กองทุนรวมจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยหรือไม่

ขึ้นอยู่กับประเภทของการลงทุนที่รวมอยู่ในพอร์ตกองทุนรวมอาจจ่ายเงินปันผลดอกเบี้ยหรือทั้งสองอย่าง

ประเภทของกองทุนรวม

กองทุนรวมมีสี่ประเภทหลัก ๆ และแต่ละประเภทนั้นเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน กองทุนหุ้นรวมถึงการลงทุนในตลาดหุ้นเท่านั้น หากหุ้นใด ๆ เหล่านี้จ่ายเงินปันผลกองทุนรวมก็จ่ายเงินปันผลเช่นกัน

ในทำนองเดียวกันกองทุนพันธบัตรจะรวมเฉพาะการลงทุนในพันธบัตรองค์กรและรัฐบาล พันธบัตรส่วนใหญ่จ่ายเงินประกันจำนวนดอกเบี้ยในแต่ละปีเรียกว่าการจ่ายดอกเบี้ย เพราะพันธบัตรจ่ายดอกเบี้ยกองทุนพันธบัตรก็ทำได้เช่นกัน

กองทุนที่สมดุลลงทุนในหุ้นและพันธบัตร กองทุนที่มีความสมดุลจึงเกือบจะรับประกันว่าจะจ่ายดอกเบี้ยและพวกเขาอาจจ่ายเงินปันผลได้ขึ้นอยู่กับหุ้นเฉพาะที่รวมอยู่ในพอร์ต

กองทุนรวมตลาดเงินถือเป็นกองทุนรวมที่มีเสถียรภาพมากที่สุดและรวมถึงการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นเช่นพันธบัตรเทศบาล กองทุนตลาดเงินก็จ่ายดอกเบี้ยเช่นกันแม้ว่าอัตราผลตอบแทนจะต่ำกว่ากองทุนประเภทอื่น ๆ

ทำไมกองทุนรวมจ่ายเงินปันผลและดอกเบี้ย?

เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีจากรายได้การลงทุนกองทุนรวมจะต้องแจกจ่ายเงินเกือบทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งหมายความว่าเมื่อหุ้นหรือพันธบัตรภายในพอร์ตของกองทุนจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยเงินนั้นจะต้องถูกแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นของกองทุนดังนั้นกองทุนจึงไม่จำเป็นต้องรวมเป็นรายได้ ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจึงรายงานว่ารายได้การลงทุนจากภาษีของพวกเขาสำหรับปี เช่นเดียวกันถ้ากองทุนทำกำไรจากการขายสินทรัพย์ที่เรียกว่ากำไรจากการขายสินทรัพย์

ระยะเวลาของการกระจายกองทุนรวมถึงเงินปันผลและการจ่ายดอกเบี้ยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของแต่ละกองทุนและอาจแตกต่างกันอย่างมาก โดยทั่วไปเงินทุนที่สร้างเงินปันผลหรือดอกเบี้ยจะต้องแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นอย่างน้อยปีละครั้ง

ที่ปรึกษา Insight

Dan Stewart, CFA®

การบริหารสินทรัพย์ของเรเวีย ดัลลัสเท็กซัส

การกระจายกองทุนรวมจัดตามประเภทและลักษณะของการกระจาย ดังนั้นกองทุนรวมสามารถจ่ายดอกเบี้ยเงินปันผลและ / หรือกำไรจากการขายผ่านการกระจายซึ่งจะกำหนดจำนวนภาษีที่คุณต้องจ่าย

ยกตัวอย่างเช่นกองทุนพันธบัตรมักจะจ่ายดอกเบี้ย แต่ยังได้กำไรจากการขายพันธบัตรเช่นกัน กองทุนที่มีความสมดุลมีทั้งหุ้นและพันธบัตรดังนั้นคุณสามารถมีการกระจายได้ทั้งสามประเภท

เหตุผลนี้เป็นเพราะกองทุนรวมเพียงแค่ผ่านการกระจายที่ได้รับจากหลักทรัพย์เพื่อที่จะไม่ต้องเสียภาษีสองเท่า (ในระดับกองทุนและผู้ถือหุ้นแล้ว) หากการลงทุนของคุณมีขึ้นใน IRA หรือบัญชีเกษียณอายุอื่นผลกระทบทางภาษีจะไม่เกี่ยวข้องเนื่องจากเป็นการรอการตัดบัญชี