นักวิเคราะห์การเงินจัดทำแผนทางการเงินการคาดการณ์และรายงานการวิเคราะห์เพื่อใช้ในการตัดสินใจลงทุนโดย บริษัท หน่วยงานภาครัฐและเอกชนและบุคคลทั่วไป ขึ้นอยู่กับประเภทของงานนักวิเคราะห์หน้าที่อาจแตกต่างกันเล็กน้อย
นักวิเคราะห์การเงินบางคนทำงานในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์เพื่อวิเคราะห์หุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ สำหรับธนาคารนายหน้า บริษัท จัดการเงินและองค์กรอื่น ๆ นักวิเคราะห์ทางการเงินเหล่านี้มักจะพัฒนาความเชี่ยวชาญในประเภทหุ้นหรือพันธบัตรที่แคบเช่นพันธบัตร บริษัท แคนาดาหรือหุ้นเทคโนโลยีเป็นต้น
นักวิเคราะห์การเงินคนอื่น ๆ ทำงานกับองค์กรขนาดใหญ่วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินภายในและจัดทำแผนทางการเงินประมาณการรายรับและค่าใช้จ่ายและคำแนะนำในการแจ้งงบประมาณและการตัดสินใจลงทุนโดยผู้บริหารของ บริษัท องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรและหน่วยงานรัฐบาลยังจ้างนักวิเคราะห์การเงินในงานประเภทนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "วันหนึ่งในชีวิตของนักวิเคราะห์การเงิน")
ประเด็นที่สำคัญ
- นักวิเคราะห์การเงินทำการคัดสรรข้อมูลเพื่อช่วย บริษัท ในการตัดสินใจทางธุรกิจหรือนักลงทุนดำเนินการเช่นการซื้อหรือขายหุ้นหรือความปลอดภัยอื่น ๆ พวกเขาชั่งน้ำหนักปัญหาเศรษฐกิจมหภาคและเศรษฐศาสตร์จุลภาคและปัจจัยพื้นฐานของ บริษัท เพื่อคาดการณ์เกี่ยวกับ บริษัท ภาคและอุตสาหกรรม วุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีในสาขาคณิตศาสตร์หรือการเงินที่เกี่ยวข้องเป็นหลักสูตรที่ได้รับและเลื่อนขึ้นไปสู่ระดับอาวุโสหมายถึงการได้รับประกาศนียบัตรและ / หรือปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจมหาบัณฑิตบัณฑิตวิทยาลัยล่าสุดอาจคาดหวังว่าจะเริ่มต้นในระดับจูเนียร์ ใครบางคนที่มีประสบการณ์ไม่กี่ปีการรับรองที่สำคัญหลายอย่างและปริญญาโทบริหารธุรกิจจากมหาวิทยาลัยที่มีชื่อเสียงสามารถก้าวขึ้นสู่ตำแหน่งอาวุโสได้
เส้นทางอาชีพ
ผู้สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีเมื่อเร็ว ๆ นี้กำลังมองหาที่จะเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินสามารถคาดหวังที่จะเริ่มต้นในตำแหน่งจูเนียร์ภายใต้คำแนะนำของนักวิเคราะห์อาวุโส หลังจากประสบการณ์หลายปีนักวิเคราะห์การเงินรุ่นเยาว์หลายคนพิจารณากลับไปเรียนต่อระดับปริญญาโท ในขณะที่นักวิเคราะห์รุ่นเยาว์ไม่ได้ถูกกีดกันจากความก้าวหน้า แต่ความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องไปสู่ตำแหน่งที่มีความรับผิดชอบมากขึ้นมักทำให้ต้องกลับไปโรงเรียน จบการศึกษาระดับปริญญาโทสามารถคาดหวังว่าจะเริ่มทำงานในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินอาวุโสหรือเพิ่มขึ้นในตำแหน่งที่รวดเร็วมาก
ด้วยประสบการณ์และความเชี่ยวชาญที่มากขึ้นนักวิเคราะห์การเงินอาวุโสสามารถดำรงตำแหน่งหัวหน้างานได้ นักวิเคราะห์อาวุโสในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์มักจะเลื่อนตำแหน่งขึ้นเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือผู้จัดการกองทุนดูแลทีมนักวิเคราะห์อาวุโส อาจมีโอกาสเข้าร่วมในบทบาทผู้บริหารระดับสูง ในโลกธุรกิจนักวิเคราะห์อาวุโสสามารถเป็นผู้จัดการเงินทุนดูแลกลุ่มทำงานภายในแผนกของตน นักแสดงที่โดดเด่นอาจลุกขึ้นผ่านแถวเพื่อเป็นหัวหน้าเจ้าหน้าที่การเงิน (CFO) หรือหัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุน (CIO) รับผิดชอบกิจกรรมทางการเงินทั้งหมดของ บริษัท
