วันหนึ่งในชีวิตของที่ปรึกษาทางการเงิน

ความต้องการขั้นพื้นฐานสำหรับการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินคือความรู้ในด้านการเงินที่พวกเขาฝึกฝน แต่ความสามารถทางวิชาชีพที่แท้จริงนั้นต้องการมากกว่านี้ ในความเป็นจริงที่ปรึกษาทางการเงินต้องสวมหมวกหลายใบเพื่อทำงานอย่างมีประสิทธิภาพและผู้ที่พิจารณาสาขานี้เป็นอาชีพควรเรียนรู้เกี่ยวกับชีวิตของที่ปรึกษาประจำวันเป็นอย่างไร

ใครก็ตามที่ทำงานในอุตสาหกรรมการเงินสามารถบอกคุณได้ว่าขั้นตอนแรกในการเป็นที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จคือการได้รับการศึกษาที่ดีในกลไกของการเงินทุกด้านที่คุณตั้งใจจะทำงาน นี่อาจเป็นปริญญาตรีหรือปริญญาโทในบางกรณีการรับรองมืออาชีพเช่นการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองหรือเพียงแค่ใบอนุญาตหรือสองใบสำหรับผู้ที่ต้องการมุ่งเน้นผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ แต่การศึกษาที่แท้จริงของคุณในสาขานี้จะไม่เริ่มจนกว่าคุณจะเริ่มต้นอาชีพที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

วันทั่วไปของที่ปรึกษาทางการเงิน

วันที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉลี่ยมักจะเริ่มต้น แต่เช้าตรู่และมักจะเข้าสู่ช่วงเย็นโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ยังใหม่ในอุตสาหกรรม ตารางประจำวันของที่ปรึกษาทั่วไปมักจะรวมถึงต่อไปนี้:

• การสำรวจ - วิธีการและจำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของที่ปรึกษาเป็นหลัก มืออาชีพที่เพิ่งสร้างเสร็จใหม่โดยที่ไม่มีหนังสือธุรกิจที่สามารถดึงดูดได้คาดว่าจะใช้เวลาอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของทุกวันในการปูผิวทางไม่ทางใดก็ทางหนึ่งโดยการพัฒนาเครือข่ายผู้อ้างอิงหรือการพบปะกับลูกค้า ผู้ที่เริ่มต้นด้วยตลาดที่อบอุ่นซึ่งคาดว่าจะใช้เวลาพอสมควรในการมีปฏิสัมพันธ์กับคนเหล่านี้ ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาใหม่ที่ทำงานเป็นเวลานานใน บริษัท อื่นอาจมุ่งเน้นการสนับสนุนกิจกรรมสำหรับพนักงานของ บริษัท นั้นเพื่อสร้างธุรกิจ วิธีการที่ทันสมัยอื่น ๆ ได้แก่ การสร้างสถานะดิจิทัลที่แข็งแกร่งและการเขียนบล็อก การให้บริการลูกค้าปัจจุบัน - ในฐานะที่ปรึกษาสร้างหนังสือธุรกิจของพวกเขาความสนใจของพวกเขาจะค่อยๆเริ่มเปลี่ยนจากการหาธุรกิจใหม่เป็นการให้บริการลูกค้าปัจจุบัน ที่ปรึกษาที่จัดตั้งขึ้นจำนวนมากจะเริ่มต้นวันของพวกเขาโดยการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของลูกค้าตอบข้อซักถามของลูกค้าและแก้ไขปัญหาที่ค้างอยู่ก่อนที่จะย้ายไปทำธุรกิจใหม่ ที่ปรึกษาที่จัดตั้งขึ้นส่วนใหญ่จะบอกคุณว่าวิธีการนี้เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการสร้างธุรกิจใหม่เพราะลูกค้าที่ได้รับการบริการที่ดีเยี่ยมเป็นลูกค้าที่มีความสุขที่จะทำการอ้างอิง งานบริหาร - แม้ว่าสิ่งนี้มักจะตกอยู่ภายใต้หมวดหมู่ของการบริการลูกค้าที่ปรึกษาที่คาดหวังใด ๆ ควรเตรียมที่จะใช้ส่วนสำคัญของวันทำงานของพวกเขาที่เกี่ยวข้องกับงานราชการเช่นรายงานการปฏิบัติตามการปรับปรุงระเบียนลูกค้าประมวลผลตั๋วการค้า ขั้นตอน มันอาจจะกล่าวได้ว่าที่นี่ที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่สามารถเก็บรายละเอียดจำนวนมากในหัวของพวกเขาอย่างต่อเนื่อง การวางแผนทางการเงิน - แม้ว่าสิ่งนี้อาจดูเหมือนชัดเจน แต่คุณจะต้องใช้เวลาในการจัดส่งสินค้าและบริการหลักของคุณไปยังลูกค้าของคุณ - และนี่อาจเป็นเรื่องยากที่จะปรับให้เข้ากับตารางเวลาของคุณในบางครั้ง การป้อนข้อมูลในการวางแผนทางการเงินหรือโปรแกรมภาษีอาจเป็นกระบวนการที่ยาวและน่าเบื่อและต้องการความใส่ใจในรายละเอียดเป็นอย่างดี แม้แต่ผู้ที่จ่ายให้ผู้อื่นเพื่อทำส่วนการป้อนข้อมูลของนี้จะต้องติดตามกระบวนการนี้อย่างใกล้ชิด การศึกษาต่อเนื่อง - องค์ประกอบที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของการวางแผนทางการเงินสามารถก้าวข้ามความพึงพอใจของความต้องการด้านการศึกษาหรือข้อมูลประจำตัวของภาคอุตสาหกรรมได้อย่างมากรวมถึงการลงทุนและการวิจัยผลิตภัณฑ์ หลักทรัพย์และยานพาหนะประกันภัยจำนวนมากต้องการการฝึกอบรมเฉพาะก่อนที่ผู้ขายจะอนุมัติที่ปรึกษาเพื่อขายพวกเขา ที่ปรึกษาบางคนมักเข้าร่วมสัมมนาสัปดาห์ยาวครอบคลุมหัวข้อพิเศษหรือรับรายละเอียดใหม่ ๆ เพื่อให้ระดับการบริการที่ลูกค้าต้องการ สิ่งนี้ไม่เพียงใช้เวลานาน แต่ยังมีราคาแพงในบางกรณี

องค์ประกอบของมนุษย์

ตามที่คุณคาดหวังองค์ประกอบอื่น ๆ และที่สำคัญที่สุดของงานที่ปรึกษาทางการเงินคือการสร้างและจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า สิ่งนี้เริ่มต้นด้วยการสร้างความประทับใจอย่างมืออาชีพในระหว่างขั้นตอนการคาดการณ์ส่งมอบสิ่งที่คุณสัญญาในระหว่างขั้นตอนการวางแผนและติดต่อกับพวกเขาอย่างต่อเนื่อง และแน่นอนว่านี่อาจเป็นความท้าทายที่แท้จริงในบางครั้ง - ตัวอย่างเช่นเมื่อลูกค้าที่พ่อแม่ไม่แยแสกับคุณโทรหาคุณและกรีดร้องว่าเขาหรือเธอจะฟ้องคุณเพราะมันแม้ว่าคุณจะไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องน้อยลง. ความสามารถของคุณในการให้ความรู้แก่ลูกค้าและโน้มน้าวให้พวกเขาทำสิ่งที่ถูกต้องจะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อความสำเร็จโดยรวมของคุณและความรับผิดที่อาจเกิดขึ้นในธุรกิจนี้

และลูกค้าไม่ใช่คนเดียวที่คุณจะต้องคอยอยู่เคียงข้างคุณ คุณจะต้องเรียนรู้วิธีพูดคุยและเจรจาต่อรองกับผู้ค้าส่งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลเจ้าหน้าที่กำกับดูแลและตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าซึ่งอาจจะอยู่ในอารมณ์ที่จะช่วยเหลือหรือทำงานกับคุณเมื่อคุณต้องการ ความสามารถในการรักษาค่าความนิยมของพวกเขาอาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างความไม่สะดวกที่สำคัญและการสูญเสียธุรกิจและการปฏิบัติที่ราบรื่น

วิธีการเตรียม

บรรทัดล่าง

งานของคุณในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินกำลังครอบคลุมมากกว่าการจัดการพอร์ตการลงทุนหรือการปิดการขาย การสำรวจการตลาดการบริการลูกค้าการปฏิบัติตามกฎระเบียบการบริหารและการศึกษาจะเป็นส่วนหนึ่งของกิจวัตรประจำวันของคุณและความสามารถของคุณในการรวมสิ่งเหล่านี้เข้ากับตารางเวลาของคุณอย่างมีประสิทธิภาพสามารถกำหนดระดับความสำเร็จในธุรกิจ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมและแหล่งข้อมูลเกี่ยวกับการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินเยี่ยมชมสมาคมวางแผนทางการเงินสมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลหรือคณะกรรมการ CFP (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "อาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน: ข้อดีข้อเสีย")