ประเภทกองทุนคืออะไร

หมวดหมู่กองทุนเป็นวิธีการสร้างความแตกต่างของกองทุนรวมตามวัตถุประสงค์การลงทุนและคุณสมบัติการลงทุนหลัก การจัดหมวดหมู่นี้ช่วยให้นักลงทุนกระจายเงินของพวกเขารอบ ๆ ในการผสมผสานของกองทุนที่มีความเสี่ยงที่หลากหลายและลักษณะผลตอบแทน

ทำลายหมวดกองทุน

ประเภทกองทุนสามารถจัดโครงสร้างได้หลายวิธีขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุน นักลงทุนรายบุคคลและมืออาชีพสามารถใช้รูปแบบกองทุนที่แตกต่างกันเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน

กองทุนที่บริหารโดยมืออาชีพของกองทุน

กองทุนรวมที่จัดการอย่างมืออาชีพเป็นตัวอย่างชั้นนำของวิธีที่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอของกองทุนโดยใช้ประเภทกองทุนที่แตกต่างกัน นักลงทุนมักจะพบว่าการใช้กองทุนโครงสร้างในการจัดสรรสินทรัพย์หรือพอร์ตการลงทุนกองทุนรวมที่สมดุล พอร์ตการลงทุนเหล่านี้พยายามใช้เงินจากกองทุนประเภทต่างๆเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการจัดสรรสินทรัพย์

กองทุนเพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพการเติบโตของกองทุนแปซิฟิกเป็นตัวอย่างหนึ่ง กองทุนนี้จัดสรรให้กับหุ้นที่มีการเติบโตอย่างจริงจัง แต่ยังถือหลักทรัพย์ในตราสารหนี้บางส่วน กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ของ บริษัท มีแผน 70% ถึง 85% ของพอร์ตการลงทุนในตราสารทุนและ 15% ถึง 30% ในตราสารหนี้ กองทุนแสดงการถือครองในพอร์ตการลงทุนในประเภทกองทุนที่แตกต่างกัน การจัดสรรหุ้นที่ดีที่สุดคือ Pacific Funds Large-Cap Value Fund การจัดสรรหนี้ที่ดีที่สุดคือกองทุนพันธบัตรแปซิฟิกที่บริหารจัดการกองทุน ในปี 2560 กองทุนมีการรายงานผลตอบแทน 16.34%

การลงทุนกองทุนสำหรับนักลงทุนรายย่อย

นักลงทุนรายย่อยสามารถเลือกกองทุนสำหรับพอร์ตการลงทุนของพวกเขาโดยใช้รูปแบบการลงทุนที่หลากหลายและวัตถุประสงค์ในการสร้างสมดุล เพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ครอบคลุมของกองทุนรวมนักลงทุนอาจสร้างโปรไฟล์การลงทุนที่มีรายละเอียดผลประโยชน์การลงทุนวัตถุประสงค์การยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมาย บ่อยครั้งสิ่งนี้สามารถทำได้ผ่านบัญชีตัด อย่างไรก็ตามนักลงทุนยังสามารถกำหนดโปรไฟล์การลงทุนของตนเองสำหรับกลยุทธ์การลงทุนแบบทำด้วยตัวเอง

ข้ามจักรวาลการลงทุนนักลงทุนมีตัวเลือกหลากหลายตามประเภทกองทุน ตัวเลือกการลงทุนมาตรฐานจะมุ่งเน้นไปที่การจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายเช่นหุ้นและพันธบัตร หมวดหมู่วัตถุประสงค์ที่มีการจัดการนั้นแพร่หลายในตลาดและถูกสร้างขึ้นจากรูปแบบการลงทุนและการผสมผสานที่หลากหลายซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนตามวัตถุประสงค์ของส่วนตลาดที่รู้จักกันดี กองทุนวัตถุประสงค์ที่มีการจัดการสามารถรวมกลยุทธ์ที่ขึ้นอยู่กับการเติบโตมูลค่ารายได้การผสมผสานการจัดสรรสินทรัพย์และอื่น ๆ

หมวดหมู่กองทุนสินทรัพย์เป้าหมาย

ในจักรวาลการลงทุนนักลงทุนอาจเลือกลงทุนตามหมวดสินทรัพย์ กลยุทธ์ประเภทนี้สามารถอนุญาตให้นักลงทุนสร้างพอร์ตโฟลิโอของกองทุนที่กำหนดอย่างหมดจดโดยการถือครองสินทรัพย์เป้าหมายของพวกเขา ซึ่งจะรวมถึงกองทุนหุ้นกองทุนพันธบัตรและกองทุนประเภทอื่น ๆ ที่มีการลงทุนในระดับสินทรัพย์ส่วนบุคคลเป็นหลัก ด้วยกองทุนหุ้นหมวดหมู่พื้นฐานสามารถกำหนดได้ตามขนาดของ บริษัท ที่กองทุนลงทุน (ขนาดใหญ่, ขนาดกลาง, สูงสุดและขนาดเล็ก) กองทุนตราสารหนี้แบ่งเป็นส่วนใหญ่ตามระยะเวลาครบกำหนดของพอร์ตเฉลี่ย (ยาวปานกลางและสั้น) และคุณภาพสินเชื่อ (สูงปานกลางและต่ำ) กองทุนหุ้นสามารถใช้สำหรับพอร์ตที่มีความก้าวร้าวมากขึ้นในขณะที่กองทุนตราสารหนี้มักจะใช้สำหรับการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้น

หมวดหมู่วัตถุประสงค์กองทุนที่ได้รับการจัดการ

หมวดหมู่ของกองทุนที่มีการจัดการที่หลากหลายนั้นมีอยู่ นอกเหนือจากประเภทหุ้นและพันธบัตรแบบดั้งเดิมประเภทกองทุนเหล่านี้สามารถมีวัตถุประสงค์เฉพาะเพิ่มเติมเช่นมูลค่าการเติบโตและรายได้ ไฮบริดหรือการจัดสรรสินทรัพย์กองทุนยังสามารถถูกพิจารณาว่าเป็นการจัดการกองทุนวัตถุประสงค์ หมวดหมู่กองทุนเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนที่กว้างขึ้นหรือเฉพาะเจาะจงมากขึ้นรวมถึงวัตถุประสงค์ระยะสั้นและระยะยาว

หมวดหมู่กองทุนไฮบริดอาจรวมถึงกองทุนอนุรักษ์ที่มีการเติบโตปานกลางหรือเชิงรุกโดยมีหมวดสินทรัพย์และการจัดสรรต่างกัน กองทุนไฮบริดยังสามารถรวมกลยุทธ์วันที่เป้าหมายที่นำเสนอผลงานการลงทุนที่หลากหลายในการจัดสรรสินทรัพย์ต่าง ๆ ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการใช้วันที่เป้าหมายสำหรับนักลงทุน