คำจำกัดความของการล้างข้อมูล
การล้างข้อมูลเป็นการกระทำของการกำจัดการร้องเรียนของลูกค้าอย่างเป็นทางการที่ยื่นต่อนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จากบันทึกสาธารณะ (FINRA) ของ Financial Industry Regulatory Authority บันทึกเหล่านี้เกี่ยวกับโบรกเกอร์จะถูกเก็บไว้ในระบบรับลงทะเบียนกลาง (CRD) เป็นวิธีในการตรวจสอบการดำเนินงานอย่างมืออาชีพของโบรกเกอร์ โบรกเกอร์ที่รู้สึกว่ามีการร้องเรียนอย่างไม่เป็นธรรมได้รับการลงทะเบียนใน CRD กับเขาหรือเธออาจดำเนินการเพื่อให้เครื่องหมายสีดำ expunged นายหน้าใด ๆ ต้องการมีบันทึกที่สะอาดเพื่อช่วยในการดำเนินธุรกิจของเขาหรือเธอ
ทำลายสถิติ
การร้องเรียนของลูกค้าที่ส่งถึง FINRA เกี่ยวกับการดำเนินการของนายหน้าที่ไม่ดีจะถูกป้อนเข้าสู่ระบบ CRD ซึ่งอยู่ในเว็บไซต์ BrokerCheck สาธารณะของ FINRA และบันทึกไว้ในแบบฟอร์ม U-4 ของนายหน้า บางทีการร้องเรียนที่ไม่เป็นธรรมอาจถูกเปิดเผยโดยไม่คำนึงว่ามีการพิจารณาแล้วหรือไม่ว่านายหน้าได้กระทำการใด ๆ แม้ว่าการร้องเรียนจะถูกยกเลิกในภายหลังหรืออนุญาโตตุลาการ FINRA สรุปว่าการร้องเรียนขาดบุญ แต่การร้องเรียนจะยังคงปรากฏใน BrokerCheck มันจะยังคงอยู่ที่นั่นเว้นแต่โบรกเกอร์จะได้รับ FINRA เพื่อลบล้างข้อร้องเรียน
Expunging ไม่ใช่เรื่องง่าย
กระบวนการที่จะลบล้างข้อร้องเรียนนั้นอยู่ภายใต้กฎของ FINRA 12805 และ 2080 FINRA เรียกการลบล้าง "มาตรการพิเศษ" เพื่อให้นายหน้าเริ่มต้นโดยการจ้องมองที่กำแพงสูงเพื่อไต่ขึ้น นายหน้าจะต้องจัดการประชุมด้วยตนเองหรือทางโทรศัพท์โดยมีคณะอนุญาโตตุลาการเป็นผู้ชี้ขาดคดีของเขา แผงนี้จะต้องตกลงที่จะส่งต่อกรณีไปยังผู้ตัดสินชุดอื่นและถ้าพวกเขาเห็นพ้องกับนายหน้าก็จะต้องกลับไปที่ FINRA เพื่อขอลบบันทึกที่ไม่พึงประสงค์ กระบวนการทั้งหมดอาจใช้เวลาถึง 10 เดือน
เมื่อวันที่กุมภาพันธ์ 2561 FINRA ได้เสนอการแก้ไขบนโต๊ะเพื่อ expungement หากผ่านการแก้ไขเหล่านี้จะทำให้การร้องเรียนถูกลบล้างได้ยากยิ่งขึ้น ในบรรดากฎใหม่จะเป็นการพิจารณาคดีด้วยตนเองเท่านั้น (ไม่มีการพิจารณาคดีโดยการประชุมทางไกล) การชำระค่าธรรมเนียมอย่างน้อย $ 1, 450; จำกัด เวลาหนึ่งปีเพื่อขอให้มีการส่งออก ความต้องการของการตัดสินใจเป็นเอกฉันท์เมื่อเทียบกับการตัดสินใจส่วนใหญ่ในปัจจุบัน; และโน้มน้าวแผงอนุญาโตตุลาการว่าการร้องเรียนของลูกค้า "ไม่มีการคุ้มครองนักลงทุนหรือมูลค่าตามกฎระเบียบ" ความคลุมเครือของคำอธิบายนี้เพิ่มความสูงของผนังเท่านั้น
ในการป้องกันของ FINRA โบรกเกอร์ไล่ล่าหาเงินเพื่อหาเลี้ยงชีพแสดงให้เห็นว่าพวกเขาไม่ได้ทำตามหลักจริยธรรมเสมอไป รายการที่อาจเกิดขึ้นในระยะยาว (หรือถาวร) ใน BrokerCheck ที่จะสะท้อนให้เห็นอย่างไม่ดีต่อพวกเขาทำหน้าที่เป็นอุปสรรคในการดำเนินการที่ไม่เป็นมืออาชีพ นี่อาจเป็นเหตุผลว่ากระบวนการล้างข้อมูลสำหรับนายหน้านั้นน่ากลัวอยู่แล้วและ FINRA ตั้งเป้าหมายที่จะทำให้ดียิ่งขึ้น
