สมาคมการให้คำปรึกษาและวางแผนการศึกษาด้านการเงินได้สร้างข้อมูลรับรองมืออาชีพใหม่สำหรับนักวางแผนทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (AFC) ให้การฝึกอบรมภาคปฏิบัติในทุกด้านของการเงินส่วนบุคคล อย่างไรก็ตามข้อมูลประจำตัวนี้ไม่ใช่การรับรองอื่น ๆ เช่น Certified Financial Planner หรือ Chartered Life Underwriter อย่างไรก็ตามมันเสริมCFP®ในหลาย ๆ ด้านแม้ว่ามันจะยืนอยู่คนเดียวเป็นข้อมูลประจำตัวด้วยตัวเอง บทความนี้ตรวจสอบหลักสูตรและกระบวนการรับรองสำหรับการกำหนดนี้และเปรียบเทียบกับเครื่องหมายCFP®อย่างไร (เรียนรู้เคล็ดลับและกลเม็ดของการซื้อขายก่อนที่จะมุ่งไปที่การทดสอบนี้ดู การศึกษาเพื่อสอบ CFP )
องค์กรก่อตั้ง
สมาคมการให้คำปรึกษาและวางแผนการศึกษาด้านการเงินเป็นองค์กรไม่แสวงผลกำไรระดับนานาชาติที่อุทิศตนเพื่อส่งเสริมการศึกษาด้านการเงินและช่วยฝึกอบรมนักการศึกษาด้านการเงินและที่ปรึกษา สมาชิกทั้งหมดได้รับการสนับสนุนและคล้ายกับคณะกรรมการCFP®ทั้งในวัตถุประสงค์และการปฏิบัติแม้ว่าจะเป็นที่รู้จักน้อยกว่าก็ตาม อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างโดยทั่วไประหว่างการกำหนดที่จะกล่าวถึงด้านล่าง สมาชิกส่วนใหญ่ประกอบด้วยการศึกษาของมหาวิทยาลัยผู้ปฏิบัติงานภาคเอกชนที่ปรึกษาที่ทำงานร่วมกับสมาชิกของเจ้าหน้าที่ทหารและรัฐบาลเช่นเดียวกับองค์กรผลประโยชน์ทางการเงินต่างๆเช่น America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (การบริจาคเพื่อการเงินแห่งชาติ การศึกษา) สำนักงานกลต. และกระทรวงการคลังสหรัฐฯ สมาชิกจะได้รับจดหมายข่าววารสารการวิจัยและส่วนลดสำหรับการประชุมประจำปี
ข้อมูลรับรองและหลักสูตรของ AFC
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการศึกษาประสบการณ์และจริยธรรมก่อนได้รับการรับรองเช่นเดียวกับCFP® ผู้สมัคร AFC จะต้องมีประสบการณ์อย่างน้อย 1, 000 ชั่วโมงในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินในสถานภาพหนึ่งหรืออีกสาขาหนึ่ง คำจำกัดความของที่ปรึกษาทางการเงินในแง่นี้ครอบคลุมผู้ที่ให้คำปรึกษาผู้อื่นเป็นรายบุคคลผู้ที่ช่วยในการฝึกอบรมหรือให้ความรู้แก่ลูกค้าหรือนักวางแผนอื่น ๆ และผู้ที่ดูแลพวกเขา อย่างไรก็ตามองค์ประกอบของเกณฑ์นี้แคบกว่าความต้องการประสบการณ์ที่กำหนดโดยคณะกรรมการCFP®ซึ่งต้องใช้ประสบการณ์สามปีในทุกความสามารถในอุตสาหกรรมการเงินโดยไม่คำนึงว่าการให้คำปรึกษาจริงจะดำเนินการในรูปแบบใด หลักสูตรสำหรับ AFC นั้นเข้มงวดน้อยกว่าสิ่งที่ผู้สมัครCFP®ต้องทำให้เสร็จแม้ว่าจะมีการวิเคราะห์ประเด็นทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับชาวอเมริกันระดับกลางและระดับล่างอย่างมาก
หลักสูตร AFC แบ่งออกเป็นสองส่วน: ส่วนแรกครอบคลุมเนื้อหาบางส่วนที่พบในหลักสูตรCFP®เช่นการวางแผนเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ประกันชีวิตและทรัพย์สิน / ประกันอุบัติเหตุหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและภาษีรายได้ส่วนบุคคล นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึงบัตรเครดิตและการจัดการหนี้การจัดทำงบประมาณและการจัดการกระแสเงินสด โมดูลที่สองมุ่งเน้นอย่างใกล้ชิดกับหนี้ของผู้บริโภคและการสื่อสารมากกว่าหลักสูตรCFP®และสำรวจกระบวนการให้คำปรึกษาทางการเงินทักษะการฟังและการให้คำปรึกษาการหลอกลวงผู้บริโภคและรายงานเครดิตกลยุทธ์การลดหนี้ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการหย่าร้าง การครอบครอง, การล้มละลาย, การจำนองและสินเชื่อนักศึกษา
