การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมคืออะไร?
การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ให้ความสำคัญกับการอนุรักษ์เงินทุนมากกว่าผลตอบแทนของตลาด การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมพยายามปกป้องคุณค่าของพอร์ทการลงทุนโดยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นตราสารหนี้และตลาดเงินและมักจะเป็นหุ้นบลูชิพหรือหุ้นขนาดใหญ่ ในกลยุทธ์การลงทุนอย่างระมัดระวังครึ่งหนึ่งหรือมากกว่าของพอร์ตการลงทุนโดยทั่วไปจะจัดขึ้นในตราสารหนี้มากกว่าตราสารทุน
ทำความเข้าใจกับการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม
นักลงทุนเชิงอนุรักษ์มีความเสี่ยงที่ยอมรับได้ตั้งแต่ระดับต่ำถึงปานกลาง ดังนั้นพอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมจะมีการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำตราสารหนี้จำนวนมากและหุ้นขนาดเล็กหรือกองทุนที่มีคุณภาพสูง แม้ว่ากลยุทธ์การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมอาจป้องกันภาวะเงินเฟ้อ แต่อาจไม่ได้รับผลตอบแทนที่มีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับกลยุทธ์เชิงรุกที่มากขึ้น นักลงทุนควรได้รับการสนับสนุนให้หันไปลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมเนื่องจากพวกเขาใกล้ถึงวัยเกษียณโดยไม่คำนึงถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้
การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมและกลยุทธ์การลงทุน
การอนุรักษ์เงินทุนและรายได้ในปัจจุบันเป็นกลยุทธ์การลงทุนเชิงอนุรักษ์นิยม การดูแลรักษาศูนย์เงินทุนเกี่ยวกับการรักษาระดับเงินทุนในปัจจุบันและป้องกันการสูญเสียพอร์ตการลงทุน กลยุทธ์การเก็บรักษาเงินทุนประกอบด้วยเครื่องมือที่ปลอดภัยและระยะสั้นเช่นตั๋วเงินคลังและบัตรเงินฝาก กลยุทธ์การเก็บรักษาเงินทุนอาจเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่มีอายุมากกว่าโดยมองหาสินทรัพย์ทางการเงินในปัจจุบันสูงสุดโดยไม่มีความเสี่ยงที่สำคัญ
กลยุทธ์รายได้ในปัจจุบันอาจเหมาะสมสำหรับนักลงทุนเก่าที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าและมองหาวิธีที่จะได้รับเงินหลังเกษียณอย่างต่อเนื่องและไม่มีเงินเดือนตามปกติ กลยุทธ์รายได้ปัจจุบันทำงานเพื่อระบุการลงทุนที่จ่ายการแจกแจงสูงกว่าค่าเฉลี่ยเช่นเงินปันผลและดอกเบี้ย กลยุทธ์รายได้ในปัจจุบันแม้ว่าโดยรวมค่อนข้างคงที่สามารถรวมอยู่ในการตัดสินใจจัดสรรในช่วงของความเสี่ยง กลยุทธ์ที่มุ่งเน้นไปที่รายได้อาจเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่สนใจในนิติบุคคลที่จัดตั้งขึ้นซึ่งจ่ายอย่างสม่ำเสมอ (เช่นโดยไม่มีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระเงินหรือกำหนดเวลาการจ่ายเงินปันผล) เช่นหุ้นขนาดใหญ่หรือหุ้นขนาดใหญ่
ทางเลือกในการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม
โดยทั่วไปแล้วกลยุทธ์การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมจะให้ผลตอบแทนที่น้อยกว่ากลยุทธ์เชิงรุกเช่นพอร์ตโฟลิโอการเติบโต ตัวอย่างเช่นกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนพยายามที่จะเพิ่มความชื่นชมทุนหรือเพิ่มมูลค่าของพอร์ตโฟลิโอในระยะยาว ผลงานดังกล่าวสามารถลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงเช่น บริษัท เทคโนโลยีใหม่พันธบัตรขยะหรือต่ำกว่าระดับการลงทุนหุ้นต่างประเทศในตลาดเกิดใหม่และตราสารอนุพันธ์
โดยทั่วไปพอร์ตการเติบโตของเงินทุนจะประกอบด้วยตราสารทุนประมาณ 65-70% ตราสารหนี้ 20-25% และส่วนที่เหลือเป็นเงินสดหรือหลักทรัพย์ในตลาดเงิน แม้ว่ากลยุทธ์ที่มุ่งเน้นการเติบโตนั้นต้องการผลตอบแทนที่สูงตามคำจำกัดความส่วนผสมยังค่อนข้างปกป้องนักลงทุนต่อการสูญเสียอย่างรุนแรง นักลงทุนที่คุ้นเคยกับการวิจัยตลาดและหุ้นสามารถพบความสำเร็จในพอร์ตการลงทุนที่มีมูลค่าอย่างมากต่อหุ้นหรือแม้กระทั่งการลงทุนในตลาดหุ้นที่มีการลงทุนแบบแลกเปลี่ยน (ETF) แบบผสมและกองทุนตราสารหนี้
