Fidelity Investments กำลังเปิดตัวกองทุนใหม่ในอัตราส่วนศูนย์ต่อค่าใช้จ่ายสำหรับนักลงทุนรายย่อย รู้จักกันในชื่อกองทุนดัชนี Fidelity ZERO บริษัท อ้างว่านี่เป็นกองทุนที่จัดทำดัชนีด้วยตนเองเป็นศูนย์แรกสำหรับนักลงทุนรายย่อยในตลาดตามรายงานของ บริษัท
บริษัท มูลค่า 7 ล้านล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการกองทุนรวมดัชนีที่ใหญ่ที่สุด แค ธ ลีนเมอร์ฟีประธานฝ่ายธุรกิจการลงทุนส่วนบุคคลของ Fidelity อธิบายถึงการเคลื่อนไหวในฐานะ "การเขียนกฎการลงทุนใหม่เพื่อส่งมอบคุณค่าที่ไม่มีใครเทียบและทางเลือกการลงทุนที่ตรงไปตรงมาที่บุคคลต้องการและสมควรได้รับ" ตามประกาศ
กองทุน Fidelity เลือกจะต้องมีขั้นต่ำเป็นศูนย์เพื่อให้ลูกค้าเปิดบัญชีเป็นศูนย์ในค่าธรรมเนียมบัญชีและไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับการเคลื่อนย้ายเงินในประเทศ สำหรับ Fidelity Retail และที่ปรึกษากองทุนรวมและ 529 แผนนั้นจะมีขั้นต่ำการลงทุนเป็นศูนย์ ท้ายที่สุด บริษัท ระบุว่ามีการลดและลดความซับซ้อนของการกำหนดราคาสำหรับกองทุนรวมดัชนีความจงรักภักดีที่มีอยู่
กองทุนรวมที่จัดทำดัชนีด้วยตนเองเป็นครั้งแรกโดยไม่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่วางตลาดสำหรับนักลงทุนรายบุคคลคือ Fidelity ZERO Total ดัชนีกองทุนรวมตลาด (FZROX) และ Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) เงินมีให้บริการตั้งแต่วันที่ 3 สิงหาคม 2018
"ผลประโยชน์ของนักลงทุนทุกยุคทุกสมัย"
การเคลื่อนไหวของ Fidelity อาจเป็นความพยายามที่จะตัดสินฐานนักลงทุนหลายพันปีซึ่งยังไม่เต็มใจที่จะมีส่วนร่วมในการลงทุนหลักในระดับเดียวกับคนรุ่นเก่า เมอร์ฟีอธิบายว่า บริษัท คือ "สร้างแผนภูมิหลักสูตรใหม่ในการลงทุนดัชนีที่เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนทุกเพศทุกวัย - นับตั้งแต่พันปีจนถึง boomers ทารก - และในทุกระดับความร่ำรวยและขั้นตอนของชีวิต" เธอกล่าวต่อไปว่า "การมุ่งเน้นอย่างไม่หยุดยั้งของ Fidelity ในการเพิ่มมูลค่าที่เรามอบให้แก่นักลงทุนเมื่อรวมกับแพลตฟอร์มที่ได้รับรางวัลของเราและการวางแผนทางการเงินและบริการให้คำปรึกษาในวงกว้างนั้นแสดงให้เห็นถึงประโยชน์ที่ชัดเจนของการลงทุนกับ Fidelity" (โปรดดูเพิ่มเติมที่: มิลเลนเนียลไม่ได้ลงทุน แต่ควรเป็น )
การย้ายของ Fidelity ไปที่ศูนย์ขั้นต่ำสำหรับบัญชีค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียมการเคลื่อนย้ายเงินยังมีจุดมุ่งหมายเพื่อดึงดูดนักลงทุนที่อาจต้องตกใจกับกฎและระบบที่ซับซ้อน นักลงทุนที่ถือบัญชีเหล่านี้จะไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคารในประเทศอีกต่อไปการชำระเงินด้วยเช็คหยุดการบำรุงรักษายอดคงเหลือต่ำและเช็คคืน การเปลี่ยนแปลงนโยบายนี้มีผลตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2018
Fidelity ชี้ให้เห็นว่ามันจะ "ให้นักลงทุนมีระดับราคาหุ้นต่ำสุดที่มีอยู่ทำให้มั่นใจว่านักลงทุนทุกคนไม่ว่าพวกเขาจะลงทุนเท่าใดจะได้รับประโยชน์จากค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุดเท่าที่เป็นไปได้" โดยรวมแล้วค่าใช้จ่ายประจำปีเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักสินทรัพย์ทั่วทั้งหุ้นของ บริษัท และรายการกองทุนดัชนีพันธบัตรจะลดลง 35% เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงนโยบาย (สำหรับการอ่านเพิ่มเติมให้ตรวจสอบ: ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายกองทุน )
