เมื่อเลือกกองทุนรวมนักลงทุนต้องเผชิญกับตัวเลือกขนาดใหญ่จำนวนมาก ท่ามกลางการตัดสินใจที่สับสนมากขึ้นคือทางเลือกระหว่างกองทุนที่มีทางเลือกในการเติบโตและกองทุนที่มีทางเลือกในการลงทุนใหม่ กองทุนแต่ละประเภทนั้นมีข้อดีและข้อเสียและการตัดสินใจเลือกที่เหมาะสมจะขึ้นอยู่กับความต้องการและสถานการณ์ของคุณในฐานะนักลงทุน
ประเด็นที่สำคัญ
- นักลงทุนกองทุนรวมที่ไม่ต้องการจ่ายเงินปันผลสามารถเลือกได้จากตัวเลือกการเติบโตหรือตัวเลือกการลงทุนเงินปันผลด้วยตัวเลือกการเติบโตนักลงทุนให้ บริษัท กองทุนลงทุนการจ่ายเงินปันผลในหลักทรัพย์มากขึ้นและในที่สุดก็เติบโตเงินของพวกเขา ผู้จัดการกองทุนได้รับอนุญาตให้ใช้การจ่ายเงินปันผลเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติมในกองทุนในนามของนักลงทุนผู้ถือบัญชีเกษียณอายุแบบส่วนตัว (IRA) ไม่สามารถรับเงินปันผลก่อนการเกษียณโดยไม่มีการลงโทษและต้องเลือก Reinvest
กองทุนรวมที่มีทางเลือกในการเติบโต
ตัวเลือกการเติบโตของกองทุนรวมหมายความว่าผู้ลงทุนในกองทุนจะไม่ได้รับเงินปันผลใด ๆ ที่อาจจ่ายโดยหุ้นในกองทุนรวม บางหุ้นจ่ายเงินปันผลปกติ แต่โดยการเลือกตัวเลือกการเติบโตผู้ถือกองทุนรวมจะอนุญาตให้ บริษัท กองทุนลงทุนใหม่เงินมันจะจ่ายให้กับนักลงทุนในรูปแบบของเงินปันผล เงินนี้จะเพิ่มมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของกองทุนรวม
ตัวเลือกการเติบโตไม่ใช่ตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับการจ่ายเงินสดเป็นประจำจากการลงทุนของเขา / เธอ อย่างไรก็ตามเป็นวิธีเพิ่ม NAV ของกองทุนให้สูงสุดและเมื่อขายกองทุนรวมจะได้รับผลกำไรจากการลงทุนที่สูงขึ้นจากจำนวนหุ้นเดิมที่ซื้อมา เนื่องจากเงินปันผลทั้งหมดที่ บริษัท จ่ายไปนั้นถูกนำไปใช้เพื่อการลงทุนในหุ้นที่มากขึ้นและสร้างรายได้ให้กับลูกค้า ในกรณีนี้ผู้ลงทุนไม่ได้รับหุ้นเพิ่มขึ้น แต่หุ้นของเขา / เธอของกองทุนเพิ่มมูลค่า
กองทุนรวมที่มีตัวเลือกการลงทุนเงินปันผล
ตัวเลือกการลงทุนใหม่ของเงินปันผลนั้นแตกต่างกันมาก เงินปันผลที่มิฉะนั้นจะจ่ายให้กับนักลงทุนในกองทุนจะถูกใช้เพื่อซื้อหุ้นในกองทุน อีกครั้งเงินสดจะไม่จ่ายให้กับนักลงทุนเมื่อมีการจ่ายเงินปันผลในหุ้นในกองทุน แต่ผู้บริหารกองทุนจะใช้เงินสดโดยอัตโนมัติเพื่อซื้อหน่วยลงทุนในนามของนักลงทุนและโอนไปยังบัญชีของนักลงทุนรายย่อย
วิธีนี้จะเพิ่มจำนวนหุ้นที่เป็นเจ้าของเมื่อเวลาผ่านไปและโดยทั่วไปแล้วจะส่งผลให้บัญชีมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในอัตราที่เร็วกว่าถ้าไม่จ่ายเงินปันผล บริษัท การลงทุนหลายแห่งให้บริการนี้แก่ผู้ถือหุ้นโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
นักลงทุนตระหนักถึงกำไรจากการขายหน่วยลงทุนในกองทุนซึ่งในกรณีของตัวเลือกการลงทุนในเงินปันผลอาจจะเป็นหน่วยกองทุนมากกว่าที่พวกเขาเริ่มต้นด้วย
ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนรวมที่มีตัวเลือกการลงทุนเงินปันผลหรือตัวเลือกการเติบโตคุณกำลังเลือกที่จะริบเงินปันผลปกติเพื่อให้กองทุนสามารถใช้เงินนั้นเพื่อการลงทุนของคุณได้
การเลือกตัวเลือกการจ่ายเงินปันผล
ในกรณีส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับผู้ถือหุ้นว่าพวกเขาต้องการที่จะจ่ายเงินปันผลหรือลงทุนใหม่ ข้อยกเว้นสำหรับกรณีนี้คือในกรณีของบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) เงินปันผลในบัญชี IRA จะต้องได้รับการลงทุนซ้ำโดยผู้ถือหุ้นที่ยังไม่ถึงวัยเกษียณดังนั้นพวกเขาจึงไม่ต้องเสียค่าปรับจากการถอนเงินล่วงหน้าจาก Internal Revenue Service (IRS)
การจ่ายเงินปันผล
ในสถานการณ์การจ่ายเงินปันผลการจ่ายเงินปันผลที่ทำโดยกองทุนรวมจะจ่ายให้ผู้ถือหุ้นโดยตรง หากผู้ถือหุ้นเลือกตัวเลือกนี้เงินปันผลมักจะถูกโอนเข้าบัญชีเงินสดโอนเข้าระบบอิเล็กทรอนิกส์ไปยังบัญชีธนาคารหรือส่งโดยเช็ค เช่นเดียวกับทางเลือกในการลงทุนเงินปันผลผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมในการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด
การเลือกที่จะลงทุนใหม่หรือมีการจ่ายเงินปันผลจะไม่ส่งผลกระทบต่อผลกระทบทางภาษีของเงินปันผลเหล่านั้น จากมุมมองทางภาษีการจ่ายเงินปันผลจะได้รับการปฏิบัติเหมือนกันในสถานการณ์ใดสถานการณ์หนึ่ง
ผู้ถือหุ้นสามารถเลือกที่จะข้ามทั้งตัวเลือกการเติบโตและการจ่ายเงินปันผลและแทนที่จะจ่ายเงินปันผลโดยตรง ในสถานการณ์นี้เงินจะจ่ายให้กับนักลงทุนโดยตรง
นักลงทุนรุ่นใหม่: คุณควรใส่ใจเรื่องเงินปันผลหรือไม่
บรรทัดล่าง
ไม่มีกองทุนรวมเดียวที่สมบูรณ์แบบสำหรับนักลงทุนทุกคน นั่นเป็นเหตุผลที่มีอยู่มากมายด้วยตัวเลือกที่แตกต่างกันมากมาย เมื่อลงทุนในกองทุนรวมคุณควรตรวจสอบคุณลักษณะเฉพาะเพื่อหลีกเลี่ยงการลงทุนในกองทุนที่ไม่เหมาะกับความต้องการเฉพาะของคุณสำหรับการเติบโตหรือการจ่ายเงินสด
