงินปันผลส่วนใหญ่ นักลงทุนสามารถใช้เบต้าของหุ้นเพื่อวัดความผันผวนของหุ้นแต่ละตัวที่อาจดำเนินการเปรียบเทียบกับดัชนีอ้างอิง
การเปลี่ยน
พอร์ตโฟลิโอหมายถึงการกระจายความเสี่ยงหรือเฉพาะกับภาคหรือชุดรูปแบบ? พอร์ตการลงทุนที่เน้นธีมมีความเสี่ยงมากขึ้น แต่ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับพอร์ตโฟลิโอที่มีการติดตามการตลาดทั่วไป นักลงทุนอายุน้อยมีความอดทนต่อพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าซึ่งอาจมีความเชี่ยวชาญในรูปแบบหรือภาคเฉพาะ นักลงทุนที่มีประสบการณ์ซึ่งเป็นเจ้าของพอร์ตการลงทุนหลายแห่งอาจพิจารณาถึงพอร์ตการลงทุนที่มีรูปแบบตราบเท่าที่พวกเขาถูกหักล้างด้วยพอร์ตการลงทุนที่ระมัดระวังและการจัดสรรกองทุนที่เหมาะสม
ตัวชี้วัดพื้นฐานภาคส่วน
ทุกภาคส่วนมีกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่อนุญาตให้นักลงทุนและผู้ค้าสามารถติดตามและซื้อขายได้ ด้วยการค้นหาสัญลักษณ์ ETF สำหรับภาคเฉพาะนักลงทุนสามารถดูตัวชี้วัดพื้นฐานโดยเฉลี่ยเช่นราคากำไร (P / E) ราคาหนังสือ (P / B) กระแสเงินสดราคา (P / C) ราคา - ขาย (P / S) และรายได้และการเติบโตของกำไร นักลงทุนที่ชาญฉลาดสามารถอ่านการถือครอง ETF เพื่อวัดมูลค่าหุ้นที่ถือไว้ตั้งแต่การจัดสรรที่หนักที่สุดไปจนถึงการที่มีน้ำหนักเบาที่สุดเพื่อให้ได้แนวคิด ชื่อที่มีชื่อเสียงนั้นมีแนวโน้มที่จะมีพรีเมี่ยมที่สูงขึ้นเนื่องจากความสามารถในการคาดการณ์ของผลการดำเนินงานและประวัติที่เป็นที่ยอมรับ
บริษัท ที่เติบโตที่ 20% หรือมากกว่าทุกไตรมาสนั้นยังมีเบี้ยประกันระดับสูงแม้จะมีการวัดพื้นฐานที่อ่อนแอกว่าเช่นอัตราส่วน P / E ที่สูงเกินไป นักลงทุนที่ให้ความสำคัญชอบที่จะจ่ายเบี้ยประกันภัยน้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้โดยไม่ต้องเสียสละตัวชี้วัดพื้นฐานคุณภาพสูง นี่อาจเป็นงานที่ยากเนื่องจากตลาดไม่ต้องการเปิดหน้าต่างแห่งโอกาสเป็นระยะเวลานาน
อุตสาหกรรม
เพื่อค้นหาอัญมณีที่ซ่อนอยู่นักลงทุนสามารถตรวจสอบแต่ละอุตสาหกรรมที่เขียนภาคโดยรวม นักลงทุนสามารถเจาะลึกลงไปในอุตสาหกรรมที่เลือกโดยการค้นหา ETF เฉพาะอุตสาหกรรม การประเมินการถือครอง ETF เป็นวิธีที่รวดเร็วในการตรวจสอบหุ้นที่มีศักยภาพสำหรับการเลือกและประเมินการเปรียบเทียบแบบรวดเร็ว โดยปกติหุ้นระดับบนสุดที่ดีที่สุดของสายพันธุ์จะมีน้ำหนักที่หนักที่สุดและพรีเมี่ยมที่แพงที่สุด หุ้นที่มีราคาถูกกว่าเก็งกำไรมีความเสี่ยงมากกว่าและมี upside มากขึ้น อย่างไรก็ตามมีบางสถานการณ์ที่หุ้นอาจจะปรับตัวขึ้นได้ดีกว่ากลุ่ม แต่ยังมีการซื้อขายที่มีส่วนลด หุ้นเหล่านี้อาจบินภายใต้เรดาร์ แต่สามารถพบได้โดยใช้ตัวคัดกรองหุ้นที่ดี
ใช้ Screener
วิธีการที่มั่นคงในการค้นหาหุ้นที่ไม่ได้รับการประเมินเทียบกับตัวชี้วัดเฉลี่ยคือการใช้สแกนเนอร์หุ้นฟรีเช่น FinViz.com และเสียบตัวชี้วัดทางการเงินเฉพาะในการสแกนหุ้น ตัวอย่างเช่นกองทุนเทคโนโลยี Select Sector SPDR (NYSEARCA: XLK) แสดงค่า P / E ล่วงหน้าที่ 17.48, P / C 12.18, P / B 4.05 และ 11.13% ประมาณการการเติบโตของกำไรสามถึงห้าปีในช่วงเดือนสิงหาคม 10, 2016 นักลงทุนสามารถใช้สถิติภาคส่วนเฉลี่ยเหล่านี้และเสียบเข้ากับเครื่องสแกนที่ FinViz.com เพื่อค้นหาผู้สมัครที่ตรงตามหรือเอาชนะตัวชี้วัดโดยเฉลี่ยและอาจถูกประเมินผลต่ำเกินไป
