หนังสือรับรองการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

การวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับบริการให้คำปรึกษาด้านกฎหมายการเงินและบัญชีที่จัดทำขึ้นเพื่อช่วยให้ลูกค้าโอนทรัพย์สินของพวกเขาไปยังทายาทในวิธีที่ประหยัดภาษี มีการรับรองการวางแผนอสังหาริมทรัพย์จำนวนมากสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินการบัญชีและกฎหมายที่มีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้อง ผู้สมัครจะต้องตอบสนองความต้องการในระดับต่ำสุดก่อน

ประเด็นที่สำคัญ

• การเป็นผู้วางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์จำเป็นต้องมีความรู้ด้านการเงินภาษีและการบัญชี นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์มักจะมีวุฒิการศึกษาด้านกฎหมายบัญชีหรือการเงินและการรับรอง ผู้วางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการรับรองทั่วไปอาจมี ได้แก่ Chartered Trust and Estate Planner (CTEP) ผู้วางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการรับรอง (AEP) และ Certified Trust และที่ปรึกษาทางการเงิน (CFTA) ที่ผ่านการรับรอง

บทบาทของนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์

โดยทั่วไปนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์จะทำงานร่วมกับนักลงทุนรายบุคคลสำนักงานครอบครัวเจ้าของธุรกิจและบุคคลที่มีรายได้สูง บทบาทของนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์มีความซับซ้อนและเกี่ยวข้องกับชิ้นส่วนที่เคลื่อนไหวมากมาย

นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์จะทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อกำหนดและดำเนินการตามแผนภาษีเพื่อให้สามารถส่งผ่านสินทรัพย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพตามความต้องการของพวกเขาไปยังทายาทและผู้รับผลประโยชน์อื่น ๆ ด้านอื่น ๆ ของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ช่วงจากพินัยกรรมการกุศลยกมรดกให้เลือกประกันชีวิต

ผู้ให้บริการวางแผนอสังหาริมทรัพย์รายใหญ่บางรายรวมการฝึกปฏิบัติกับที่ปรึกษาทางการเงินและบริการการบริหารความมั่งคั่ง ผู้จัดการความมั่งคั่งเจ้าหน้าที่ความน่าเชื่อถือและผู้ดูแลความน่าเชื่อถือเจ้าหน้าที่การลงทุนทนายความนักบัญชีและนักวางแผนทางการเงินล้วนมีความสนใจในการรับรอง

การศึกษาและความเชี่ยวชาญ

นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่มีวุฒิการศึกษาด้านกฎหมายการบัญชีหรือการเงินและการรับรองด้วยเหตุผลที่ดี การวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องซับซ้อนของกฎหมายของรัฐบาลกลางและรัฐกฎหมายของ IRS และการตีความทางศาล สิ่งเหล่านี้ส่งผลกระทบต่อวิธีการปฏิบัติต่อสินทรัพย์และรายได้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีโดยพิจารณาจากประเภทของธุรกรรมการโอนการทำกิจกรรมโปรไฟล์แต่ละโปรไฟล์อายุเดี่ยวหรือแต่งงานเป็นต้นและนิติบุคคล การสร้างและจัดการธุรกรรมเหล่านี้จำเป็นต้องเข้าใจหน้าที่และความรับผิดชอบที่ไว้วางใจ

กฎหมายที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาเช่นเดียวกับสภาพภูมิอากาศในการพิจารณาคดีและทางการเมืองทำให้การวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องที่มีพลวัตรสูงซึ่งที่ปรึกษาเป็นธุรกรรมทางวิศวกรรมที่ต้องกักน้ำไว้กับเจ้าหน้าที่ การปฏิบัติและข้อมูลเชิงลึกบางอย่างอาจทำให้อายุการเก็บสั้น