ตำแหน่งนักวิเคราะห์การเงินขั้นสูงโดยทั่วไปจำเป็นต้องมีการศึกษาระดับปริญญาโทที่มีการเน้นเรื่องที่เหมาะสมหรือปริญญาโทในด้านการเงิน
ข้อกำหนดการศึกษา
ในขณะที่การศึกษาระดับปริญญาตรีเป็นข้อกำหนดขั้นต่ำสำหรับตำแหน่งนักวิเคราะห์การเงินระดับต้นข้อมูลที่รวบรวมโดย US Bureau of Labor Statistics (BLS) แสดงให้เห็นว่าการศึกษาระดับปริญญาโทเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการดำรงตำแหน่งถาวรและขั้นสูงในตำแหน่งทั่วไป
โดยทั่วไปแล้ววิชาระดับปริญญาตรีที่หลากหลายนั้นเป็นที่ยอมรับของนายจ้างรวมถึงสาขาธุรกิจเช่นการเงินการบัญชีและเศรษฐศาสตร์ เนื่องจากความสำคัญของทักษะเชิงปริมาณขั้นสูงในสาขานี้ปริญญาตรีด้านสถิติคณิตศาสตร์วิศวกรรมศาสตร์และฟิสิกส์จึงไม่ใช่เรื่องแปลกในหมู่นักวิเคราะห์ทางการเงิน อย่างไรก็ตามผู้สมัครที่มีวุฒิการศึกษาเหล่านี้จะได้รับประโยชน์จากหลักสูตรธุรกิจโดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการบัญชีและการเงิน
$ 85, 660
รายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินทุกระดับประสบการณ์ตามข้อมูลเดือนพฤษภาคม 2018 จากสำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐ (BLS)
การเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษาโบ
คุณสมบัติและทักษะอื่น ๆ
นักวิเคราะห์ทางการเงินบางคนจะต้องได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสมจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งมีหน้าที่รับผิดชอบในการเขียนและบังคับใช้กฎระเบียบสำหรับ บริษัท หลักทรัพย์และโบรกเกอร์ที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกา โดยทั่วไปการออกใบอนุญาตต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท ผู้ว่าจ้างดังนั้นนักวิเคราะห์การเงินส่วนใหญ่จะได้รับใบอนุญาตเท่านั้นหลังจากเริ่มงาน อย่างไรก็ตามการจ้างงานระยะยาวอาจขึ้นอยู่กับใบอนุญาตที่ประสบความสำเร็จ
นายจ้างหลายคนคาดหวังว่านักวิเคราะห์การเงินจะได้รับการรับรองในสาขานี้ การรับรองที่โดดเด่นในสาขานี้คือการแต่งตั้งนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) ที่ได้รับรางวัลจาก CFA Institute นักวิเคราะห์การเงินพร้อมให้ประสบการณ์การทำงานอย่างน้อยสี่ปีเต็ม ดังนั้นโดยทั่วไปถือว่าเป็นคุณสมบัติสำหรับความก้าวหน้าในตำแหน่งนักวิเคราะห์ทางการเงินอาวุโสมากขึ้น มีคุณสมบัติสำหรับการกำหนดยังต้องมีการศึกษาระดับปริญญาตรีและคะแนนผ่านในชุดของสามการสอบบริหารงานโดยสถาบัน CFA
การจ้างนักวิเคราะห์ทางการเงินคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 11% ระหว่างปี 2559-2569 ซึ่งเป็นอัตราที่เร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกอาชีพตามข้อมูลล่าสุดจากสำนักงานสถิติแรงงาน
นักวิเคราะห์การเงินมักคาดว่าจะนำเสนอและอธิบายงานของพวกเขากับลูกค้าและผู้บังคับบัญชาดังนั้นการสื่อสารและการนำเสนอที่แข็งแกร่งจึงเป็นสิ่งสำคัญ ทักษะการวิเคราะห์และการคิดวิเคราะห์มีความสำคัญอย่างยิ่งในการประเมินทางเลือกและการตัดสินใจขั้นสุดท้าย
นอกเหนือจากความรู้ด้านสถิติคณิตศาสตร์และการเงินแล้วประสบการณ์การใช้เครื่องมือซอฟต์แวร์ที่เกี่ยวข้องกับสาขาวิชาเหล่านี้ก็มีค่า ถึงแม้ว่าไม่ใช่เรื่องแปลกที่นายจ้างจะใช้เทคโนโลยีพิเศษและเครื่องมือที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งไม่ได้มีอยู่ภายนอก บริษัท การเรียนรู้และการใช้ซอฟต์แวร์เชิงปริมาณที่ซับซ้อนนั้นให้ทักษะที่แปลได้ดีกับระบบอื่น ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "นักวิเคราะห์การเงินกับวาณิชธนกิจ")
