หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) คืออะไร?
The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) เป็นองค์กรอิสระที่ไม่ขึ้นกับรัฐบาลที่เขียนและบังคับใช้กฎเกณฑ์สำหรับโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนและ บริษัท นายหน้าตัวแทนจำหน่ายในสหรัฐอเมริกา ภารกิจที่ระบุไว้คือ "เพื่อปกป้องประชาชนในการลงทุนจากการฉ้อโกงและการปฏิบัติที่ไม่ดี" ถือว่าเป็นองค์กรกำกับดูแลตนเอง
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ทำงานอย่างไร
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลอิสระรายเดียวที่ใหญ่ที่สุดสำหรับ บริษัท หลักทรัพย์ที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกา
FINRA ดูแล บริษัท นายหน้ามากกว่า 3, 700 แห่งสำนักงานสาขา 155, 000 แห่งและตัวแทนหลักทรัพย์จดทะเบียนเกือบ 630, 000 แห่งในปี 2562 FINRA ควบคุมการซื้อขายตราสารทุนพันธบัตร บริษัท ฟิวเจอร์สหลักทรัพย์และตัวเลือกต่างๆ เว้นแต่ บริษัท จะถูกควบคุมโดยองค์กรกำกับดูแลตนเองที่แตกต่างกันก็จะต้องเป็น บริษัท สมาชิก FINRA ในการทำธุรกิจ
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) มีอำนาจในการปรับหรือห้ามนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และ บริษัท นายหน้าที่ละเมิดกฎ
FINRA มีสำนักงาน 16 แห่งทั่วสหรัฐอเมริกาและพนักงาน 3, 600 คน นอกเหนือจากการดูแล บริษัท หลักทรัพย์และนายหน้า FINRA ยังดูแลการสอบที่มีคุณสมบัติตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์จะต้องผ่านเพื่อขายหลักทรัพย์หรือควบคุมผู้อื่นที่ทำ ตัวอย่างเช่นการตรวจสอบคุณสมบัติผู้แทนหลักทรัพย์ทั่วไปรุ่นที่ 7 และการตรวจสอบชุดสินค้าแห่งชาติชุดที่ 3
ในความสามารถในการบังคับใช้ FINRA มีอำนาจที่จะดำเนินการทางวินัยกับบุคคลที่ลงทะเบียนหรือ บริษัท ที่ละเมิดกฎของอุตสาหกรรม ยกตัวอย่างเช่นในปี 2018 รายงานว่าได้ริเริ่มการลงโทษทางวินัย 921 ครั้งเรียกเก็บค่าปรับเป็นจำนวนเงินรวม 61 ล้านดอลลาร์และสั่งให้ชดใช้ความเสียหายจำนวน 25.5 ล้านดอลลาร์แก่นักลงทุน นอกจากนี้ยังถูกไล่ออกจาก บริษัท สมาชิก 16 แห่งและระงับอีก 23 แห่งในขณะที่ยกเว้น 386 รายจากธุรกิจหลักทรัพย์และระงับอีก 472 รายในปี 2561 ในปี 2561 ก็มีการอ้างถึง 919 กรณีการฉ้อโกงและการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์.
สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาโบรกเกอร์หรือต้องการตรวจสอบโบรกเกอร์ปัจจุบัน FINRA ยังคงไว้ซึ่ง BrokerCheck ฐานข้อมูลที่ค้นหาได้ของโบรกเกอร์ที่ปรึกษาการลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งรวมถึงการรับรองการศึกษาและการดำเนินการบังคับใช้ BrokerCheck ตั้งอยู่บนฐานรับฝากกลางของ FINRA (CRD) ซึ่งเป็นฐานข้อมูลที่มีการบันทึกของบุคคลและ บริษัท ที่อยู่ในธุรกิจหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกา
ประวัติหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินถูกสร้างขึ้นอันเป็นผลมาจากการรวมตัวกันของสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) และกฎระเบียบของสมาชิกการบังคับใช้และการดำเนินการอนุญาโตตุลาการของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) การรวมบัญชีซึ่งมีขึ้นเพื่อกำจัดกฎเกณฑ์ที่ทับซ้อนหรือซ้ำซ้อน - และเพื่อลดต้นทุนและความซับซ้อนของการปฏิบัติตาม - ได้รับการอนุมัติจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ในเดือนกรกฎาคม 2550
ในการประกาศการก่อตั้ง FINRA ได้มอบอำนาจในวงกว้างซึ่งรวมถึงความรับผิดชอบสำหรับ "การเขียนกฎการตรวจสอบ บริษัท การบังคับใช้และอนุญาโตตุลาการและฟังก์ชั่นการไกล่เกลี่ยพร้อมกับฟังก์ชั่นทั้งหมดที่เคยดูแล NASD เพียงอย่างเดียว ตลาดหลักทรัพย์ตลาดหลักทรัพย์ระหว่างประเทศและชิคาโกภูมิอากาศแลกเปลี่ยน " (ตลาดหลักทรัพย์อเมริกันได้เปลี่ยนชื่อเป็น NYSE American และ Chicago Climate Exchange ซึ่งเป็นตลาดซื้อขายการปล่อยก๊าซเรือนกระจกที่ปิดตัวลงในปี 2010)