นอกเหนือจากปริญญาทางการเงินขั้นสูงระดับปริญญาทางกฎหมายและการรับรองเช่น MBA, MPA, JD, CPA และ CFA - ลักษณะเฉพาะที่ซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของเขตข้อมูลทำให้การรับรองพิเศษมีประโยชน์ การมีพวกเขายังช่วยให้นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพิ่มความน่าเชื่อถือซึ่งช่วยในการเติบโตทางธุรกิจของพวกเขา

การได้รับใบรับรองการวางแผนอสังหาริมทรัพย์มักจะต้องมีหลักสูตรการฝึกอบรมด้านจริยธรรมการวางแผนทางการเงินกฎหมายภาษีการปฏิบัติตามกฎระเบียบและสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ

หนังสือรับรองการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ด้านล่างนี้เป็นการรับรองที่พบบ่อยที่สุดที่นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจมี

ความน่าเชื่อถือและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ (CTEP)

สถาบันการเงินและการจัดการทั่วโลกเป็นหน่วยงานที่ได้รับการรับรองสำหรับการกำหนด CTEP ซึ่งให้ความสำคัญกับมืออาชีพที่ให้บริการลูกค้ามูลค่าสูง การรับ CTEP ต้องมีประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือความน่าเชื่อถือ นอกจากนี้ผู้สมัครจะต้องมี:

• จบการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่าในสาขาการเงิน, ภาษี, การบัญชี, บริการทางการเงิน, กฎหมายหรือ MBA, MS, Ph.D., หรือ JD จากโรงเรียนหรือองค์กรที่ได้รับการรับรองหลักสูตรที่ได้รับการรับรองและเกี่ยวข้องมากกว่าห้าหลักสูตรการฝึกอบรม

ผู้วางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการรับรอง (AEP)

การแต่งตั้ง AEP ได้รับรางวัลโดย National Association of Estate Planners & Councils ผู้สมัครจะต้องเป็นหรือมีดังต่อไปนี้:

• ได้รับใบอนุญาตให้ใช้กฎหมายในฐานะทนายความเพื่อฝึกหัดเป็น CPA หรือได้รับมอบหมายให้เป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายชาร์เตอร์ดชีวิต (CLU), ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC), นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) หรือ Certified Trust และที่ปรึกษาทางการเงิน ในหมู่คนอื่น ๆ มีส่วนร่วมในกิจกรรมการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ในฐานะทนายความนักบัญชีมืออาชีพประกันชีวิตนักวางแผนทางการเงินหรือเจ้าหน้าที่ทรัสต์อย่างน้อยห้าปีมีส่วนร่วมในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และกิจกรรมการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อย่างน้อย 30 ชั่วโมงของการศึกษาต่อเนื่อง เดือนซึ่งต้องอยู่ในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อย่างน้อย 15 ชั่วโมงหลักสูตรบัณฑิตศึกษาสองหลักสูตรผ่านวิทยาลัยอเมริกัน (สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์น้อยกว่า 15 ปีในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์)

Certified Trust และที่ปรึกษาทางการเงิน (CTFA)

CFTA ได้รับรางวัลจาก American Bankers Association ข้อกำหนดรวมถึง:

• ประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในการบริหารความมั่งคั่งและเสร็จสิ้นโครงการฝึกอบรมการบริหารความมั่งคั่งที่ได้รับการอนุมัติหนึ่งโครงการจดหมายแนะนำคำแถลงจริยธรรมผ่านการสอบ

เพื่อรักษาตำแหน่ง 45 หน่วยกิตการศึกษาต่อเนื่องจะต้องทุก ๆ สามปี

ใบรับรองที่ปรึกษาการบริหารความมั่งคั่งที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ยังมีใบรับรองจำนวนหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่อาจเป็นประโยชน์ เหล่านี้รวมถึงต่อไปนี้:

• เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎบัตร

บรรทัดล่าง

การเป็นนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจเป็นเรื่องยากและต้องใช้ประสบการณ์และความรู้ที่หลากหลายรวมถึงกฎหมายการบัญชีและการเงิน การรับใบรับรองการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ช่วยเพิ่มทักษะและความน่าเชื่อถือของนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์