ผู้ที่ต้องการดำเนินการต่อและรับหนังสือรับรองที่ปรึกษาการเคหะจะต้องกรอกโมดูลที่สามซึ่งครอบคลุมทุกแง่มุมของที่อยู่อาศัยเช่นปัญหาเจ้าของบ้านและผู้เช่าการประเมินทรัพย์สินสัญญาสิทธิและการกระทำการเงินและภาษีอสังหาริมทรัพย์และ อุตสาหกรรมการจำนองและกฎหมายและต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของโปรแกรมที่จำเป็น
ข้อกำหนดของหลักสูตรและการสอบ
แต่ละโมดูลสำหรับ AFC มีค่าใช้จ่าย $ 425 บวกกับค่าธรรมเนียมที่เรียกคืนไม่ได้ $ 50 เพื่อเริ่มโปรแกรม เมื่อชำระค่าธรรมเนียมเรียบร้อยแล้วอุปกรณ์การเรียนจะถูกส่งไปยังนักเรียน จากนั้นนักเรียนมีเวลาสามปีในการเรียนวิชาที่จำเป็นทั้งหมดให้เสร็จสมบูรณ์ หลังจากที่แต่ละโมดูลเสร็จสิ้นแล้วนักเรียนจะจัดให้มีการสอบครั้งสุดท้ายที่เว็บไซต์ทดสอบ Proctor ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมโดยนำไปใช้กับสำนักงาน AFCPE การสอบนั้นประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 100 ข้อและใช้เวลาดำเนินการประมาณสองชั่วโมง จะต้องมีคะแนน 70% หรือสูงกว่าในการทดสอบเพื่อรับเกรดที่ผ่าน เมื่อได้รับการแต่งตั้งแล้วผู้รับรองจะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่องที่ได้รับการอนุมัติ 30 ชั่วโมงทุกสองปีเพื่อที่จะรักษาข้อมูลประจำตัวของพวกเขา การกำหนด CFA ถูกมองว่าเป็นใบรับรองสำคัญสำหรับมืออาชีพด้านการลงทุน
CFP®กับ เอเอฟซี
ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้หลักสูตร AFC มุ่งเน้นไปที่ประเด็นที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าระดับกลางและระดับล่าง ที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรองได้รับการฝึกอบรมอย่างละเอียดมากขึ้นในรายการของหนี้เครดิตและโปรแกรมความช่วยเหลือจากภาครัฐมากกว่าผู้สมัครCFP®ส่วนใหญ่ที่ได้รับการฝึกฝนให้มุ่งเน้นไปที่ความต้องการของลูกค้าระดับกลางและชนชั้นสูง ผู้ที่กำลังมองหาการศึกษาทางการเงินมืออาชีพที่ดีที่สุดที่เป็นไปได้อาจต้องการพิจารณารับรายได้ทั้ง อย่างไรก็ตามผู้ที่มีความหลงใหลในการให้ความรู้แก่กลุ่มผู้มีรายได้น้อยอาจต้องการพิจารณาละทิ้งCFP®เพื่อให้เป็นไปตามข้อมูลประจำตัวของ AFC ผู้สมัคร AFC นั้นมีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับตำแหน่งต่างๆภายในรัฐบาลสหรัฐฯที่เกี่ยวข้องกับการศึกษาด้านการเงินและการฝึกอบรม
ข้อสรุป
การแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองเป็นข้อมูลประจำตัวที่ค่อนข้างใหม่ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน แต่ไม่ได้รับการเปิดเผยใด ๆ เมื่อเทียบกับการแต่งตั้งอื่น ๆ เช่นCFP® อย่างไรก็ตามมันมีความเกี่ยวข้องอย่างมากกับประชากรส่วนใหญ่ที่มีรายได้ปานกลางและระดับต่ำในอเมริกา สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลรับรอง AFC ให้เข้าสู่ระบบที่
