ตัวแทนที่ลงทะเบียนซึ่งมีใบอนุญาต Series 6 หรือ 7 เป็นสิ่งจำเป็นตามกฎหมายในการลงทะเบียนกับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์เพื่อขายหลักทรัพย์ให้กับประชาชน บริษัท สำนักหักบัญชีเหล่านี้โดยทั่วไปวางตำแหน่งตัวเองในหนึ่งในสามรูปแบบพื้นฐาน: เป็น บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบส่วนลดหรืออิสระ
ในขณะที่อดีตนายหน้าซื้อขายสองประเภทโดยทั่วไปรักษาระดับค่อนข้างสูงในการควบคุมตัวแทนของพวกเขาที่ปรึกษามักจะอนุญาตให้นายหน้าของพวกเขาเกือบจะมีอิสระเต็มที่ในการทำธุรกิจของพวกเขาซึ่งเป็นที่ดึงดูดสำหรับผู้ผลิตที่มีประสบการณ์จำนวนมาก ค่าโสหุ้ยและค่าใช้จ่ายทางการตลาดของตนเอง
ข้อเสนอเพิ่มเติม
ผู้ค้าหลักทรัพย์ที่เป็นอิสระถูกสร้างขึ้นเพื่อรองรับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีใบอนุญาตหลักทรัพย์และต้องการการสนับสนุนด้านหลังสำหรับบริการเช่นการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการดำเนินการทางการค้า บริษัท เหล่านี้มักจะให้ความสำคัญกับที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากกว่าซึ่งจะสร้างรายได้จำนวนมากจากฐานลูกค้าที่มีความซับซ้อน
ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ในหมวดหมู่นี้ไม่ต้องการผู้จัดการเพื่อดูแลพวกเขาอีกต่อไปและมักไม่ต้องการให้ขายผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์โดยแผนกการตลาดของ บริษัท ตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อิสระหลายรายเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ครอบคลุมกว่าภายใต้ บริษัท ที่มีส่วนลดหรือ บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ ในขณะที่ บริษัท ส่วนใหญ่ทุกประเภทจะเสนอผลิตภัณฑ์หลักเช่นกองทุนรวมค่างวดเงินลงทุนในหน่วยลงทุนการจัดการพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติและบัญชีการเกษียณอายุที่ต่ำและมิดเวสต์ บริษัท อิสระมักจะให้การเข้าถึงแพลตฟอร์มการจัดการการเงินระดับสูง ยานพาหนะทางเลือกเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงน้ำมันและก๊าซและการลงทุนแบบครบวงจรหรือโปรแกรมการออมที่ออกแบบมาเพื่อรองรับตลาดเฉพาะเช่นผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์
ทางเลือกอื่น ๆ เช่นการร่วมทุนการเสนอขายหุ้นแบบเฉพาะเจาะจงและการถือครองในต่างประเทศมีให้สำหรับลูกค้าที่มีคุณสมบัติ
จ่ายสูงกว่าค่าโสหุ้ยสูงขึ้น
ข้อได้เปรียบที่สำคัญอีกประการหนึ่งที่ผู้จำหน่ายโบรกเกอร์อิสระเสนอให้กับนักวางแผนคือการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นมาก โบรกเกอร์ส่วนลดหลายรายจ่ายเงินเดือนที่คงที่โดยอาจเป็นโบนัสสำหรับเป้าหมายการผลิตที่ทำได้ทั้งในระดับสาขาหรือสำนักงาน บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบมักจะให้เงินเดือนพื้นฐานบางประเภทด้วยโครงสร้างค่าคอมมิชชั่นที่อยู่ด้านบน ร้อยละค่าคอมมิชชั่นในการเรียงลำดับนี้มักจะอยู่ในช่วงใดก็ได้จาก 30% ถึง 60% ขึ้นอยู่กับระดับการผลิตที่ปรึกษาระยะเวลาการดำรงตำแหน่งและความสัมพันธ์กับ บริษัท ผู้ที่ทำงานเป็นผู้รับเหมาอิสระมักจะได้รับการจ่ายเงินที่สูงขึ้นว่าผู้ที่ทำงานโดยตรงโดย บริษัท แน่นอนว่านักวางแผนและนายหน้าที่ทำงานใน บริษัท เหล่านี้มักจะมีค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยโดย บริษัท มีพื้นที่สำนักงานนามบัตรการตลาดและการสนับสนุนด้านการบริหารและสิ่งอำนวยความสะดวกที่จำเป็นอื่น ๆ
บริษัท อิสระมักเสนอการจ่ายค่าคอมมิชชันในช่วง 80% -95% ดังนั้นจึงอนุญาตให้ตัวแทนการขายทำรายได้เพิ่มขึ้นจากธุรกิจจำนวนเดียวกัน แน่นอนว่าพวกเขายังไม่ให้การสนับสนุนเต็มรูปแบบกับโบรกเกอร์ของพวกเขาดังนั้นผู้ที่พยายามตัดสินใจว่า บริษัท ประเภทใดที่เหมาะสมกับพวกเขามากที่สุดจะต้องได้รับภาพที่ชัดเจนของค่าใช้จ่ายนอกกระเป๋าที่พวกเขาจะจ่ายถ้า พวกเขาไปตามเส้นทางอิสระ
แม้ว่าผู้ค้าหลักทรัพย์อิสระจะไม่บอกพนักงานถึงวิธีการดำเนินธุรกิจของพวกเขา แต่ FINRA และ SEC ยังต้องการให้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องทั้งหมด บริษัท หลายแห่งจะให้การสนับสนุนการล้างข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อช่วยในการจัดการบัญชีและการบันทึกแม้ว่าบริการนี้อาจมีราคา ตัวแทนอาจมีระดับของตัวเลือกในบริการที่พวกเขาตัดสินใจที่จะใช้และชำระเงิน
ผู้เล่นหลัก
แม้ว่าจะมีตัวแทนจำหน่ายนายหน้าอิสระมากมายในตลาดปัจจุบัน แต่ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่รู้จักมากที่สุด ได้แก่ LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities และ Securian Financial. นอกจากนี้ยังมี บริษัท บางแห่งที่ใช้งานโมเดลเต็มรูปแบบและบริการอิสระเช่น Ameriprise (AMP), Lincoln, แอกซ่า, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual และ Waddell & Reed
บรรทัดล่าง
ตัวแทนจำหน่ายอิสระมักจะเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักวางแผนที่มีประสบการณ์ซึ่งได้กำหนดแนวทางปฏิบัติไว้เนื่องจากการจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่เหนือกว่าและการกำกับดูแลน้อยที่สุด ตัวแทนที่เลือกใช้พวกเขาจำเป็นต้องมั่นใจว่าพวกเขาจะสามารถสร้างรายได้เพียงพอภายใต้รูปแบบธุรกิจนี้เพื่อชำระค่าใช้จ่ายของตัวเอง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ บริษัท อิสระเยี่ยมชมเว็บไซต์ LinkedIn (LNKD) ของสมาคมผู้ค้าตัวแทนอิสระแห่งชาติ
